今天（6月19日）上午，省公安廳召開新聞發佈會，通報了兩起近期我省破獲的特大案件，發佈了磐安破獲的一起“714高炮”網絡“套路貸”犯罪案件；另一起縉雲警方破獲的一起特大非法經營案，涉案金額就高達30多億元，公安部還為此專門發來賀電。
網絡賭博隱藏支付“黑手”
2018年8月，縉雲縣公安局民警在工作中發現，轄區內有人在“時時彩”賭博網站進行網絡賭博，涉案金額巨大，參賭人員眾多。縉雲縣公安局立即對涉案的賭博網站展開調查，發現該賭博網站服務器、運營人員均在境外，而參賭人員可通過網銀轉賬、第三方支付等多種方式進行充值以及兌現賭資。通過深入偵查，警方發現大量充值資金均流向某銀行，同時發現有多個賭博網站同時利用該資金通道進行充值。2018年12月,縉雲縣公安局成立專案組，開展專案偵查。
經進一步偵查發現，深圳凱因卡德公司作為無支付牌照公司，利用銀行監管漏洞，發展了北京虹輝公司等渠道商，為網絡賭博形成資金流轉結算通道，從中獲取非法收益。
從2018年6月至案件破獲，該非法資金流轉通道日資金流量最高達五千萬元，涉及資金累計高達33億餘元。2018年12月，在省公安廳的積極聯繫溝通下，經中國人民銀行認定，深圳凱因卡德等公司的行為已涉及無證經營支付業務，涉嫌非法經營。
2019年2月25日，在公安部、省公安廳以及中國人民銀行的大力支持下，縉雲縣公安局出動130餘名警力分赴深圳、長沙、北京等多地對涉嫌從事非法資金支付結算業務的深圳凱因卡德公司、北京虹輝公司進行統一收網。在當地警方的積極配合下對涉案的多個窩點進行衝擊抓捕，一舉抓獲涉案嫌疑人17名，凍結涉案資金8200餘萬元，繳獲服務器、電腦、手機、銀行卡、車輛等一大批涉案物品。
經查，深圳凱因卡德公司、北京虹輝公司均無證。深圳凱因卡德公司利用銀行監管漏洞，開闢支付通道，研發“輪詢策略系統”後，非法批量註冊未經真實性審核的150餘萬企業商戶，利用第三方支付公司接口進行收單。深圳凱因卡德公司非法從事資金支付結算業務，約定費率後發展北京虹輝公司等十多個渠道商。
北京虹輝公司則拓展下游網絡賭博平臺，賭博平臺包括亞博、澳門太陽城、AG國際等數十個，至此形成一條完整的黑灰資金產業交易通道。在開展非法資金支付結算業務中，深圳凱因卡德、北京虹輝公司兩家分別非法獲利1700餘萬元和600餘萬元。
目前，案件仍在進一步偵辦中。省公安廳相關負責人表示，該案的成功告破，對此類涉互聯網犯罪案件的辦理具有典型借鑑意義。同時，該案也為公安機關打擊互聯網金融領域犯罪提供了經驗。日前，公安部為此專門發來賀電。
警惕！“714”高炮網絡“套路貸”已在浙江出現
不法公司以小額借貸之名，通過七天或14天為借款期限，以“砍頭息、保證金”之名扣款放高利貸，並以暴力催債和勒索，這稱為“714高炮”網絡“套路貸”。近日，磐安警方成功破獲一起“714高炮”網絡“套路貸”犯罪案件，打掉3個犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人49人，涉案金額數億元，涉及全國各地受害者上萬名。
2017年12月25日，因急用錢，在校大學生小袁向一個名為“鑫盛速貸”的微信借款3000元，以7天為期限，扣除30%的手續費，實際到手2100元。到期後，小袁無力還款，只能以借新款還舊債等形式先後向31個類似的微信借款近百次，欠款像滾雪球一樣越來越大，3000元債務壘至30餘萬元。
小袁借款頻繁逾期後，遭受了惡意催債。討債的人通過電話、短信“轟炸”、群發小袁借款信息、編輯侮辱信息、PS恐嚇照片等形式滋擾、威脅施壓小袁及其同步通訊錄裡的電話聯繫人。被逼無奈的小袁和母親掏空家底還錢，還四處借錢還債，但催收卻根本沒有停下。
2018年4月17日，走投無路的小袁在母親的陪同下報了警。接報後，磐安警方迅速展開調查，發現向小袁放款的31個微信賬號分屬三家網貸公司。這三家公司組織嚴密、分工明確，都是打著“小額網貸、快捷放款”的名義“套路”被害人，非法斂財。
這些微信賬號屬於網貸公司旗下的“放貸”賬號，網貸公司通過購買公民個人信息，由公司“客服”以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義撥打電話或在網絡平臺上發佈廣告尋找“客戶”。一旦“客戶”有借款需求，“客服”會要求其提供手持身份證照片、同步通訊錄等資料進行貸款資質審核。
審核通過後，“客服”將資料打包發給各個負責放貸的微信賬號，放貸微信賬號自稱公司“財務”，會主動添加被害人誘使其借款。放貸時，“財務”會提前以各種名目“砍頭息”，使被害人實際得款明顯低於約定貸款額。
在放款前，“財務”還要求被害人在“有憑證”“米房服務”等網絡虛擬借據平臺上籤訂電子借條，按照“行規”，簽訂金額一般要“借一押一”，寫借款金額的兩倍。等還款到期，“財務”以快速提額等誘餌誘使被害人再借款，直至被害人揹負鉅額債務，無法脫身。最後，公司會出動“催收部”或外僱收債公司軟硬兼施“索債”。
無底線的催收和迅速累積的債務令不少受害人精神崩潰，甚至家破人亡。2019年2月起，磐安警方分別奔赴北京、溫州、杭州、湖北、江西等地開展全鏈條收網行動，抓獲“套路貸”犯罪嫌疑人49人。目前， 35人已逮捕，案件仍在進一步調查中。
警方提醒：“套路貸”目標群體往往是在校學生、打工者及一些急用錢的人。廣大群眾要認清“套路貸”犯罪基本特徵，千萬不要輕信通過電話、網絡營銷的所謂“便捷貸款”。萬一落入“套路貸”陷阱，應第一時間報警。