保本基金“保不保本”,這要從兩個方面來說。在解釋之前,先來說說它的特點:風險極低,半封閉式運作。
首先,顧名思義,保本基金在爭取獲得潛在高回報的同時也力爭保證本金安全,因此,投資標的通常比較安全。
其次,保本基金是半封閉式運作。通常來說的話,基金在一個保本週期內(包含一定期限的封閉期,國內通常是3年,國外會達到7年甚至12年),在封閉期內,可以為投資者本金提供100%或者更高或更低的收益。
但是,保本基金在兩者情況下不保本!
1、提前贖回。很簡單,保本基金只保證在保本期的本金安全,提前贖回就相當於“違約”了,這麼提前下車當然到不了終點。另外,提前贖回的話,除了要承擔淨值波動風險外,還要支付較高的贖回費。
2、保本期申購。一般來說,保本基金在保本期不接受申購,接受申購的那部分資金也不享有保本承諾。因此,最好在募集期購買,否則半路上車的話,沒有什麼好果子吃。
另外,投資保本基金時需要注意的是:
1、保本基金只對你的本金進行保本,加上收益不是很高,如果在投資期有較高的通脹,投資者的資金還有可能存在貶值的風險。
2、如果股票行情好的話,本金同樣會承受一定的機會成本損失。
總的來說,保本基金與其他基金除了“保本”外,並沒有什麼很特別之處,都有封閉期和開放期。而且,保本基金也同樣投資於股票和債券,淨值同樣會隨著市場行情的變化而波動,只是在投資策略上更加保守一些。
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