'「優質股權」某央企銀行股份有限公司0.0036%參股權轉讓項目'

（1）某城商行成立於1997年7月，註冊資金為1099559.955萬人民幣，公司於2014年3月31日在港交所上市，目前的流通市值為48.38億。公司已在天津、重慶、大連、瀋陽、成都、哈爾濱等地設立了17家分行，在北京、廣東、江蘇、吉林、黑龍江等14個省市發起設立了32家村鎮銀行。

（2）截止2018年12月31日，該城商行資產總額6155.885億元，客戶存款總額為人民幣3955.168億元，客戶貸款及墊款總額2537.627億元，不良貸款餘額為人民幣43.966億元，不良貸款率為1.73%。2018年，實現淨利潤55.744億元，平均總資產回報率為0.94%，平均權益回報率為12.68%。

（3）該城商行的子公司穩健發展。2018年，子公司控股的*銀租賃、*銀消金和32家村鎮銀行保持穩健發展勢頭。截止2018年12月31日，*銀租賃資產總額達到人民幣233.730億元，較上年末增長28.49%，全年實現淨利潤達到人民幣1.736億元；*銀消金資產總額人民幣71.64億元，實現淨利潤0.50億元。本公司控股村鎮銀行全年實現總淨利潤達到人民幣0.639億元。

交易條件

擬轉讓0.0036%的股權，轉讓價格待定。

項目介紹

公司簡介：某央企銀行股份有限公司成立於1997年7月25日，註冊資金為1099559.955萬人民幣，目前位於黑龍江省哈爾濱市。公司於2014年3月31日在港交所上市，目前的流通市值為48.38億。

總體經營情況：

（一）業務規模穩步增長。截止2018年12月31日，本集團資產總額為人民幣6155.885億元，較上年末增加人民幣513.333億元，增幅9.1%；客戶貸款及墊款總額為人民幣2537.627億元，較上年末增加人民幣163.649億元；增幅6.9%；客戶存款總額為人民幣3955.168億元，較上年末增加人民幣172.584億元，增幅4.6%。

（二）盈利能力保持平穩。2018年，本集團實現淨利潤為人民幣55.744億元，同比增長人民幣2.655億元，增幅5%，實現歸屬於權益股東的淨利潤為人民幣55.486億元，同比增加人民幣2.995億元，增幅5.7%；平均總資產回報率為0.94%，較2017年的0.96%略有下降；平均權益回報率為12.68%，較2017年的13.5%有所下降。

（三）不良水平出現向好拐點。截止2018年12月31日，本集團不良貸款餘額為人民幣43.966億元，不良貸款率為1.73%，逾期90天以上貸款佔比1.67%，較上年末降低0.29個百分點；貸款減值損失準備率為2.94%，較上年末上升0.10個百分點；撥備覆蓋率為169.88%，較上年末上升2.64個百分點。

（四）子公司穩健發展。2018年，子公司控股的*銀租賃、*銀消金和32家村鎮銀行保持穩健發展勢頭。截止2018年12月31日，*銀租賃資產總額達到人民幣233.730億元，較上年末增長28.49%，全年實現淨利潤達到人民幣1.736億元；*銀消金資產總額人民幣71.64億元，實現淨利潤0.50億元。本公司控股村鎮銀行全年實現總淨利潤達到人民幣0.639億元。

公司針對相應的風險建立了良好運轉的管理措施。如：對信用風險管理執行統一的風險偏好，將風險控制在可容忍的範圍內，以達到良好的風險回報收益，實現對信用風險的識別、計量、檢測、控制；對流動風險通過採取審慎性、分散性和協調性策略，努力實現安全性與效益型良好平衡等。

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