加密貨幣背後的暗流湧動，金融百年重大破局
經過10年的發展
加密貨幣不再是一個瘋狂少年
也不再是2011年的社會實驗
而是擁有億萬市值和千萬用戶
穩定幣的出現
合乎時代潮流
是輕狂少年的健康生長
是成熟，也是責任
從最早的以物換物，到以金銀當貨幣，再到紙幣的產生，人類貨幣的交替時間越來越短。在接下來20年，人類將迎來加密數字貨幣的全面崛起。
2008年金融風暴時期，看透了傳統貨幣的中本聰發佈了比特幣白皮書。2009年，中本聰挖出了第一個比特幣。從此，“去中心化”成為加密貨幣的代名詞。
當今世界的金融體系建立在美元的基礎上，所有跨國貿易和商業活動都用美元結算，這成就了美元的霸權。
中本聰的初心是反對美元霸權，但他當年沒有想到的是，美國要利用他創造的加密貨幣來鞏固美元的霸權。
去年以來，我們不知不覺步入加密數字貨幣2.0階段，那就是“穩定幣”。
什麼是“穩定幣”
迄今為止，比特幣的上躥下跳是它無法成為流通貨幣，被大部分人接受的主要原因。
比如說，今天一杯咖啡是30元，而明天要60元就會讓人感到很不安全。這就像很多超高通貨膨脹國家的人會用紙幣來擦屁屁。
比特幣從2016年的700美元一度漲至2017年的19,000美元，再跌到2018年的3,200美元，現階段再次突破10,000美元。
比特幣走勢圖（來源：TradingView）
以投機為主的比特幣，主要問題是它無法走向主流人群，無法產生堅實的價值。
只有走向主流人群，被大多數人在生活和工作中使用，它才是成熟的標誌。比如人們使用加密貨幣看電影、吃飯、匯款、理財、打遊戲、購買日常用品......
穩定幣就是幫助加密數字貨幣走向主流人群的里程碑。
穩定幣是用區塊鏈技術與法幣（即流通貨幣）世界資產掛鉤的加密貨幣，它與比特幣、以太幣相反，穩定幣是儘可能保持低波動率。
換句話說，穩定幣是數字貨幣與法幣世界的橋樑，化解這兩個世界的衝突。
穩定幣的原理很簡單，用戶給發行公司1美元，公司將這1美元存入銀行做資產儲備並給到用戶1 個穩定幣。
當穩定幣充分證明自己的穩定性，就可以得到大家的信賴，然後越來越多人持有它，最後發展成一種支付貨幣。
社交之王發幣
近日，美國議會宣佈要對Facebook即將發行的穩定幣Libra舉行聽證會，眾多官員說將會支持。
這次，深陷隱私和數據醜聞的社交巨頭Facebook終於可以揚眉吐氣一次了。之前Mark Zuckergerg像罪犯一樣被美國議會召去交代隱私洩露，這次議會專門舉行聽證會為Facebook的未來做打算。
Libra將錨定一籃子貨幣，其目的是為了建立一套簡單的、無國界的貨幣。
全球最大的社交平臺加入穩定幣戰隊，意味著：
- 將有27億用戶加入加密貨幣支付體系
- 將會擁有高流通性從而降低手續費
- 全球3/4的互聯網人口進軍區塊鏈世界
- 世界頂級企業為其背書，增加穩定性
- 公司財報將會定期公佈儲備法幣，增加信譽度
一本萬利的Libra
由於其他穩定幣沒有像Facebook這樣的超級企業背書，因此投資者僅用於對衝比特幣、以太幣的波動風險。
從Libra的合作伙伴名單來看，其主要用途是：支付。
這些合作伙伴橫跨支付、購物、金融、電信等行業：
▶ 支付業：Mastercard，PayPal，PayU，Stripe，Visa
▶ 技術和交易平臺：Booking Holdings，eBay，Facebook/Calibra，Farfetch，Lyft，Uber
▶ 電信業：Iliad，Vodafone Group
▶ 區塊鏈業：Anchorage，Bison Trails，Coinbase，Xapo Holdings Limited
▶ 風險投資業：Andreessen Horowitz，Breakthrough Initiatives，Ribbit Capital Union Square Ventures
▶ 非營利組織、多邊組織和學術機構：Creative Destruction Lab，Kiva，Mercy Corps
用戶可以直接買入 Libra，然後通過 WhatsApp、Facebook Messenger、Instagram、Paypal、Visa、Mastercard 等渠道進行支付，用於在 eBay 購物、進行投資、充話費，也可以支付打車費用。
盈利方面，Facebook對每個加入Libra的合作伙伴收取1,000萬美元加盟費，未來將擴張到100家，這就是10億美元收入。
此外，Facebook可以收取手續費。預計，Libra將達到 50-80 萬億美元交易量，如果每筆費用收取千分之二手續費，那麼一年至少有1,000 億美元的收入，這超過當前 Facebook 全年的營收。
如果Facebook能通過其平臺刺激一下消費或者提高一點手續費，年收入可以突破2,000億美元。
自宣佈Facebook將發行穩定幣以來，其股價從161美元漲至195美元，漲幅為21%。
Facebook股價走勢圖（來源：TradingView）
貨幣戰爭正式打響
2018年9月，美國政府批准了兩種穩定幣：Gemini Dollar和Paxos Standard，每1個加密貨幣兌換1美元。
雖然當時市場對美國的這一舉動並沒有多想，但事實上，風平浪靜的背後是貨幣棋局的暗流湧動，金融百年重大破局。
目前，市場上大部分穩定幣都錨定美元，它們被稱為“數字美元”。這件事真正的意義在於，美國正在利用加密數字貨幣重塑美元，重新規劃美元的全球戰略。
這就等於當年佈雷頓森林體系下的黃金，當時每1美元需要0.888671克黃金的儲備，而現在每1個穩定幣則需要1美元的儲備。
美國搶佔先機再加上美元得天獨厚的優勢，美國可以在加密貨幣世界裡延續其霸主地位。
在經歷了“金本位”、“石油本位”之後，美元要開始“數字貨幣本位”了。
一旦美國使用“數字貨幣本位”戰略，一定會對全球貨幣和金融體系掀起一輪打擊。
可以說，美國以穩定幣為刀鋒的策略是又準又狠。政府不費一兵一卒，只需建立規則，全球信譽最好的商業公司將用自己的品牌價值來為美國創造“數字美元”。
美國政府不發一幣，卻可以將13,000億美元市場和加密貨幣世界的10年苦功囊括手中。這是權力和數學的完美聯合，是美元霸權的數字延伸。
美國前國務卿基辛格曾經說過：
誰控制了貨幣，誰就控制了全球經濟！
小錦囊
由於加密數字貨幣的市場波動率特別高，一般普通投資者並沒有對衝相應風險的專業能力。
穩定幣的出現，部分解決了對衝加密貨幣市場風險的難題。
加密數字貨幣與穩定幣的關係如同股票與債券。一般，穩定幣的波動率在1%-2%之間。
因此，大家在買入比特幣或以太幣的同時，可以按照自己的風險承擔能力購買一定數量的穩定幣。這樣可以在比特幣、以太幣上躥下跳的時候降低爆倉的風險。
此外，穩定幣的手續費很低，一般在0.05美元左右。這讓數字貨幣市場頻繁波動期間，經常需要調整倉位提供了優越條件。
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