近期中國投資界關於人工智能在投資領域應用的焦點，非“宜發智能投資機器人1號”莫屬，智能投資在國內私募基金投資領域首次應用。
據悉，2017年5月16日，“宜發智能投資機器人1號”私募基金正式發行成立，於中國基金業協會備案，託管人為國泰君安。而支撐這款產品運行的，正是集成了一系列智能投資模型的機器人“發哥”。
近年來，人工智能（AI）在投資領域的應用，正在深刻改變著投資江湖：高盛尋找員工建立自動化投顧平臺為100萬美元以下資產的大眾富裕客戶提供服務；全球最大資管公司貝萊德集團用機器人取代基金經理，對其主動投資基金業務進行重組，裁員包括7名投資經理在內的100名主動型基金部門員工；野村證券在報告中指出，截至2015年年底，全球機器人投顧旗下管理資產已經達到500億美元，並預計將於2020年達到2.2萬億美元，佔到全球資管行業的2.2%。
A股開啟人工智能時代
在中國資本市場，以人工智能為基礎的投資技術以其獨特的優勢，正式走向前臺。
“宜發智能投資機器人1號”正是由深圳市宜髮網絡科技有限公司（宜發財富）開發的一系列智能投資模型支持進行交易。
據介紹，宜發財富用智能化決策模型、大數據分析手段，運用包括對衝、CTA等策略對多個市場、多品種構建投資組合，多元化整體提升投資效能、發掘市場價值。在人工智能機器人領域，宜發財富一直走在國內的前沿，當機器人遇上A股市場，我們看到了中國也正在進入智能機器人投資的時代。
“‘宜發智能投資機器人1號’這隻基金，我們將人工智能技術在量化投資領域多元化深度應用，實現‘智慧投資’。不同於過去的風格或策略相對單一的量化基金，這是一款多策略、多品種和多模型交叉應用的產品。以人工智能技術的應用來強化在選股、擇時和資產配置方面的優勢，可以更加敏捷應對風雲突變的市場形勢，也能迴避投資風格漂移等問題，在效率和策略上強化傳統量化投資的優勢。”宜發財富CEO蔡曉銘表示。
資料顯示，“宜發智能投資機器人1號”基於多元化智能投資的前沿技術，在極大拓展大數據應用領域的基礎上，全領域萃取多樣量化因子，並進行投資動態監測、風險監控跟蹤，通過機器學習平臺反覆測試模型，建立量化交易策略的動態調整機制，最終實現智能選股、精準調倉、準確擇時的完整投資鏈條。
為什麼投資需要人工智能？
那麼，基於人工智能的投資是否值得信賴？或許還要用數據來說話。
最近兩個月以來，機器人“發哥”的淨值逆勢上漲6%，利潤最大回撤3.88%，本金最大回撤1.17%；通過對過去兩個月機器人“發哥”淨值走勢圖觀察，其整體淨值走勢呈現出穩步上行的變化態勢，長期仍然擁有良好的成長曲線，最大時候的單位淨值為1.073。綜合以上的分析，宜發財富旗下機器人“發哥”整體的表現還是非常不錯的。
據悉，宜發智能機器人極大地拓展了投資決策有效邊界、更加智慧地捕捉投資價值。從大的投資邏輯來看，投資決策包括兩點，一是宏觀資產配置，二是微觀組合構建。
從資產配置來看，“宜發智能投資機器人1號”可以佈局於多個市場，這意味著股票好的時候可以多配股票，期貨好的時候可以多配商品期貨，股期雙殺時可以將資產集中於現金和貨幣資產保障安全收益。人工智能判斷股票、商品期貨和現金貨幣資產的配置比例，有效降低組合的波動率。
“人工智能依靠機器學習對海量數據處理和投資模型自適應的優勢，實現科學決策，提高資產配置的效率，實現資金的使用效率和投資效率的全面提高。從微觀組合構建，或選股的角度看，宜發財富的機器人不僅能夠有效運用遠超任何個人處理能力的大數據和投資決策信息，還能夠通過高頻反覆迭代訓練，為傳統量化選股模型帶來突破性創新，在投資邏輯與運算能力得到保證的前提下預期能夠提升整體業績。”宜發財富CEO蔡曉銘表示。
在執行紀律上，機器人執行投資紀律更是遠勝於一般意義上的“操盤手”，它能夠確保投資紀律的執行效率。機器執行，在時間上的效率優勢是人工難以比擬的。
另外，除了時間效率，智能投資的邏輯也會對以人為主體的投資過程中的隨意性進行有效地制約。投資的很多紀律，是反人性的。人性的任性，往往造成情緒化決策，即便是優秀的基金經理也難以倖免。而宜發財富最新打造的機器人採用金融大數據、FinTech、先進算法交易、人工智能等前沿高新技術，通過後臺的量化模型進行大量的數據運算，結合馬科維茨的投資組合理論，達到多策略、組合管理、資金倉位的動態調整的目的，在風險可控的條件實現收益的最大化。
智能投資：投資哲學的優秀執行體系
宜發用AI賦能金融，無疑給了投資哲學一個“智慧實踐”的平臺，讓好的投資哲學能夠在實踐中不斷進化，讓好的投資哲學形成更加優秀的投資決策模型，形成真正的投資能力。比如：專精高效的機器學習技術支持。隨著數據資源整合開發的深入，未來選股模型將面對更大規模、結構多元、信息豐厚的複雜性數據，這就需要更加適用於金融市場的算法開發、優化以及應用；宜發AI具有深度挖掘的情緒數據、輿情數據、熱點數據、傳統金融數據、分析師研報數據等等，提升數據信息含量與質量、拓展投資決策依據的外延。
記者還了解到，宜發財富全面的生態體系，可以提供“特色數據資源”，以地理位置時空數據為例，行業基本面數據、非結構化數據或基於大數據創新的宏觀經濟指標等不同維度的特色資源，均能為選股和資產配置模型帶來增量信息，在投資邏輯與運算能力得到保證的前提下預期能夠提升整體業績。