中國人民銀行上海總部網站13日公佈了一張《行政處罰信息公示表》，罰單顯示，迅付信息科技有限公司（環迅支付）因違反支付業務規定，被給予警告。並被處以罰款4970.72萬元，合計罰沒金額5939.41萬元，此外，央行還對該公司相關責任人給予警告並處以罰款。

引人矚目的是，這張近6000萬的罰單，創下了第三方支付機構的最大罰單記錄。此前最大的一張是2016年易寶支付收到的合計被罰沒5295萬元的罰單。

環迅支付曾多次受罰

迅付信息科技有限公司簡稱“環迅支付”，在2011年獲頒中國人民銀行首批《支付業務許可證》。公司目前可以支持國際主流信用卡及所有國內主流銀行的在線支付，為全球超過60萬家商戶及2000萬用戶提供金融級的支付體驗。環迅支付總部位於上海，在長春、北京、南京、成都、重慶、福州、廣州、杭州、天津及深圳等地均擁有分支機構。

記者通過企查查平臺查詢得知，環迅支付註冊資本1.05億元，法定代表人欒毓敏。股東包括上海環迅電子商務有限公司、北海石基信息(002153)技術有限公司、上海馳藝投資合夥企業（有限合夥），疑似實際控制人為欒毓敏。

在此之前，環迅支付的違規歷史眾多。

2018年7月，中國人民銀行上海分行公示了一張新罰單，環迅支付因違反反洗錢法相關規定，被央行上海分行罰款人民幣170萬元。所涉違規行為包括未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。

2017年8月21日，環迅支付因違反支付業務規定,被央行沒收違法所得28.57萬元，並處罰款150萬，共計178.57萬元。

2016年10月，因環迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期間，未按相關規定履行反洗錢義務，被央行福州中心支行罰款22萬,並對1名相關責任人員處人民幣1.5萬元罰款。所涉違法行為類型包括未按規定開展客戶身份識別，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送可疑交易報告。

據媒體報道，去年12月，環迅支付還曾捲入“紅海行動”網絡期貨投資詐騙事件。

央行半年開出60張罰單

據不完全統計，今年以來，央行系統已對第三方支付機構共計開出60張罰單（以公佈罰單日期為準），罰沒金額合計高達1.07億元，涉及40家支付機構。

據國家金融與發展實驗室支付清算研究中心連續第七年發佈《中國支付清算髮展報告（2019）》的統計數據，2018年共發佈十餘份監管文件，開出百餘份罰單，累計罰額是上一年罰額的近7倍，即比2017年增長近6倍。

2019年，央行對支付行業的監管力度依然有增無減。5月7日，匯潮支付存在“未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定保存客戶身份資料；未按照規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”的行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關規定，被中國人民銀行上海分行罰款合計人民幣630萬元。

此外，還有多家機構因違反非金融機構支付服務管理、違反清算管理規定等被處罰。

央行鍼對支付違規頻開罰單，其中反洗錢不力成重災區，隨行付因此5個月內3次被罰。

蘇寧金融研究院特約研究員黃大智表示，支付作為金融基礎設施，強監管態勢將持續。近年來，隨著少數機構的無序創新，支付渠道成為犯罪活動資金快速轉移的通道，反洗錢也成為監管部門重點的監管領域。未來，反洗錢的監管將會更加常態化和國際化。隨著資本市場的進一步開放，跨境資本流動和資金支付更加頻繁，將會有規模更大的國際協作的反洗錢監管。同時，監管的罰單趨勢也表明，反洗錢監管將成為更加常態化的監管措施，而這也有利於違規機構及時整改調整。

網絡新型犯罪、跨境違法服務也將是未來支付行業的監管重點。日前，央行發佈《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，加強單位支付賬戶管理，對買賣賬戶行為等採取強化管理措施。央行有關負責人表示，電信網絡新型違法犯罪已是影響群眾安全和社會和諧穩定的一大公害，央行將進一步加強支付結算管理，構築金融業支付結算安全防線。

此外，外匯局近日還發布了《支付機構外匯業務管理辦法》，明確了業務範圍，要求支付機構應建立有效風控制度和系統，健全主體管理，加強交易真實性、合規性審核。業內人士表示，對於跨境支付服務來說，新辦法出臺後，如何採取有效手段核驗貿易真實性將成關鍵問題。

央行副行長範一飛在6月份的支付科技服務實體經濟研討會上公開表示，下一步，規範發展和質量建設將為支付監管的重要抓手。

早在3月全國兩會上，範一飛就喊話“針對第三方支付機構嚴監管會常態化”，他介紹，央行加強了金融科技發展規劃與監管體系建設，引導科技在金融領域合理運用，不斷提升服務實體經濟和防範金融風險的能力。

來源：北京日報客戶端 綜合中國人民銀行上海總部網站、新華社、經濟參考報

圖片來源：中國人民銀行上海總部網站、企查查

記者：潘福達

監製：塗露芳

流程編輯：洪園園