來源：南方日報
超高回報率、交易所內幕、消費金額全返……
以為天上掉餡餅，實際全部是陷阱
"來源：南方日報
超高回報率、交易所內幕、消費金額全返……
以為天上掉餡餅，實際全部是陷阱
7月19日，省公安廳經偵局等部門開展防範金融犯罪進社區活動。 南方日報記者 張梓望 實習生 張雯婧 攝
"來源：南方日報
超高回報率、交易所內幕、消費金額全返……
以為天上掉餡餅，實際全部是陷阱
7月19日，省公安廳經偵局等部門開展防範金融犯罪進社區活動。 南方日報記者 張梓望 實習生 張雯婧 攝
來源：南方日報
超高回報率、交易所內幕、消費金額全返……
以為天上掉餡餅，實際全部是陷阱
7月19日，省公安廳經偵局等部門開展防範金融犯罪進社區活動。 南方日報記者 張梓望 實習生 張雯婧 攝
“投資回報率高達60%”“有內幕消息，讓你穩賺不賠”“消費金額全額返還”……小心，這些很可能都是陷阱。
7月15日—19日期間，省公安廳經偵局組織全省經偵部門開展防範金融犯罪宣傳週活動，以“聚焦風險、聯防共治”為主題，重點圍繞非法集資、網絡傳銷、涉稅、銀行卡、假幣等涉金融領域犯罪，通過新聞發佈、現場展示、專題宣講、圖文推送、公益廣告等形式開展全方位、廣覆蓋、融媒體的宣傳。
19日上午，省公安廳經偵局等部門在廣州市越秀區中環廣場開展防範金融犯罪進社區活動。
活動現場展示攤位上的一張張銀行卡和POS機吸引了不少群眾圍觀。民警介紹，磁條信息和賬戶密碼是不法分子進行銀行卡犯罪的兩個要素，“他們利用側錄機盜取磁條信息複製偽卡，再利用針孔攝像頭等設備盜取密碼，犯罪分子在境外就能提取卡內現金。”
民警提示，群眾在消費時應保護銀行卡信息和密碼，防範個人身份信息資料洩漏，同時注意定期更改銀行卡密碼，切莫輕信代還款業務。
據瞭解，2018年以來，我省公安機關共破非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪案件1366宗、逮捕2254人，同比分別上升12%、10%，組織發起20多個波次“利劍”專案收網行動，成功偵破“雲聯惠”“雲集品”“團貸網”“投之家”“禮德財富”等一批具有全國影響力、群眾反映強烈的特重大案件，凍結、查封、扣押一大批涉案資金、資產。同時，對總部在廣東的89家網貸平臺立案查處83起，抓獲犯罪嫌疑人359名，特別是從海外成功抓獲13名外逃網貸平臺涉案人員，有力打擊了涉眾型經濟犯罪，維護了群眾的合法利益和市場經濟秩序。
目前，省公安廳要求全省公安機關堅決落實就近受案工作要求，並以深圳、東莞為試點研發接報警登記小程序，開通微信登記報案渠道，共在網上受理接報警人次達40萬餘。
各地公安機關及時、持續向投資群眾發佈案件辦理進度及追贓挽損情況，積極迴應群眾訴求和社會關切，並通過微信公眾號、官方微博等對團貸網、投之家、錢爸爸、合時代等40餘家平臺發佈通報400餘次。
■現場
民警提示：做到“六不” 遠離金融詐騙
“什麼是P2P，為什麼會頻繁暴雷？”“國家批准的交易所有哪些？”“我國有沒有發行數字貨幣？”……來自廣州市公安局經濟犯罪偵查支隊的民警向現場觀眾講述常見的幾種金融詐騙類型。
民警介紹，通俗來講，P2P就是將普通的民間借貸搬到了互聯網上，出借人和借款人在借貸平臺的撮合下，完成交易，平臺的功能主要是撮合。
而現在P2P公司集中“暴雷”，很主要的原因是某些不正規平臺偏離了網絡借貸信息中介的屬性，沒有嚴格遵守《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》“十二禁”的禁止性規定，通過設立假標、虛假擔保公司的方法，在P2P平臺上進行“自融”，形成龐大的資金池以供其奢靡的日常揮霍。由於這種假標自身並沒有任何償還能力，只能借新還舊，資金池總有一天會乾涸，從而倒閉。
民警總結，目前很多P2P公司都以高達12%—16%的高額利息引誘眾多群眾進行投資，但是這些虛高的投資收益實質上都是通過後來投資人的投資金額進行償還的，這種借新還舊的經營模式根本無法長期維持。
民警提醒大家，一定要擦亮自己的眼睛，不要受高息回報誘惑。“要記住，你看上的是它的‘收益’，它盯上的，可是你的‘本金’。”
什麼是交易所集資詐騙？民警說，目前經國務院和證監會批准成立的正規交易所共9家。但卻有很多不法分子打著期貨交易所的幌子，自買自賣、操縱價格，實質上就是行詐騙錢。
民警以發生在海珠區的某案件為例，受害人在所謂的貴金屬期貨交易平臺上進行投資時，被拉入了一個“投資者交流群”，群裡100多人，每天都發布所謂的“內幕信息”，各種附和響應，引誘受害者進行跟風投資。
然而受害者投資後，只有前兩天會上漲，第3天突然暴跌，所投入的資金全部打了水漂。可群裡的其他人卻說，自己之前真的有賺錢，讓受害者誤以為這次損失只是時運不濟，並沒有往詐騙的方向去考慮。
而真實情況卻是，這個所謂的“投資者交流群”裡面的100多人都是虛假的，都是犯罪團伙一人操控多個賬號偽造出來的假象，只有受害者1個人在投資，騙子一等他交錢，馬上就會修改數據進行“收割”。
此外，民警還介紹了老百姓經常遇到的消費全返陷阱、數字貨幣陷阱以及套路貸陷阱等常見金融犯罪類型。他提醒廣大群眾，進一步提高法律意識和防範意識，摒棄僥倖心理，自覺抵制高息誘惑，理性選擇投資渠道，謹慎理性投資。多看、多問、多查、多思，做到“六不”，遠離高息高利誘惑：高息“誘餌”不動心；老闆“實力”不崇拜；“官方”背景不迷信；“合法”吸儲不大意；熟人“熱心”不輕信；違規吸儲不參與。守護好自己的“錢袋子”。
■典型案例
案例一 涉案資金13億元 主犯潛逃依舊被抓捕歸案
2018年7月27日，廣州市公安局根據群眾報案，以涉嫌非法集資,對廣州禮德互聯網金融信息服務有限公司進行立案偵查。
經查，該公司於2013年6月起設立“禮德財富”線上投資理財平臺，在未經有關部門批准的情況下，通過媒體廣告燈方式，向社會不特定群體宣傳銷售收益為7.8%—15%不等的30天至一年期質押擔保理財產品（主要是玉石質押），共吸收資金約13億元，涉及投資人1.7萬人。
案發前，主要犯罪嫌疑人鄭某森潛逃境外。2018年8月，公安部獵狐辦組織赴柬埔寨開展緝捕工作，成功將鄭某森緝捕歸案。目前，該案已抓獲了包括一號主犯鄭某森在內的主要犯罪嫌疑人18名。
案例二 假借P2P名義 吸收資金大肆揮霍
2018年6月4日，根據群眾舉報，佛山市公安局禪城分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對安穩公司立案偵查，抓獲主要涉案人員14名，犯罪嫌疑人李某東、郭某鵬被檢察院批准執行逮捕。
經查，該公司通過設立“理財咖”手機軟件APP及網站，以8%到16%收益向社會不特定群體非法集資。涉及“理財咖”平臺註冊用戶約有13萬人，遍佈全國各地，未兌付人數約為1.3萬多人，未兌付投資金額約4.1億元。
“理財咖”平臺並不是真正的P2P網貸平臺，而是由李某東等人出於融資的需要，偽裝成P2P網貸平臺，它吸收資金目的用於實體經營的資金週轉，採用資金池模式運作資金，通過“借新還舊”募集大量資金並維持週轉。由於李某東提取平臺資金量過大，資金回籠慢，且進行大肆揮霍，最終引發資金鍊的斷裂，這是典型的非法吸收公眾存款的行為。
南方日報記者 汪棹桴
通訊員 江偉波
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