8月6日,由最高人民檢察院第一檢察廳、新聞辦公室,公安部新聞宣傳局,刑事偵查局指導,守護者計劃、微反詐行動、騰訊110聯合出品了一份《網絡詐騙治理研究報告(2019上半年)》,該報告顯示,與以往“簡單結夥”“單兵作戰”不同,近年來網絡詐騙運作模式正在呈現專業化、公司化的趨勢,犯罪手段也變得更加智能,並且已經逐漸形成了“惡意註冊-引流-詐騙-洗錢”等各環節精細分工的完整鏈條,形成了網絡詐騙的“新範式”。
進入2019年,網絡詐騙無論是在高發類型、目標人群還是在詐騙套路方面都在不斷髮生新變化,呈現新趨勢,並衍生出多種新類型新手法。2019年1月至6月,全國各級公安機關共破獲網絡詐騙案件5.8萬起,同比上升3.0%;共抓獲網絡犯罪嫌疑人5.14萬人,同比上升32.28%。《網絡詐騙治理研究報告(2019上半年)》總結概括了這些新型網絡詐騙的七大特徵和典型案例,幫助廣大市民警惕和防範。
1 交易型詐騙最為高發
由於網絡購物和網絡支付的普及,交易詐騙佔比遙遙領先,是最為高發的詐騙類型。
同時,在網絡購物、支付時,消費者日趨理性,面對 “免費送”這種“天上掉餡餅”的詐騙伎倆,警惕性明顯提高,純獲利類詐騙隨之大幅減少,並有淡出之勢,這與長期不懈的宣傳教育和針對性的專項治理密不可分。
●案例直擊:網絡購物動歪念,窺探隱私反中連環套
詐騙行為人張某等人在電商平臺以提供查詢公民隱私信息、手機定位等服務為由,吸引被害人的注意,並以內容敏感,不能在電商平臺直接交易為藉口,誘騙被害人添加指定聯繫方式後實施詐騙。在被害人進行聯繫後,詐騙行為人首先要求被害人支付50 元定金。然後根據被害人提供的個人資料,偽造製作成帶有真實證件照的查詢結果圖片,以騙取被害人的信任。隨後要求被害人繼續付款,以獲取完整信息。待被害人付款後,詐騙行為人會發送一個加密文檔,進一步要求被害人支付保密費。警方破獲該案後總計抓獲33 名犯罪嫌疑人,經查,該案受害者達到上千人,詐騙金額高逾百萬。
2 90後被騙概率高
根據數據顯示,18-28歲之間的被害人所佔比例高達54%。90後是網絡用戶的主力軍,同時也因社會經歷有限,對電信網絡詐騙方案意識不足,而成為被騙概率最高的群體。而45歲以上被害人的人均受騙金額約為7000元,遠遠超過其他年齡段人群。
●案例直擊:洗腦套路多,我成為了你最信任的人
詐騙行為人冒充國家工作人員,以編造故事、製造焦慮、偽造資料等連環套路,對退休職工李某進行洗腦,讓她堅信自己是有罪之人,而後給予機會“戴罪立功”。在詐騙行為人的誘騙下,李某分多次向對方進行轉賬,前後共計數百萬元,在警方上門勸阻時,依然執迷不悟,甚至讓自己的兒子手持鐵棍對抗警方。最後,直到詐騙團伙主動切斷與李某網絡聯繫,錢款無法追回,她才相信自己被騙。
3 廣撒網騙財騙信息
現階段,“隨機詐騙”與“精準詐騙”相互交織,成為網絡詐騙手段的新趨勢。公民個人信息的獲取是“精準詐騙”得以實施的前提,所以以用戶註冊、商品郵寄及提供服務需要等為藉口騙取被害人金錢與個人隱私信息的廣撒網式詐騙手段愈加氾濫。
●案例直擊:不止騙你9.9 元,個人信息更值錢
近期有詐騙行為人蹭水果價格上漲的熱度,發佈虛假廣告稱參加活動付9.9元的郵費再轉發該推廣消息,即可以試吃水果禮盒,待用戶付款並轉發信息之後便將用戶拉黑,上當人數眾多。此外,詐騙行為人以郵寄水果為由向用戶索取電話、住址等信息,在騙取用戶金錢的同時,也收集到大量公民個人信息。
4 交友騙入“殺豬盤”
“殺豬盤”是一種新近興起的東南亞博彩騙局,以交友名義誘騙被害人進入賭博平臺或虛假投資平臺投入資金。2019年1月至4月,虛假交友誘導賭博的月均舉報數量總體急劇上升,後經平臺專項治理和宣傳曝光,該類詐騙增長勢頭有所遏制,數據開始回落。
●案例直擊:這場騙局,像極了愛情
王某通過婚戀平臺認識了自稱丁某的男士,並添加其社交賬號,對方通過包裝自己的社交形象,偽裝成成功男士,並經常發送甜言蜜語俘獲王某芳心。在確定男女朋友關係後,丁某便引誘王某去彩票平臺幫忙充值刷流水,聲稱充值後隨時可以提現。王某先後充值2萬元後,發現所謂可以提現的網址無法打開,也無法聯繫到丁某時,才意識到被騙。
5 群聊群控做迷局
同時新型技術的發展也逐漸被不法分子利用,比如在網絡詐騙實施過程中,人工智能開始被用於群聊群控場景,詐騙行為人制作聊天機器人程序,配合人工操作,將被害人引入迷局。
●案例直擊: 薦股大神套路深,機器人陪玩別當真
在這些案件中,詐騙行為人偽裝成“薦股大師”,通過群控設備向目標人群發送推薦股票的消息。在將被害人誘騙入炒股群后,又通過群聊,誘使被害人繳納高額會員費、購買軟件,或進一步引入虛假交易平臺。而這些精心設計的聊天群中,除了被害人本人,其餘鼓掌、點贊,鼓吹薦股佳績的成員實際上均為詐騙行為人以及經過“訓練”的聊天機器人,以製造踴躍參與的假象,誘騙被害人投資。利用上述群控群聊設備,單個詐騙行為人可同時向多個被害人實施詐騙。
6 跨平臺詐騙日益增多
報告通過對詐騙社交場景下詐騙行為的分析,發現相當一部分詐騙行為源自多平臺、跨平臺的引流。其中二手交易平臺、婚戀招聘網站、短視頻平臺出現詐騙引流較為突出。
●案例直擊:二手交易平臺裡的虛假鏈接
詐騙行為人先冒充買家,在二手交易平臺獲取被害人的信息後,通過被害人社交賬號添加好友,以拍下被害人出售的商品為名,向被害人發送虛假交易截圖,聲稱無法支付或無法下單,並同時發送釣魚網站鏈接讓被害人聯繫客服。被害人點開鏈接後,會彈出一個客服聊天界面,詐騙行為人冒充二手交易平臺的客服,以平臺名義向被害人收取幾百元至上千元不等的交易保證金,謊稱保證金在交易結束後會自動退還,誘騙被害人支付。江西警方迅速開展調查和打擊,已打掉多個涉案團伙,破獲案件一百餘起。
7 裂變式傳播害人害己
隨著互聯網的廣泛覆蓋,網絡裂變傳播逐漸成為一種重要的營銷策略。但是這種營銷方式也被詐騙行為人利用,通過“免費送”等手段,誘騙受害人轉發分享有詐騙鏈接或二維碼的內容,影響十分惡劣。
●案例直擊:盲目轉發,失財又失信的賠本生意
以“免費送”為套路行騙的團伙,將成本不到兩元的劣質手環,宣稱為價值千元的運動手環,以某知名企業旗艦店開業酬賓的名義,在線上舉辦“包郵免費送”活動。參與者必須要轉發指定的海報至全部好友才可領取,而最後收到的竟是需支付29 元費用的“到付快遞”。此活動以裂變的形式迅速傳播,短時間內有大量用戶受騙。