工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金
更新的招募說明書
(2017 年第 1 號)
基金管理人:工銀瑞信基金管理有限公司
基金託管人:興業銀行股份有限公司
工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金 更新的招募說明書
重要提示
本基金經中國證券監督管理委員會2013年5月21日證監許可【2013】675號文核准募集。
本基金基金合同於2013年8月26日起生效,自該日起基金管理人正式開始管理本基金。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核
準,但中國證監會對本基金募集的核準,並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。
投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀本招募說明書,全面認識
本基金產品的風險收益特徵,應充分考慮投資者自身的風險承受能力,並對認購(或申購)
基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買
者自負”原則,在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與基金淨值變化導致的投資風險,
由投資者自行負擔。
本基金投資於證券市場,基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者在投
資本基金前,應全面瞭解本基金的產品特性,理性判斷市場,並承擔基金投資中出現的各
類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、
個別證券特有的非系統性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險、
本基金的特定風險等等。
本基金是混合型基金,其預期收益及風險水平高於貨幣市場基金、債券型基金,低於
股票型基金,屬於風險水平中高的基金。本基金主要投資於金融地產行業股票,其風險高
於全市場範圍內投資的混合型基金。
本基金的投資範圍限於具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包
括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核准上市的股票)、債券、債券回購、資
產支持證券、貨幣市場工具、股指期貨與權證等金融衍生工具以及法律法規允許基金投資
的其它金融工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序後,
可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例為:股票資產佔基金資產的比例不低於 60%,債券等固定收益類
資產佔基金資產的比例為 5%-40%。其中,本基金投資於金融地產行業內的股票資產佔非現
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金基金資產的比例不低於 80%,任何交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金
後,現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的 5%。
本基金初始募集面值 1.00 元。在市場波動因素影響下,本基金淨值可能低於初始面值,
本基金投資者有可能出現虧損。
基金的過往業績並不預示其未來表現。
基金管理人管理的其它基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照
恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不
保證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2017年2月25日,有關財務數據和淨值表現數據截止日
為2016年12月31日(財務數據未經審計)。本招募說明書已經基金託管人複核。
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目 錄
重要提示............................................................................................................................................. 1
一、緒言............................................................................................................................................. 1
二、釋義............................................................................................................................................. 1
三、基金管理人................................................................................................................................. 5
四、基金託管人............................................................................................................................... 13
五、相關服務機構........................................................................................................................... 16
六、基金的募集............................................................................................................................... 52
七、基金合同的生效.