'100多人掉進600萬“投資”陷阱 受害者多為老年人'

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非法集資600餘萬元 受害者多為老年人

原寧夏華夏亨通投資管理公司董事長總經理集資詐騙案開審

7月23日，寧夏靈武市人民法院對被告人付傳偉（原寧夏華夏亨通投資管理公司董事長）、吳團結（原寧夏華夏亨通投資管理公司總經理）涉嫌集資詐騙罪一案依法公開開庭審理。

庭審現場聚集了多名被騙走血汗錢的老人，有的損失一兩萬元，有的損失高達50萬元。記者瞭解到，最先歸案的該公司負責人付某經靈武市人民檢察院提起公訴，已被靈武市法院以集資詐騙罪判處有期徒刑12年，並處罰金20萬元。

空殼公司暗藏陷阱

2015年1月4日，付傳偉和吳團結在靈武市成立寧夏華夏亨通投資管理有限公司，自稱是經自治區工商行政管理局批准註冊的專門從事實體項目投資的金融中介機構，註冊資金2000萬元。該公司以“一諾千金，誠信為本，匯聚資源，互利共贏，華夏亨通，財富永恆”為宣傳口號，在人員密集區域散發宣傳彩頁、手提袋等物品，向群眾宣傳公司的“未來收益”，展示自己的“雄厚財力”，以高息為誘餌，未經國家金融管理部門許可，公開向社會公眾募集資金，與投資人簽訂虛假的委託投資管理合同，稱資金將用於生態油牡丹科技種植等項目。經查，該公司並無實繳資本，為空殼公司。

經調查核實，華夏亨通公司與所謂的生態油牡丹科技種植公司並無項目往來，華夏亨通公司向生態油牡丹科技種植公司提供20萬元借款時，利用該公司印章，偽造了多份空白的委託投資管理合同。為賺取利潤，該公司將向社會募集的資金以高息借予他人。

謊稱年化收益率最高可達18%

據悉，該案受害者大多是60歲以上的老年人，被騙錢款從1萬元至50萬元不等，都是老年人攢了半輩子的養老錢或看病錢。平時子女工作繁忙，老人們普遍缺乏親情關懷，公司理財顧問一口一個“叔叔、阿姨”，與老人們的關係逐漸熟悉起來，老人們也慢慢沒有了防備之心。同時，年化收益率最高可達18%，高於銀行定期理財近4倍，這讓已經沒有勞動能力的老年人動了心。2015年3月，65歲的王小梅（化名）從該公司顧問趙某某處收到宣傳單後，到該公司投資了7000元。之後，王小梅把每月的工資和銀行定期存款都投資到了該公司。2年間，王小梅每月都能如約領到利息，逢年過節還會收到公司發放的米、面、油等禮品。直到2017年3月，王小梅去領利息時，發現公司已人去樓空。

騙子無力還本付息轉讓公司

2015年10月，華夏亨通公司將所募集的資金以高息借予他人後，因債務人不能如期還款，公司無力滿足大量客戶的還本付息要求。理財顧問們除以提高利息“規勸”客戶繼續投資外，付傳偉和吳團結商量後，決定將公司轉讓。同年11月，付傳偉的老鄉付某接手公司，承接公司的全部債權、債務，並繼續通過同樣的手段，公開向社會募集資金。付傳偉、吳團結二人退出公司經營及分紅，離開寧夏。

據統計，截至付某接手公司時，付傳偉、吳團結二人已通過上述方式騙取103名被害人共計6096000元，向被害人支付利息共計379620元，退還本金639700元，造成被害人經濟損失共計5076680元。付某接手公司後，又通過上述方式騙取139名被害人7717314元。而這些被害人中有多人系重複被騙，被騙人數近200人。

檢察官提醒：關注老年人精神健康

7月23日，記者從辦理該案的檢察官馬晶晶處瞭解到，2017年4月28日，付某被抓獲歸案。2018年6月8日，吳團結被河南省睢縣公安局抓獲。2018年10月9日，付傳偉從武漢返回河南老家途中，在湖北省麻城市大廣北高速黃岡北檢查站被麻城市公安局民警抓獲。遺憾的是，3人歸案後未如實向司法機關供述所募集資金的去向。

靈武市公安局在辦理該起案件中，給被害人及10餘名公司員工製作了筆錄，形成卷宗近百冊，依法扣押華夏亨通公司辦公用品。截至案件提起公訴時，公安機關已追回贓款73萬元，但對被害人而言可謂杯水車薪，難以彌補損失。

檢察官提醒，家庭和社會除了給予老年人創造較好的物質條件外，還應關注其精神健康，豐富老年人的晚年生活，不輕易相信陌生人，不盲目從眾。而中老年朋友，投資時一定要擦亮雙眼，對於一些給予高回報的企業，要提高警惕；投資理財，應選取正規金融機構。（首席記者 張懷民 記者 王瀟翊）

來源：寧夏法治報