原標題：經驗老到的投資方被騙了一個億——杭州餘杭：9人犯罪團伙被一鍋端
通過粉飾一家“空殼”公司，以可以做銀行2億元“結構性存款”業務為幌子，詐騙一家科技公司近1億元。近日，浙江省杭州市餘杭區檢察院以涉嫌詐騙罪先後批捕了黃某等9人特大詐騙犯罪團伙。
倆只有初中文化的人合謀金融詐騙大案
“我們做好了方方面面的風控，公司營業執照正副本、開戶許可證、公章、財務章、法人章、U盾和密碼器全在我們這，可我們這一個億還是在一小時內‘蒸發’了……”說起被騙的過程，餘杭區某科技公司老闆既後悔又有些摸不著頭腦。
隨著犯罪嫌疑人黃某等人的落網，被害人對案件的來龍去脈漸漸清晰起來。
河北籍男子黃某和任某是朋友，二人雖然都只有初中文化，但是頭腦非常靈活。早在2017年，任某就聽說過找人“揹債”的業務，就是找一家公司，粉飾包裝後讓投資方把資金轉到這家公司來做銀行“結構性存款”業務套利，騙取投資方的資金。他們一直想要嘗試，但沒有成功。
今年春節前後，黃某認識了河北的一個投資方，對方願意出3000萬元投資。得到這個消息後，黃某和任某馬上找到了李某，通過李某介紹找到了“揹債”公司——河北某汽車貿易公司（下稱“河北公司”）和法定代表人劉某以及魏某，其實這並不是一家真實做汽貿生意的公司，而是一家“空殼”公司。雖然這次投資最終沒談成，但是開弓沒有回頭箭，“揹債”公司都找好了，他們怎麼會放棄這個機會呢？佈局仍在進行……
怎麼才能讓投資方相信這家“揹債”公司從而上鉤呢？黃某又找來了假扮“空殼”公司財務的樑某、詐騙成功後幫助洗錢的李某某以及銀行工作人員孫某，此外，劉某還找到了能說會道的高某假扮“空殼”公司的經理。這一團夥所有人都在黃某和任某的安排下，約定好了分贓比例，少則幾百萬元、多則上千萬元的一塊塊“餡餅”砸得每個人都“頭暈目眩”，他們都非常盡職地扮演好了各自的角色。
粉飾“空殼”公司詐騙成功
那麼，僅憑一家“空殼”公司如何做銀行“結構性存款”業務套利呢？3月初，黃某找到了銀行工作人員孫某，詳細瞭解了企業做銀行“結構性存款”業務的資質和條件，並把“空殼”公司信貸資質不良的法定代表人劉某換成了沒有徵信問題的魏某。雖然做足了“功課”，但銀行對河北公司“結構性存款”的授信批覆仍舊沒有批下來，因為該公司根本不符合辦理條件。
同時，黃某積極聯繫有投資客戶資源的中間人，謊稱有2億元的“結構性存款”業務，只要憑此業務在銀行開具承兌匯票，匯票貼現後就有幾十萬元的收益。這個消息在中間人圈裡廣泛傳播後，黃某等人終於找到了想做這筆投資業務的杭州餘杭的一家科技公司。之後，科技公司代表佔先生來到了河北，在這裡見到了中間人李某、“空殼”公司的法定代表人魏某、劉某以及孫某等人。雙方約定投資資金當天進入河北公司賬戶後，必須於當天在銀行開具承兌匯票，並由投資方拿走匯票，貼現獲利後給予公司利潤。之後，魏某把河北公司的營業執照正副本、開戶許可證、公章、財務章、法人章、U盾等全部交給了投資方。
雖然拿到了魏某提供的東西，佔先生還是非常謹慎的，因為他必須做好萬全的風控措施，才放心把這麼大一筆資金打進對方公司的賬戶。3月19日，佔先生和魏某等人來到可以辦理該業務的銀行，在黃某的指使下，假扮銀行客戶經理的孫某告訴佔先生，河北公司確實可以辦理“結構性存款”業務，這給佔先生吃了一顆“定心丸”。之後，孫某又編造理由幫助魏某等人從佔先生處騙取了河北公司公章，補辦了轉賬所需的密碼器，為劃轉資金做好充分準備。
3月21日上午9點，佔先生以及魏某等人又一起來到銀行找到孫某，一起辦理“結構性存款”業務。當時，佔先生再次詢問當天是否可以開具承兌匯票，在得到孫某肯定的答覆後，他通知餘杭某科技公司通過銀行轉賬把1億元打到了河北公司的賬上。二十幾分鍾後，佔先生髮現賬上的1億元資金突然被轉走了9980萬元，立刻找到孫某問其緣由，對方稱不清楚，於是佔先生立即報了警。魏某當場被公安機關抓獲，而孫某、樑某在第二天也被抓獲，黃某等其餘6人於4月份陸續被抓獲歸案。
提前備好電子匯票，就等甕中捉鱉
在該案中，其實魏某等人早已提前準備好了二十幾份銀行電子匯票，就等甕中捉鱉。1億元資金到賬後，樑某按照事先安排，將其中的9980萬元轉到了李某所控制的江蘇某傢俱公司，該公司又將錢轉至福建某公司，後資金又轉入其餘幾百個銀行賬戶，由李某在澳門進行洗錢。但是因佔先生第一時間報警，公安機關追查並凍結了大部分贓款。
承辦檢察官介紹，這起案件的詐騙過程堪稱“天衣無縫”，不然也不可能騙過經驗老到的投資方，這少不了該案中每個犯罪嫌疑人的“完美”表現，他們中有經營失敗的商人、有銀行工作人員、有略懂財務的家庭婦女，每個人都認為自己只是參與了犯罪的一個環節，甚至誤以為自己的行為並不重要，殊不知其早已成為驚天騙局中不可或缺的一環。在黃某的誘導下，有人甚至認為這不過是一起民事經濟糾紛，殊不知自己已經成為詐騙一個億的案件共犯，可能會被判重刑。（來源：檢察日報；發佈：王新景）