文/圖 羊城派記者 鄭誠 通訊員 佛公宣
協助事主簽訂貸款協議，製造資金走賬流水，再製造障礙使事主違約，“黑”掉60萬元服務費。8日，佛山警方召開新聞發佈會，通報2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。
文/圖 羊城派記者 鄭誠 通訊員 佛公宣
協助事主簽訂貸款協議，製造資金走賬流水，再製造障礙使事主違約，“黑”掉60萬元服務費。8日，佛山警方召開新聞發佈會，通報2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。
涉案嫌疑人被抓捕
融資貸款被“套路”
去年9月初,在佛山市高明區經商的鄧先生通過朋友介紹,找廣州某投資公司融資貸款。該公司同意通過存單質押擔保的方式,幫助鄧先生向銀行貸款3000萬元。隨後雙方簽署了一份《個人定期存單質押擔保服務協議》,該公司將500萬存在銀行作為質押擔保,而鄧先生需要向公司支付服務費60萬元。
9月27日,該廣州投資公司派員工王某前來高明某銀行存入500多萬元,鄧先生則向該公司轉賬服務費60多萬元。9月28日,銀行需要與王某簽訂存單質押合同,由於王某已婚,需要配偶也過來簽字,當日未簽訂質押合同。9月30日下午,鄧先生接到銀行電話,稱王某想把500萬元由定期轉為活期,但因未提前預約未能成功。鄧先生馬上要求退還60萬元服務費,但對方拒不退還服務費,鄧先生於是報警。
文/圖 羊城派記者 鄭誠 通訊員 佛公宣
協助事主簽訂貸款協議，製造資金走賬流水，再製造障礙使事主違約，“黑”掉60萬元服務費。8日，佛山警方召開新聞發佈會，通報2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。
涉案嫌疑人被抓捕
融資貸款被“套路”
去年9月初,在佛山市高明區經商的鄧先生通過朋友介紹,找廣州某投資公司融資貸款。該公司同意通過存單質押擔保的方式,幫助鄧先生向銀行貸款3000萬元。隨後雙方簽署了一份《個人定期存單質押擔保服務協議》,該公司將500萬存在銀行作為質押擔保,而鄧先生需要向公司支付服務費60萬元。
9月27日,該廣州投資公司派員工王某前來高明某銀行存入500多萬元,鄧先生則向該公司轉賬服務費60多萬元。9月28日,銀行需要與王某簽訂存單質押合同,由於王某已婚,需要配偶也過來簽字,當日未簽訂質押合同。9月30日下午,鄧先生接到銀行電話,稱王某想把500萬元由定期轉為活期,但因未提前預約未能成功。鄧先生馬上要求退還60萬元服務費,但對方拒不退還服務費,鄧先生於是報警。
涉案物品
佛山市公安局高明分局迅速成立專案組展開偵查,最終排查出一個以辦理質押貸款業務進行“套路”詐騙的犯罪團伙,並分別在北京、廣州等地共抓獲20名犯罪嫌疑人。刑事拘留20人,逮捕13人,已移送起訴。此外,凍結涉案賬戶117個,凍結涉案資金3240多萬元。
去年打掉團伙18個
近年來,隨著市場經濟深入發展,一些假借民間借貸名義的違法犯罪行為逐漸顯現,其中存在巨大黑色利益的“套路貸”新型犯罪更是讓一些涉黑惡團伙趨之若鶩。一些違法犯罪分子利用受害人急需用錢的心理,通過各種手段引誘受害人借款,並通過“虛增債務”、“簽訂虛假借款協議”等多種方式,採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段,非法佔有受害人的財物。
由於網上借貸平臺的便利性,更是導致“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”。據不完全統計,2017年,佛山 “套路貸”犯罪涉案金額就高達近億元。2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來,全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個,抓獲嫌疑人300餘人。今年6月13日至10月31日,佛山警方再次集中發力,在全市範圍內部署開展以“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“雲劍”行動,目前全市收到線索數為7條,打掉團伙數2個,立案2宗。
文/圖 羊城派記者 鄭誠 通訊員 佛公宣
協助事主簽訂貸款協議，製造資金走賬流水，再製造障礙使事主違約，“黑”掉60萬元服務費。8日，佛山警方召開新聞發佈會，通報2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。
涉案嫌疑人被抓捕
融資貸款被“套路”
去年9月初,在佛山市高明區經商的鄧先生通過朋友介紹,找廣州某投資公司融資貸款。該公司同意通過存單質押擔保的方式,幫助鄧先生向銀行貸款3000萬元。隨後雙方簽署了一份《個人定期存單質押擔保服務協議》,該公司將500萬存在銀行作為質押擔保,而鄧先生需要向公司支付服務費60萬元。
9月27日,該廣州投資公司派員工王某前來高明某銀行存入500多萬元,鄧先生則向該公司轉賬服務費60多萬元。9月28日,銀行需要與王某簽訂存單質押合同,由於王某已婚,需要配偶也過來簽字,當日未簽訂質押合同。9月30日下午,鄧先生接到銀行電話,稱王某想把500萬元由定期轉為活期,但因未提前預約未能成功。鄧先生馬上要求退還60萬元服務費,但對方拒不退還服務費,鄧先生於是報警。
涉案物品
佛山市公安局高明分局迅速成立專案組展開偵查,最終排查出一個以辦理質押貸款業務進行“套路”詐騙的犯罪團伙,並分別在北京、廣州等地共抓獲20名犯罪嫌疑人。刑事拘留20人,逮捕13人,已移送起訴。此外,凍結涉案賬戶117個,凍結涉案資金3240多萬元。
去年打掉團伙18個
近年來,隨著市場經濟深入發展,一些假借民間借貸名義的違法犯罪行為逐漸顯現,其中存在巨大黑色利益的“套路貸”新型犯罪更是讓一些涉黑惡團伙趨之若鶩。一些違法犯罪分子利用受害人急需用錢的心理,通過各種手段引誘受害人借款,並通過“虛增債務”、“簽訂虛假借款協議”等多種方式,採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段,非法佔有受害人的財物。
由於網上借貸平臺的便利性,更是導致“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”。據不完全統計,2017年,佛山 “套路貸”犯罪涉案金額就高達近億元。2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來,全市各級公安機關成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個,抓獲嫌疑人300餘人。今年6月13日至10月31日,佛山警方再次集中發力,在全市範圍內部署開展以“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“雲劍”行動,目前全市收到線索數為7條,打掉團伙數2個,立案2宗。
“套路貸”常見套路
1、偽裝成民間貸款
在我國除了銀行以外，還有很多正規靠譜的貸款公司，有些不瞭解金融行業，第一次貸款的人，很容易會被騙子忽悠，從而上當受騙。這些不法分子通過購買公民個人信息或通過中介，尋找急需用錢或徵信存在問題的被害人，以無需抵押即可提供貸款為名，降低貸款門檻。
2、製造假流水
由於正規轉賬會留下證據，所以這些套路貸會通過線下交易給借款人，再取走一部分的欠款，聲稱按實際還款即可，往往事實不是這樣的，等到受害者報案的時候，會缺乏證據而無法立案，套路貸也會藉此來威脅受害人。
3、陰陽合同
套路貸的一個典型特徵就是陰陽合同，騙子會誘騙被害人簽訂借款合同，再以“考察紅包”“違約金”“保證金”等各種名目，與被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”等明顯不利於被害人的合同。
4、單方面違約
就算借款人想還款，套路貸也會製造一些障礙讓用戶違約，從而收取非常高的利息，然後層層“平賬”“再借款”，使債務“滾雪球”。套路貸會使用各種辦法暴力催收，甚至假裝提起訴訟，從而達到侵佔被害人或其近親屬財產的目的。
來源 | 羊城派
責編 | 李程 江文華 實習生 黃彥桃
實習生 | 黃綺佩