馬上就是5·15打擊與防範經濟犯罪宣傳日了
為了讓你全方面漲姿勢
經偵君在此推出5·15系列專題
每期講述一個經濟犯罪類型的典型案例
讓你提高警惕切勿上當受騙
本期推出的是套路貸典型案例
這兩起案例
系我市2018年經偵部門“掃黑除惡”專項行動中
破獲的典型套路貸案例
涉案金額巨大、社會影響較惡劣
一起來看看吧
案例一：王某等涉黑組織利用虛假車輛抵押借款套路貸案
案情摘要
經查2014年以來王某等人披著合法的汽車融資租賃、貸款擔保公司外衣，以貸款為藉口，從事敲詐勒索、強迫交易等違法行為，有明確的組織結構和經濟特徵，並且控制了我市多處的汽車貸款服務，迫使眾多事主被迫選擇其公司貸款，並最終使自身財產遭受嚴重損失，具有明顯的黑社會性質的組織特徵。該案共涉及合同詐騙罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、組織、領導參加黑社會性質組織罪四個罪名，且該案受害人人數眾多，涉案金額巨大，系社會影響比較惡劣的“套路貸”犯罪。
防範提示
“套路貸”犯罪有五大基本特徵：一是製造民間借貸假象；二是製造銀行流水痕跡；三是單方面肆意認定被害人違約，並要求被害人立即償還“虛假借款”；四是惡意壘高借款金額；五是軟硬兼施“索借”，或者提起虛假訴鬆。
1. 不要盲目選擇不正規的公司貸款；
2. 看清貸款合同條款，不籤空白合同；
3. 拒絕貸款過程中各種不合理要求，不輕易繳納費用；
4. 保留貸款流程中的各類資料和證據，為糾紛和案件處理做好準備；
5. 對暴力及軟暴力催收零容忍，第一時間報警。
案例二：魏某、林某套路貸詐騙案
案情摘要
2018年2月，在全市經偵部門開展“掃黑除惡”專項行動中，深圳市公安局經濟犯罪偵查局將涉嫌“套路貸”惡勢力犯罪嫌疑人魏某、林某抓獲歸案。 經查，魏某、林某夫婦以幫人房產“加按揭”為幌子，矇蔽、誘騙多名受害人在不知情下籤訂房產貸款、交易全權委託書，而後擅自將房產抵押、轉賣並將款項佔為己有，涉案金額高達800萬元。在事情敗露或法院敗訴後拒不執行判決並對受害人實施恐嚇，使多名受害人長時間承受精神痛苦甚至家庭破裂。
防範提示
1. 簽訂合同或委託書莫草率，仔細閱讀權利義務條款和委託事項，必要時請律師或相關法律專業人士把關。
2. 簽署多頁合同或委託書時要逐頁檢查過目，防止“夾帶頁”矇混過關。
3. 貸款需走正規途徑，莫輕信他人所謂“內部關係”、“利率折扣”等說辭。
4. 莫將手機、身份證等物品交由“合作方”保管，收到“驗證碼”要多留心，避免給他人可乘之機。
5. 在合同商議、起草、簽訂過程中，儘可能留存書面、郵件、短信、微信、通話、付款等客觀記錄。
針對套路貸、校園貸
小夥伴們可得擦亮眼睛
一旦遇到以上涉黑涉惡案件
請立即報案
公安機關將重拳打擊
來源：深圳經偵
編輯：Ivy Xiao
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