“今天我要講的，是引導通過財富造福社會，推動社會可持續發展的故事。故事的主人公，就是宜信公司創始人、CEO唐寧。”11月28日，在亞洲銀行家主辦的“2018全球財富與社會論壇暨頒獎典禮”上，亞洲銀行家主席以理以這樣的開場白，將唐寧和“中國最佳財富社會推動力”大獎獲得者——宜信財富的故事，向來自國內外政界、商界、科技界、慈善界和學術界的百餘位高級代表娓娓道來。
宜信財富並非首次獲此殊榮。2016年資產配置大幕開啟三年來，亞洲銀行家見證了中國財富管理行業和宜信財富的成熟發展，並在2016、2017和2018年，相繼授予宜信財富“中國最佳非銀行私人財富產品”大獎，“中國最佳非銀行私人財富管理機構”大獎，以及本次的“中國最佳財富社會推動力”大獎，體現出這家以公證和嚴格著稱的國際金融服務業戰略情報領銜提供商對宜信財富支持科技創新，推動中國和全球進步貢獻的高度認同。
金融+責任：這顆初心，宜信已堅持12年
在以理眼中，宜信財富和唐寧是中國財富管理行業的典型代表。
作為長期專注於金融機構研究的專家，以理一直關注著宜信與唐寧，並對唐寧的創業史非常熟悉。“12年前，唐寧看到了普惠金融的價值，回國創辦宜信，成為中國普惠金融的先行者。很快，宜信在財富管理領域也取得了長足發展。如今，通過宜信財富，中國的財富正在越來越多地投入到中國和未來的建設當中，唐寧，宜信財富和客戶，成為中國故事的一部分。”
對此，唐寧表示，“從2016年資產配置大幕開啟，到宜信財富倡導的資產配置、國際化、長期投資、家族傳承等理念的更為普及，宜信一直在積極引領中國的高淨值、超高淨值人群在財富快速增長的同時，思考和踐行如何讓財富造福社會、中國乃至全球，這才是財富管理的本源。”
唐寧同時指出，財富管理行業未來有五大趨勢，即：由固定收益類到權益類；從短期投機到長期投資；從中國到全球；從單一產品到資產配置，由一代創富到二代創富和家族傳承。圍繞中國高淨值客戶的核心需求，宜信財富為客戶提供涵蓋投資、學習、傳承、生活、公益方面的五大服務，並輔以單一基金和直接的項目投資機會，有效幫高淨值客戶做好資產配置和風險分散，以此積極推動新經濟和社會發展。
金融底蘊是宜信成立之初就具備的DNA，而時刻不忘肩負的責任——用金融賦能科技，通過投資參與到新經濟與全球科技創新，推動行業、中國和世界的發展——則是宜信始終銘記並踐行的又一初心。憑藉持續引領的投資能力、科技能力和國際化能力，宜信將主營業務與企業社會責任相結合，為建立社會誠信體系、引領金融服務規範、幫助生態圈夥伴共同成長不斷努力。
“我們正在進入一個全新的時代。在這個時代，人們會思考如何更好地利用他們的財富為社會、為中國乃至整個世界做出更多貢獻，我覺得這非常好。”唐寧說。
“財富不是特權，而是一種責任。唐寧和宜信財富的故事讓我們學會了如何基於‘利他’積極爭取財富。”對於宜信財富在推動社會進步方面持續不斷的努力與引領，以理髮出由衷讚歎。
深耕細作，母基金助力新經濟高質發展
隨著“新經濟”的撲面而來，未來，中國經濟增長將呈現更高質量、更可持續的態勢，而中國企業無疑會更加重視科技驅動和創新驅動，從而帶來新一輪的發展紅利。這一背景下，以理在現場對話環節向唐寧提問：中國的高淨值、超高淨值人群該如何參與其中，持續為推動社會發展做出貢獻？
唐寧表示，母基金是高淨值、超高淨值人群擁抱新經濟，推動科技創新，為實體經濟注入新活力的有效方式。“宜信一直在堅持做正確的事。什麼是正確的事？那就是資產配置。堅持做正確的事並不容易，但這是對客戶負責，積極履行企業和社會責任的不可忽略的要素。”
唐寧指出，未來，中國的財富管理將以資產配置為核心邏輯。“我們把資產配置的核心要義提煉成‘黃金三原則’：跨地域國別配置，跨資產類別配置，同時以母基金的方式超配另類資產、做長期投資。”
基於這樣的理念和願景，宜信財富私募股權母基金為行業和中國以及全球的發展持續不斷地進行著能力輸出：實操層面上，各個資產類別、各個服務線都建立了相應而強大的科技能力、投資能力和國際化能力；理念推廣上，堅持用有趣而專業的短視頻形式，以講故事、舉例子的方式，把非常複雜的金融概念栩栩如生地展示出來，從線上到線下完成客戶教育的閉環；後期產品和投資上，充分利用大數據、人工智能等方式把基金主要的維度抓取出來，在技術創新的維度用高科技甄別投資機會。
通過理念，產品和服務的有效銜接，宜信財富私募股權母基金成立以來，始終堅持以助力實體經濟，服務高質量發展為己任，以優質項目回報投資者，成為中國市場化母基金的先行者和引領者。目前，宜信財富私募股權母基金資產管理規模超過200億元，已與多支GP建立合作，在國內外累計投資200多支基金，間接投資了境內外共計超過4000家高成長企業。
值得一提的是，截至目前，宜信財富私募股權母基金所投企業中，有超過100家上市或新三板掛牌企業，超過40家的獨角獸企業。這些企業分佈在各個行業中，包括線上線下的生活服務品牌、互聯網智能電動汽車、新型液態運載火箭等高新技術行業。在成為高淨值、超高淨值人士的投資“標配”的同時，解決了高淨值人士對於不確定性的焦慮。
用“兩個專業”推動社會財富和價值觀順利傳承
對於中國的高淨值、超高淨值人群而言，如果說日新月異的科技發展所帶來的焦慮可以通過積極擁抱母基金、參與到新經濟當眾來解決，那麼家族傳承給他們帶來的衝擊與焦慮又該如何應對？
對於這一充滿不確定性的問題，宜信財富看到了確定，那就是提前佈局家族傳承，為家族的基業長青做好充足鋪墊。
在為客戶提供傳承服務方面，全球知名的財富管理機構無不是在充分理解高淨值人士傳承痛點的基礎上，將下一代人視為“未來的客戶”進行關愛，從而設計出能夠陪伴家族“富過N代”的產品和服務，成為推動社會進步的參與者而獲得成功。
宜信財富同樣如此。通過推出“家族傳承+慈善”服務，將慈善融入家族傳承，通過收益捐贈型信託或者慈善子信託的方式，持續地為社會做出貢獻。家族傳承不僅包含財富的傳承，也包含隱形的精神財富，慈善是一份可世代傳承的家族禮物。
除此之外，宜信財富也為客戶提供公益訂製服務。根據客戶的個性化公益偏好，如在環境保護、動物保護、健康、教育、文化、扶貧等方面的公益需求，通過專業的公益資源對接和項目管理，實現客戶的公益心願。以此來實現整個社會財富和價值觀的順利傳承。
長期以來，宜信財富堅持“專業的人做專業的事”理念，依託成熟的業務架構，專業的條款設計和豐富的探索經驗，幫助客戶在全球範圍內配置資產、安排傳承，達到財富的合理佈局，真正實現家族的代代相傳。
聚焦國際化，推動全球經濟持續穩定發展
改革開放40年間，中國財富呈現井噴式增長，想要實現中國財富積累持續增長，必須繼續依靠改革開放。在全球一體化特別是中美貿易摩擦的背景下，引導財富助力經濟和社會穩定發展，合理有效推動財富和資源分配，已從社會責任升級到全球責任。
對於肩負時代使命的中國企業而言，以國際化為理念核心的“走出去”戰略，是落實積極承擔全球責任，支持和推動“一帶一路”倡議和人類命運共同體的構建的有效方式。
一直以來，宜信都在積極踐行“國際化”戰略，國際化棋局漸次落子：
2013年，宜信財富在香港成立了首個海外辦公室；
2014年，宜信財富成立新加坡分公司；
2015年，宜信財富成立以色列分公司；
2016、2017年，宜信財富相繼在紐約、舊金山和硅谷成立辦公室及分公司；
2018年3月，宜信將眼光瞄準歐洲市場，與歐洲資管巨頭東方匯理展開業務合作……
唐寧將宜信的國際化戰略形容成“順勢而為”。“國際化不是簡單地在海外設立業務團隊，更重要是國際化的視野，在將西方先進的理念引進的同時，還要實踐落地。”
這些長期以來的不懈努力，成為宜信財富利用國際化資源，有效內外聯動，推動金融市場蓬勃發展，幫助全球創造更多財富，讓金融科技的力量惠及更多人群的力證。
“我從唐寧身上感受到了他作為一名金融專業人士的熱情和責任感，也感受到宜信財富在推動財富和經濟發展方面所作出的諸多貢獻，這是非常令人尊重的一家企業。”對話的最後，以理髮出這樣的感慨。
可持續發展是企業發展的制勝之道，踐行社會推動力是企業生存的流水之源，這正是宜信始終能夠屹立在行業頂端的原因所在。
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作者 / 宋一平
圖片來源 原創
編輯 / 財富君
