洗錢是銀行大忌，但銀行如何辨別客戶到底是正常交易還是違規行為？在國稅局（IRS）和執法機構找上門之前，銀行內部有審查部門層層把關，甚至各個分行都有專人緊盯每天的流水帳目。
眾所周知，銀行最忌諱客戶拿著大筆現金來辦業務，但為什麼有的人一次存1萬5000元就會被關帳戶，有的人一次性存5萬元卻安然無事？在聖蓋博谷某主流銀行工作人員表示，銀行也會根據客戶個人情況分析，判斷現金來源是否合理。
譬如一名學校研究員帶著1萬5000元現金去銀行櫃檯存款，櫃員詢問現金來源，這位研究員以“發的薪水”應答，雖然當時櫃員並未過多詢問，但當天彙總的時候遭到銀行上層主管的“關注”，並提出質疑，為何學校發薪水給的是現金？看似一個小動作，引發的結果就是，銀行高層正在考慮是否要查他的帳戶。
同樣都是存現金，為什麼有的客人帶了5萬元現金去存，卻可以安然無事？工作人員解答，他常常接待新移民或是來美生子的孕婦，他們從海外抵美，攜帶一筆現金很正常，如果在入境美國時按照規定在海關處有申報，那就更加合理。
建議，如果要存錢最好去銀行櫃檯，主動交代情況，再者即使有一大筆現金，一次性存入好過分幾次慢慢“搬磚”。
說到“搬磚”，許多想在海外置產的個體戶因為無法一次性匯出大筆資金，只能像螞蟻搬家似的找人頭，每個人打5萬元，多則分為好幾十人。工作人員指出，美國銀行業的審計部門，根本不懂螞蟻搬家那一套，只會覺得幾十個不同戶頭的錢全部存入同一人的帳戶中，這樣的方式“像極了洗錢”。
美國蔣百庚律師事務所中美兩國首創EB1全家拿美國永久綠卡，先成功後付費。無風險開啟國人全家赴美拿綠卡新篇章。擔心自己的能力得不到美國的認可，總是自我設限，拿自己跟“張藝謀，姚明……”等傑出人才做對比，擔心無法通過移民資格I-140，其實大可不必擔心。EB-1的移民申請方式具有個性化、人性化的特徵，只要符合一定的條件，就可以申請，切莫盲目“聽說”與自我設限。