今天的這個題目，是一位新加入付費社群的老鐵給我的提問。他問我：你是怎麼從保險代理人，三年後做到理財規劃師的？我覺得還蠻有意思的，再加上關注我們胡瑞微講堂的朋友，應該有不少老鐵還是傳統的保險代理人和金融從業者。那我就在想，或許我的個人職業經歷，能夠給大家帶來一些啟發。索性那就毫無保留的，都分享給大家吧！（那今天就來和大家聊聊我的本職工作吧~）
話說當年，也就三年多以前啦。那個時候，我剛大學畢業一年多了，沒有去找那些傳統的工作，我就延續大學的兼職，做一名專職的婚禮主持人。婚禮主持週一到週五，時間是比較清閒的，週末比較忙一些。清閒的時候我就在想，是不是能夠給自己再找一份工作，來增加一些收入呢？
有了這個想法之後，我就開始研究，要選擇適合的行業了（畢竟，女怕嫁錯郎，男怕入錯行，因此，選擇行業是非常重要的）。而根據我的觀察，金融行業靠錢來賺錢是符合我的胃口的。因為我比較懶嘛，希望能夠坐在就把錢賺了，思來想去只有金融行業才能實現我的夢想了。那說到金融行業，大家見的比較多的就是銀行、證券、保險了。而對於一個非金融專業的人來說，一開始就想進入銀行和證券行業，那是比較難的。只有保險行業入行門檻最低，因此我決定先從保險行業開始。
那個時候，我們還有代理人考試（現在都取消了）。我是培訓了半個月的保險知識，才通過了保險代理人的考試的。然後再是公司的崗前培訓，還有各個營業部的新人培訓。差不多一個多月的培訓吧，實話說，這些培訓對於那個時候的我來說，還是很有幫助的。到現在，我依然非常感謝那些曾經給過我幫助的朋友。
接下來就是我的保險代理人時期了，那個時候的我和傳統代理人一樣，就是做保險產品的銷售，公司說賣什麼，我就賣什麼（就是那麼的簡單、聽話、照做）。我也不知道什麼是理財，不過呢，我心中一直還是有自己的想法的：就是希望自己能夠更加的全能，除去銷售保險之外，還能夠靠投資來賺錢。這也是我進入到金融行業的初心，我不想只是做一個保險銷售人員。（水往低處流，人往高處走，不想做將軍的士兵，不是好士兵！）
所以後來，當我知道公司和外面的培訓機構有合作，培訓國家理財規劃師的時候。我就馬上去報名學習。也正是那半年的培訓，讓我認識到了什麼是理財規劃師，以及確立自己要做一個理財規劃師的目標。（理財規劃師，不是金融產品銷售人員，而是站在客戶角度，以客戶個人/家庭需求為出發點，幫助客戶做規劃、做配置、以及篩選適合的金融工具和產品的人。）
不過，當我學習完了理財規劃師的課程，回到保險公司。我發現：如果我在保險公司，永遠不可能成為真正的獨立理財規劃師。因為，保險代理人最終的目的就是完成保險銷售。而且還只能夠銷售一家公司的產品。沒有辦法真正的站在客戶的角度，客觀、公正的來幫助客戶解決家庭的全面理財問題。那個時候，我就開始的覺得，保險公司這個平臺，不適合我未來的發展了。
我需要換一個平臺，但是我環顧四周。目前在我們國內，還沒有像我所說的，這樣一個真正的站在客戶角度，幫助客戶解決家庭全面理財問題的公司或者平臺。更多的，還是金融產品銷售。
那麼對於我這麼一個渺小的塵埃，該怎麼辦呢？我只有先從保險公司出來，找一家相對中立、客觀的第三方理財機構。然後通過寫文章，來傳遞獨立理財規劃師的這些服務，希望讓更多的人明白，原來還真的有那種幫大家做規劃、做配置和篩選金融產品的獨立理財規劃師。
未來，還有很多的不確定。但是我知道，在發達國家，超過一半的家庭都會找獨立理財規劃師來幫助自己打理財富。我也相信這是未來的發展方向，所以我選擇做一名獨立的理財規劃師。
好的，今天先給大家說說，我的職業選擇。但是從保險代理人，到獨立理財規劃師，並不是我這裡所說的這麼容易的，下次再給大家說，我具體是怎麼做的。
文/胡瑞 理財自媒體【胡瑞微講堂】 rui901128