證券代碼：000676 證券簡稱：智度股份 公告編號：2017-48
智度科技股份有限公司
第七屆董事會
第三十一次會議決議公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
一、董事會會議召開情況
智度科技股份有限公司（以下簡稱“智度股份”或“公司”）第七屆董事會第三十一次會議通知於2017年6月6日以專人送達、電話或電子郵件形式發出，會議於2017年6月13日在北京市西城區西絨線衚衕51號（北門）公司會議室以現場表決的形式召開，應到董事5名，參會董事5名，公司監事和高管人員列席了本次會議。會議由公司董事長趙立仁先生主持，會議召集和召開程序符合《公司法》及《公司章程》的有關規定，會議所作決議合法有效。
二、會議審議情況
經與會董事審議，以書面表決的方式通過了如下決議：
審議通過了《關於投資設立互聯網小額貸款公司的議案》
為踐行“產業+資本”相融合的理念，助力公司實現戰略目標，智度科技股份有限公司擬出資40,000萬元人民幣設立互聯網小額貸款公司。本次投資設立互聯網小額貸款公司不構成關聯交易，也不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。本次投資全部資金來源於自籌資金。
表決結果：五票同意、零票反對、零票棄權。通過。
具體內容詳見公司同日發佈在巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《關於投資設立互聯網小額貸款公司的公告》（公告編號：2017-49）。
三、備查文件
1、第七屆董事會第三十一次會議決議；
2、深圳證券交易所要求的其他文件。
特此公告。
智度科技股份有限公司董事會
2017年6月14日
證券代碼：000676 證券簡稱：智度股份 公告編號：2017-49
智度科技股份有限公司
關於投資設立互聯網小額貸款公司的
公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
一、對外投資概述
（一）對外投資基本情況
為踐行“產業+資本”相融合的理念，助力公司實現戰略目標，智度科技股份有限公司（以下簡稱“智度股份”或“公司”）擬出資40,000萬元人民幣設立互聯網小額貸款公司。本次投資設立互聯網小額貸款公司不構成關聯交易，也不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。本次投資的全部資金來源於自籌資金。
（二）內部審批情況
公司於2017年6月13日召開了第七屆董事會第三十一次會議，審議通過了《關於投資設立互聯網小額貸款公司的議案》。公司董事會授權管理層負責具體辦理上述子公司的工商註冊登記等事項。本次投資金額40,000萬元人民幣，佔公司最近一期經審計淨資產的8.68%，無需提交公司股東大會審議。
二、投資標的基本情況
（一）基本信息
1、企業名稱：廣州市智度互聯網小額貸款有限公司（暫定名，以工商登記核准為準）
2、註冊資本：4億元
3、註冊地址：廣州市越秀區廣州民間金融街
4、企業類型：有限責任公司
5、經營範圍：辦理各項小額貸款，互聯網小額貸款，辦理票據貼現，辦理資產轉讓及其他經批准的業務。
6、出資比例：
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7、資金來源：自籌資金
（二）可行性分析及經營安排
本次公司就使用40,000萬元人民幣投資設立互聯網小額貸款公司事項進行了充分的可行性分析，具體如下：
1、行業基本情況：
截至2016年末，全國小額貸款公司數量已經由2008年底的不足500家增至8673家，行業的貸款餘額達到9273億元。
小額貸款公司營業收入主要來源於貸款利息收入，由於小額貸款公司的貸款定價相對較高，ROE也處於較高水平。在金融行業整體不良率上升明顯的當前，大多數小貸公司不良率能夠控制在2%以內，並且能夠獲得較高的收益。根據新三板公開披露數據顯示，新三板掛牌的9家小額貸款公司，2016年9月其ROE水平在3%-8%之間（具體數據見下表1）。
表1 ：新三板掛牌小額貸款公司2016 年9月ROA和ROE
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