農行湯頭支行工作人員走進校園宣傳防詐騙知識
隨著人們生活水平的提高和金融業的發展滲透,金融消費者越來越多,如何避免遭遇電信詐騙也成為金融消費者最關注的話題之一。騙子的手法都有哪些共同點?騙子想騙得財物,需要套取客戶哪些重要信息?來看看下面幾個金融詐騙案例,您就明白了。
各種理由,騙人去ATM轉款
記者採訪多家銀行獲悉,ATM轉款是詐騙的主要途徑。3月8日,中行接到95566電話緊急工單,第一時間對涉嫌詐騙賬戶進行查詢:開戶行為中國銀行臨沂分行某支行,收款人姓名為朱某,該賬戶曾於2017年2月20日被安徽省阜陽市公安局刑警支隊止付；3月7日又涉嫌電信詐騙被借方凍結。通過對此賬戶的查詢,該賬戶持有人涉嫌詐騙活動,但客戶是以ATM存現方式匯款,匯款到賬後已被犯罪嫌疑人轉走。
事情的起因如下:3月7日16點,肖先生接到一宗湖南來的電話,稱肖先生在北京工商銀行卡里的200萬元資金涉嫌洗錢犯罪。聽到這一消息後,肖先生第一反應就是自己未去過北京,也沒有在工商銀行開過戶。但對方讓肖先生儘快報警,並熱心告之報警電話為01084088114,同時囑咐其在報警前應先通過114查詢北京市公安局電話真偽。肖先生查了查這個電話號碼,發現是真的。
然後,肖先生接到01084088114來電,稱已查到他涉嫌洗錢犯罪的案件,並且已凍結其銀行賬戶資金200萬元,若查清事實可將賬戶資金退還,但需要本人通過ATM機存現3000元至指定賬戶證明其財力。肖先生通過ATM機進行了2900元現金存款,沒過多長時間,肖先生意識到有可能上當受騙,致電中行客服95566要求緊急止付。
面對肖先生的遭遇,中行臨沂分行工作人員通過電話聯繫肖先生,告知其馬上向當地公安機關報案,並提示遇到此類詐騙情況時要認真分析、理性對待,避免上當受騙。同時對該賬戶進行查詢,並向賬戶開戶銀行發送可疑線索通知,說明該賬戶已被山東省分行客服緊急止付,建議調高客戶風險等級,對該客戶採取控制措施。
冒充警察,電話行騙
3月11日,客戶段女士急急忙忙來到位於市區琅琊王路與啟陽路交會處的建行臨沂分行啟陽支行。一開始,段女士告訴大堂經理張萍說要取兩萬元錢,張萍把她安排到自助櫃檯辦理,沒過一會,段女士又找到張萍,說密碼忘了,張萍又安排她到智慧櫃員機重置密碼。因為段女士一直在接聽電話,並且,來來回回進出營業廳多次,張萍就開始覺得事情有些蹊蹺。
張萍與正在大廳發放“3·15”宣傳摺頁的另一名大堂經理王建華商量,需要提醒一下客戶,防止客戶被騙上當。在上前詢問之下,段女士才說道:“你們行裡有沒有處理過這樣的事情?對方自稱是上海公安局辦案人員,說我有一張一萬多元的信用卡一直沒還,還有一個卡涉嫌200多萬元的洗錢販毒等買賣,讓我去工行做銀行卡驗證。我告訴對方,只有建行的卡,對方又打電話讓我把建行卡後3位和身份證件號碼報過去,一開始我也不信,但對方電話一個勁地打,我也就害怕了,也信了。”
櫃員英永青和兩名大堂經理張萍與王建華商議後,經過甄別,對方有可能是詐騙賬號,於是勸說段女士放棄匯款,段女士終於醒悟自己真的被騙了。張萍和王建華還建議段女士,近幾天不要開機,跟騙子說過的銀行卡也暫時不要存錢,並給段女士講解預防電信網絡上詐騙的知識,還將建行“3·15”電信網絡防詐騙的宣傳冊送給她一本。