近日，工行臨沂分行根據《山東銀監局辦公室關於印發轄區銀行業“合規制度建設年”活動方案的通知》要求，並結合近期開展的“三套利”“三違反”“四不當”、市場亂象整頓綜合整治工作，以及案件風險重點排查、內控合規“執行強化年”活動等相關工作，制定了“合規制度建設年”活動實施方案，並召開專題會議，研究部署活動的具體工作，進一步明確工作分工、步驟與要求，為活動順利開展奠定了基礎。
一是明確活動目的。通過開展“合規制度建設年”活動，提高全行各級機構合規管理重視程度，認真落實各項監管政策規定，發揮專項治理合力，查找整糾制度體系與管理漏洞，將監管規則內化行內規章制度和機制流程，紮緊金融法律、監管規則、內部規則構築的制度“籠子”；狠抓制度執行力度，做實檢查監督和監測核查工作，盯緊關鍵制度、關鍵崗位和關鍵人員，對合規管理抓早抓小，對問題處理從嚴從重，切實解決規章制度形同虛設、執行流於形式問題，有效遏制各類違規行為；通過紮實開展內控合規“執行強化年”活動，深入推進全行合規文化建設，全面踐行“合規為本、全員有責、風險可控、穩健高效”的核心理念，強化員工合規習慣養成，促進全行依法合規經營和安全穩健發展。
二是分五個階段進行。按照時間安排和要求，依次開展組織啟動、全面排查、落實整改、督促檢查、總結交流等五個階段。全員參加，全機構覆蓋，從業務入手，查找工作不足和漏洞，查找制度流程缺陷，在梳理制度規定的同時，完善修改各項管理制定，從而明晰工作制度規定，明確崗位職責，最終達到每個崗位都有可對照的合規手冊或操作準則，各項制度更新及時、能夠執行，確保各項制度規定完全落實到位。
三是層層落實責任。把“合規制度建設年”活動作為當前夯實內部管控基礎、推動“一崗雙責”落實和築牢一、二道防線的一項重要工作，並以此為契機，持續推動合規管理長效機制建設，使合規成為保駕護航和支持保障各項業務穩健發展的基礎和抓手，使全行每一位員工都敬畏法律、嚴守規矩、遠離紅線，不折不扣地把合規要求落實到位，有效遏制違法違規事件發生。
四是做好全面結合。開展“合規制度建設年”活動，主動對接“三套利”“三違反”“四不當”和內控合規“執行強化年”等一系列專項治理和主題活動，在推進措施實現共享，在活動內容查漏補缺，做到自查網點全覆蓋、業務全覆蓋、規章制度全覆蓋，確保通過此次活動，對合規制度進行一次大排查、大梳理，將合規性管理的規章制度覆蓋到所有客戶、產品和服務，涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規範，紮緊制度籠子，確保合規制度的有效性。
五是確保活動成效。對自查過程應發現未發現、故意隱瞞合規風險管理問題，以及對自查發現問題及監管部門發現的合規風險整改落實不到位的，將按照“上追兩級”“雙線問責”的監管要求進行責任追究，確保活動紮實到位。在活動開展過程中，要加強與監管部門的對口溝通聯繫，積極爭取合規指導和工作支持，使活動在監管指導下有效開展。同時，要認真配合監管機構開展的專題調研和“合規論壇”等相關活動，主動彙報反映本行特色有效的經驗做法和典型事例，為推動合規水平整體提升發揮積極作用。