近期，保山市公安局隆陽公安分局成功打掉了一個打著投資有高額回報幌子，面向社會公開非法吸收投資的詐騙團伙，抓獲團伙成員鄭某、牟某和陳某等3人。
83人受騙 兩月“融資”百餘萬
去年3月，湖北人鄭某糾集來自四川廣安的牟某和陳某兩人來到保山，通過註冊成立的名為保山信諾投資有限公司開展所謂的“融資”業務。
據介紹，為了實現短期內迅速“融資”的目的，鄭某等3人面向當地社會公開招兵買馬，招募了10餘名不知情的工作人員為他們開展業務，並在短短兩個月內非法吸收投資金額108萬，共涉及投資人員多達83人。
去年7月，有投資人發現保山信諾投資有限公司承諾的回報並未兌現，有詐騙嫌疑，並向公安機關報案。接著，又有60餘名在該公司投資的投資人在發現上當後陸續到公安機關報案，其中多為中老年人。
經縝密偵查，今年1月，團伙成員首犯鄭某、牟某和陳某等3人相繼落網，後續的追繳涉案資金和相關情況正在進一步補充偵查中。
在短短兩月時間裡就有83人相繼受騙，那鄭某等一夥人是如何進行詐騙的呢？
經公安機關初步調查，一個利用開設投資公司實施詐騙的案件漸漸浮出了水面……
被騙三部曲
初相識
“比自家姑娘都親！”
“阿姨，天冷了，您多加件衣服！”
“阿姨，看您嘴角起皮，我給您買了藥，記得吃！”
“阿姨，有事您就說，我馬上來幫您！”
……
2018年初，家住保山的餘阿姨認識了一個常對自己噓寒問暖、關懷備至的姑娘景某。餘阿姨常年與老伴生活，子女都在外地，退休在家的她時常會感到心裡空落落的。自從結識了景某，餘阿姨心裡從此少了些孤寂、多了份溫暖，殊不知……
時間回到去年3月28日。
餘阿姨的好友張阿姨在保山信諾投資公司投了一筆錢，得到不少收益，便好心邀約餘阿姨前去公司瞭解瞭解。經不住好友的盛情邀請，餘阿姨去了。進入信諾公司，富麗堂皇的裝飾、證件掛滿牆面，一看就是實力雄厚的大公司。
工作人員李某一行笑容滿面端茶倒水，甚是熱情，這時，乖巧伶俐的景某走了過來，又是捶背又是捏肩，還耐心詢問餘阿姨的身體狀況，餘阿姨瞬間覺得心裡暖呼呼的，甚至覺得景某比自己的姑娘都親。緊接著，景某向餘阿姨介紹起了在他們公司投資的種種好處，順便拉起了家常：景某稱自己是潞江壩人，跟老公在保山打工，還有一個孩子要養，生活很是艱辛。
“阿姨，您就幫幫我吧！沒有業績就沒有工資。您先投一萬試試看，只要下單就能返588元，再送您一桶油！我們還能免費帶你們去外地考察項目……”禁不住景某的一番誘惑，又覺得小姑娘出來打工不容易，而且投資收益比銀行高，餘阿姨當即投了1萬元。
10多天後就要去楚雄考察項目了，餘阿姨想帶老伴一起去，這時景某告訴她，必須再投1萬才能增加考察名額。餘阿姨的老伴聽說後堅決反對，並一再提醒餘阿姨不要上當受騙，要知道，早在2016年，餘阿姨一家因投資不慎曾被騙了70餘萬元，但是在景某的軟磨硬泡和利益的驅使下，餘阿姨還是偷偷拿了老伴的工資卡，追加了2萬元的投資。
去考察
種著包穀的“樓盤”
同年5月，在信諾公司的安排下，餘阿姨一行坐上了公司安排的大巴車前往楚雄考察項目。一路上，景某對餘阿姨照顧有加，餘阿姨覺得愜意、舒適極了，要知道，子女常年忙於工作，很少有時間陪自己旅遊。這次旅遊，餘阿姨認識了一起投資的李阿姨、楊阿姨，她們分別投資1萬到10餘萬不等，一路上歡聲笑語，幾小時後便到了楚雄某房地產公司考察項目。
到了信諾公司經理李某所說的項目樓盤，映入眼簾的是一條寫有“熱烈歡迎信諾公司客戶蒞臨考察”的橫幅，李經理介紹道，該樓盤地理位置、小區配套都特別好，一期已全部售罄，此次融資方是要開發二期樓盤。說著，把餘阿姨一行帶入樓盤外的一塊空地，空地上，還種著一片未成熟的包穀。
考察所謂房產項目
餘阿姨見狀，心中不覺咯噔一下，一個“熟悉”的套路浮現在了她的眼前：2016年，也是參加了類似的一個項目，當時也是到一個所謂的房地產樓盤看項目，看到的情形和現在簡直如出一轍。而正由於當時選擇了投資，餘阿姨一家被騙損失了70餘萬。
此時的餘阿姨才如夢方醒，意識到自己再一次陷入了所謂的“高回報”套路中。
“不好，可能我們大家又著騙了。” 餘阿姨試探性地跟李經理提出要退錢，李經理答應說回到公司馬上退，但其他更多還矇在鼓裡的投資者卻似乎看到了項目的遠大前景，甚至提出回去後還要追加投資。
想退錢
公司卻關門了！
5月24日回到保山後，餘阿姨一直催促李經理退錢，李經理一開始還表示抱歉，說公司確實沒錢了。餘阿姨又找到景某，景某卻與之前判若兩人，說跟自己沒關係，直至與餘阿姨反目成仇，餘阿姨的內心也因此受到了深深的傷害。
餘阿姨並不知道，其實，所謂的李經理和景某等人只是該公司招募的工作人員而已，公司成立之初，景某等10餘人應聘進入公司工作，但吸納的資金卻都落入了幕後的老闆口袋中。景某等人對真實情況都並不知情，只是在客觀上充當了騙子的幫凶。
幾天後，信諾公司處於時而開門、時而關門的狀態，餘阿姨再打電話給李經理，李經理卻聲稱自己已經辭職。6月4日，餘阿姨再來到信諾公司時，迎接她的，不再是熱情似火的年輕人們，而是一扇冰冷的緊閉的門，餘阿姨這時才清醒地意識到：自己真的又被騙了！緊接著，幾十名投資者來到信諾公司門口聚集商量對策，一群欲哭無淚走投無路的老人，為討回自己的血汗錢先後到多部門反映，7月11日，在有關部門的建議下，投資者才相繼到保山市公安局隆陽分局經偵大隊報案……
警方調查 遭遇重重“迷魂陣”
接警後，隆陽警方高度重視，立即成立專案組開展調查。經詢問證人、走訪調查，卻發現融資項目真假難辨、資金去向不明、公司架構不清，甚至連公司員工都無法確定老闆究竟是誰。而更讓人哭笑不得的是，在開展對公司營業執照上的法人張某進行調查時，卻發現張某的實際身份竟是一名在四川廣安火車站旁擦皮鞋謀生的無業人員！由此警方初步斷定，張某身份信息被冒用，詐騙者另有他人。
經與融資方核實，信諾公司前來洽談的是一名叫牟某的四川籍男子和一名叫鄭某的湖北籍男子，經對員工詢問得知，公司成立之初他們曾見過牟某和鄭某，但從未對公司進行過管理，平時管理公司的是一個自稱陳小平（系假名）的四川籍男子，但案發時已離開保山，去向不明。
究竟誰才是實際控制公司的幕後老闆？是員工口中的“陳總”，還是另有他人？
公司要求投資者只能交現金，而那些錢又去了哪裡？
一個個疑問像重重“迷魂陣”，讓案件偵查一度陷入困境……
找到突破 資金流水倒查源頭
辦案民警調查過程中，獲取到一條極為有價值的線索：房東稱有9萬元房租是通過銀行轉賬進行支付的！經分析發現，就在雙方簽訂房屋租賃協議的當天，牟某從銀行卡上給房東轉賬9萬元，該筆資金是從鄭某銀行卡賬戶上轉到牟某賬號上的。
經分析發現，就在信諾公司對外非法吸收資金期間，有多筆資金通過ATM機上存到了鄭某、牟某賬戶。此外，二人還與一名叫陳某平的人資金來往頻繁，因此初步懷疑信諾公司的實際控制人就是鄭某、牟某、陳某平3人，而陳某平就是平時在公司裡面自稱為陳小平的男子。
精準打擊 追贓挽損成功抓捕
初步鎖定犯罪嫌疑人後，為挽回受害人損失，偵查人員立即對3人名下的銀行賬戶進行查詢，但卻發現無任何可用餘額。
但在偵查中，民警發現隨後的一段時間內，牟某、陳某曾採用存入再取出少量資金的方式來試探賬戶是否凍結。
“嫌疑人還存有僥倖心理，這正是我們偵破案件的一個良機。”專案組決定先按兵不動，故佈疑陣引嫌疑人上鉤。果不其然，看到賬戶並未出意外，嫌疑人開始繼續使用該賬戶存取資金。就在牟某、陳某賬戶流入大額資金後，偵查人員立即對賬戶進行凍結，成功為受害人挽回部分損失。
發案後，犯罪嫌疑人均逃離雲南到外省躲藏，因其反偵察能力極強，給抓捕工作帶來極大困難。
在對犯罪嫌疑人進行網上追逃後，2019年初，陳某、牟某、鄭某先後落網。
提及往事 餘阿姨悔不當初
“我真的非常後悔，如果再遇到這樣的‘糖衣炮彈’，我堅決不會再相信了。我也會奉勸身邊的人，這些都是‘高級騙子’，為你設下溫柔的陷阱等你入坑，信不得！”提及往事，餘阿姨悔不當初。
“
“市面上很多公司打著投資公司的旗號，以營業執照為幌子，在沒有金融業務許可證的情況下，從事非法金融業務活動。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過各種手段引誘投資者上當。這類案件打擊難度比較大，案發後追贓挽損十分困難，所以主要還是得靠市民加強防範，擦亮雙眼、理性投資！”辦案民警介紹說。
”
來源：春城晚報 崔敏 楊昆燕
編輯：姜永華
責任編輯：楊清宗
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