存錢時銀行不會太過糾結於你大額現金的來歷，問多了客戶反感，不在你家存了放走這麼個大客戶行長會不高興的，要麼給你小鞋穿，要麼把你調離前臺崗位，打雜去吧；

實際上，銀行業整體對於現金的用途核查，歷來都是寬進嚴出，說白了就是：進來容易，出去難。

《中華人民共和國反洗錢法》對於大額現金的存取，以及可疑交易的定義越來越細緻，銀行作為金融機構組成部分，必須嚴格遵守反洗錢法的相關規定，在人民銀行的管理下規範經營。

存錢時銀行不會太過糾結於你大額現金的來歷，問多了客戶反感，不在你家存了放走這麼個大客戶行長會不高興的，要麼給你小鞋穿，要麼把你調離前臺崗位，打雜去吧；

實際上，銀行業整體對於現金的用途核查，歷來都是寬進嚴出，說白了就是：進來容易，出去難。

《中華人民共和國反洗錢法》對於大額現金的存取，以及可疑交易的定義越來越細緻，銀行作為金融機構組成部分，必須嚴格遵守反洗錢法的相關規定，在人民銀行的管理下規範經營。

《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了“大額”和“可疑交易”的標準：

一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。

實際上銀行現在對於櫃面超過5萬元的現金存取業務就要求留取客戶身份證，並註明資金使用情況，以備在反洗錢系統進行報備。

存錢時銀行不會太過糾結於你大額現金的來歷，問多了客戶反感，不在你家存了放走這麼個大客戶行長會不高興的，要麼給你小鞋穿，要麼把你調離前臺崗位，打雜去吧；

實際上，銀行業整體對於現金的用途核查，歷來都是寬進嚴出，說白了就是：進來容易，出去難。

《中華人民共和國反洗錢法》對於大額現金的存取，以及可疑交易的定義越來越細緻，銀行作為金融機構組成部分，必須嚴格遵守反洗錢法的相關規定，在人民銀行的管理下規範經營。

《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了“大額”和“可疑交易”的標準：

一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。

實際上銀行現在對於櫃面超過5萬元的現金存取業務就要求留取客戶身份證，並註明資金使用情況，以備在反洗錢系統進行報備。

所以，客戶在銀行存500萬即使銀行不會過多的詢問資金來歷，但也會留存客戶相應的身份證件，並在次日的反洗錢系統進行取款說明。

銀行在許多大客戶面前還是“弱勢”的，沒辦法。存款是銀行的生存之本，如果嚴格按照反洗錢法的要求，刨根問底的揪住客戶不放非要讓客戶說出這麼大筆資金的來歷，我相信多數客戶頭也不回的就走了，臨走時還會罵你幾句腦殘的話。

銀行說白了也是企事業單位，以經營貨幣風險為主營業務的金融機構，盈利性是其基本生存需求。不像醫院、學校、政府機關有財政資金的補貼。

所以，銀行工作人員不會很刻板的詢問你資金的來歷，但是作為工作需要，會委婉的詢問資金存放時間、有無其他理財需求之類的業務問題來旁敲側擊的瞭解你以及資金的詳細情況。

現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。

現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。

500萬元的大儲戶

當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。

說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。

而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。

現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。

500萬元的大儲戶

當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。

說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。

而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。

如何處理大儲戶的業務

正如前文所說，銀行會給你安排具體理財經理辦理業務。必須要指出一點，那就是當你提著幾個大箱子去銀行之前，肯定已經是選擇好了存入哪家銀行，這個時候一般都會給銀行提前打招呼。

對於銀行來說，500萬元現金並不是小數目，如果在營業大廳辦理業務是不安全的，也會耽誤其他人排隊時間。因此，銀行在接到大額存款通知後，會給你提前安排一下人手，便於接待同時也是雙方溝通的過程，銀行剛好順便問一下資金的理財要求等，比如說存款時間、利率要求。

為什麼銀行不會直接問

除了攬儲需要外，其實客戶存入500萬元，根本沒有必要去問。因為一次性存入500萬元容易，可你想一次性提現500萬元就難了。眾所周知，就算是要一次性提現5萬元以上，都要去銀行櫃檯辦理且需提前電話通知。

如果說，這筆500萬元的鉅款真是非法的，當你存入銀行後就意味著，隨時會被執法機關依法凍結。因此，沒有人冒著會被隨時凍結的風險而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆鉅款的流動去向就無人問津了。

現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。

500萬元的大儲戶

當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。

說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。

而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。

如何處理大儲戶的業務

正如前文所說，銀行會給你安排具體理財經理辦理業務。必須要指出一點，那就是當你提著幾個大箱子去銀行之前，肯定已經是選擇好了存入哪家銀行，這個時候一般都會給銀行提前打招呼。

對於銀行來說，500萬元現金並不是小數目，如果在營業大廳辦理業務是不安全的，也會耽誤其他人排隊時間。因此，銀行在接到大額存款通知後，會給你提前安排一下人手，便於接待同時也是雙方溝通的過程，銀行剛好順便問一下資金的理財要求等，比如說存款時間、利率要求。

為什麼銀行不會直接問

除了攬儲需要外，其實客戶存入500萬元，根本沒有必要去問。因為一次性存入500萬元容易，可你想一次性提現500萬元就難了。眾所周知，就算是要一次性提現5萬元以上，都要去銀行櫃檯辦理且需提前電話通知。

如果說，這筆500萬元的鉅款真是非法的，當你存入銀行後就意味著，隨時會被執法機關依法凍結。因此，沒有人冒著會被隨時凍結的風險而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆鉅款的流動去向就無人問津了。

誰會監管這筆錢的去向呢？

各大商業銀行的主管單位，也就是它們的上級部門，即中國人民銀行的發洗錢部門會啟動大額資金監控程序。

在監管之下，一旦發現這筆資金用於不法行徑，會立即通知銀行啟動相應的程序，也同時讓司法機關介入進行調查。

由此可見，銀行不問不是說就沒人管。國家金融監管機構近年來對於反洗錢等金融犯罪行為的打擊力度越來越嚴。所以說。只要是你的合法錢財就不必害怕，若不是你的害怕銀行問也是枉然。

如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。

當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。

如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。

當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。

銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。

銀行、支付寶、微信轉賬都要反洗錢

銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。

而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。

如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。

當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。

銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。

銀行、支付寶、微信轉賬都要反洗錢

銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。

而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。

而且現在支付寶、微信等第三方支付方式也要納入反洗錢系統了，去年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：

1、個人單日5萬元以上的現金存取或者50萬元以上的轉賬

2、企業200萬元以上的轉賬

但是這對大家的日常生活是沒有影響的，畢竟我們賬戶裡並沒有這麼多錢。

銀行監控大額交易其實是很常見的，銀行一般只會把大額交易記錄下來，而不會去調查你賬戶其他的交易記錄，這樣遇到問題才可以順藤摸瓜把可疑資金的來源查清。

如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。

當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。

銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。

銀行、支付寶、微信轉賬都要反洗錢

銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。

而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。

而且現在支付寶、微信等第三方支付方式也要納入反洗錢系統了，去年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：

1、個人單日5萬元以上的現金存取或者50萬元以上的轉賬

2、企業200萬元以上的轉賬

但是這對大家的日常生活是沒有影響的，畢竟我們賬戶裡並沒有這麼多錢。

銀行監控大額交易其實是很常見的，銀行一般只會把大額交易記錄下來，而不會去調查你賬戶其他的交易記錄，這樣遇到問題才可以順藤摸瓜把可疑資金的來源查清。

五百萬對一般人來說是一筆天文數字，擁有五百萬只能是寄希望於中彩票之類的純概率性事件。那如果要是你拿著五百萬的現金去銀行辦理業務，肯定會比較扎眼的行為。

銀行都喜歡高淨值的客戶，不管是在哪個銀行系統像五百萬存款這樣的客戶都屬於中高端客戶類型了。像這樣的大額交易是需要主管授權才能辦理完畢的。有些程序複雜的銀行可能還需要上級部門的審查通過。一般銀行內部每年都會有一些上級部門的審計檢查等。他們通常會檢查銀行內部辦理業務是否合規、有沒有違背制度流程的行為。這種大額交易通常是檢查中的必選項目。至於這筆錢是如何來的他們是不會過問的。因為這是涉及到客戶隱私的問題。

但我們要知道像這種金額的交易金額是會反映到銀行反洗錢後臺數據中的。可能大家對這個反洗錢有點陌生，說簡單一點它就是中國人民銀行統一管理的一項反經濟犯罪的措施和手段。如果你是一次性的辦理定期存款或者理財業務的話最多也就是銀行內部風險排查的時候會關注一下。但如果是頻繁性的大額交易就會反映到反洗錢系統中去。銀行設有專門的反洗錢人員會核實這些業務的真實性，通常會選擇打電話諮詢核對。當然如果碰到有客戶不配合的情況銀行是有義務把信息反饋到後臺系統中。人行會繼續追蹤調查直到排除了洗錢風險隱患。

因而假如你擁有這筆鉅款又不想太扎眼的話可以分批次進行存放或者是多換幾家銀行辦理。這樣能夠做到分散風險同時又不會擔心太過扎眼。

會不會調查，關鍵在於你的平時的身份及交易行為記錄，如果你是一個普通的民眾，平時每個月的銀行流水基本不過萬，那麼調查你是分分鐘鐘的事情，但如果你是如馬雲馬化騰的這類人物，那麼存個500萬元，並非什麼大事，銀行也不會去調查你。這個與央行發佈的制度文件有關。

可疑交易報

根據中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的第（四）小點規定：長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。及第（十六）小點規定：自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。存在上述情況的，商業銀行必須向央行進行彙報，提交可疑交易報告，此外雖然可疑交易報告制度是指金融機構發現可疑交易後向人民銀行或外匯局報告的制度，但並不影響和妨礙金融機構在對可疑交易進行審查，發現涉嫌犯罪時，應及時向當地公安部門報告。

所以如果你的賬戶一下子不明不白的存入500萬元，那麼銀行肯定會進行調查，特別是這個金額與你本身的身份不符合，這時候如果你沒有正當的證明或者的理由（比如遺產獲贈、拆遷賠款或者彩票中獎等等），那麼這筆資金是可能會被凍結的。

當然如果你本身是做生意的，且日常每日的流水都在幾十萬元甚至上百萬元，那麼你存個500萬元的金額符合你的身份，銀行判斷你的資金來源也是正常的，這種情況下，銀行只會上報《大額交易報告》而不會再提交《可疑交易報告》，所以這筆款項也就不存在調查來歷的情況了。

會不會調查，關鍵在於你的平時的身份及交易行為記錄，如果你是一個普通的民眾，平時每個月的銀行流水基本不過萬，那麼調查你是分分鐘鐘的事情，但如果你是如馬雲馬化騰的這類人物，那麼存個500萬元，並非什麼大事，銀行也不會去調查你。這個與央行發佈的制度文件有關。

可疑交易報

根據中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的第（四）小點規定：長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。及第（十六）小點規定：自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。存在上述情況的，商業銀行必須向央行進行彙報，提交可疑交易報告，此外雖然可疑交易報告制度是指金融機構發現可疑交易後向人民銀行或外匯局報告的制度，但並不影響和妨礙金融機構在對可疑交易進行審查，發現涉嫌犯罪時，應及時向當地公安部門報告。

所以如果你的賬戶一下子不明不白的存入500萬元，那麼銀行肯定會進行調查，特別是這個金額與你本身的身份不符合，這時候如果你沒有正當的證明或者的理由（比如遺產獲贈、拆遷賠款或者彩票中獎等等），那麼這筆資金是可能會被凍結的。

當然如果你本身是做生意的，且日常每日的流水都在幾十萬元甚至上百萬元，那麼你存個500萬元的金額符合你的身份，銀行判斷你的資金來源也是正常的，這種情況下，銀行只會上報《大額交易報告》而不會再提交《可疑交易報告》，所以這筆款項也就不存在調查來歷的情況了。

反洗錢

由於目前央行對於反洗錢抓的很嚴，所以很多銀行都有設定專門的反洗錢崗位對系統每日自動提示的大額交易和可疑交易進行分析判斷。不過現實中客戶對此類調查基本都持不配合的態度，所以有可能的情況下，銀行也是儘量不聯繫客戶，比如客戶通過轉賬的方式進出的，銀行可以通過匯款來源或者去向，對該筆資金進行核實，只有這種單純的500萬元現金存款，又與客戶身份不匹配的，才會聯繫客戶做進一步的核實。

為什麼要上報人行？

我國各家商業銀行的系統都是各自獨立的，一筆轉賬，如：A—B—C—D—E—F—G....對於C銀行來說，其能看到只有來源B及匯出去D，而更一步的A及EF等，其無法判斷，因此C銀行判斷是否為洗錢交易是有限度的，目前只有人行可以看到具體完整的一筆資金鍊條，比如很多電信詐騙都是通過多個賬戶在不同的銀行資金週轉，最終匯入同一家銀行，這個單筆看或許還存在一定的不確定性，但由人行來統籌判斷，就可以看出不正常了，所以所有的大額交易及可疑交易，銀行都要按期上報央行，由央行根據各銀行上報的數據進一步核實確認。

如果去銀行存500萬元現金，銀行是否會調查錢的來源？首先500萬現金是一筆不小的數目，如果拿著500萬現金去銀行存的話，恐怕銀行工作人員，光數錢都會數上好一陣子，一般普通人很少拿500萬現金直接去銀行存，除非是一些大型的，培訓機構，超市等等。那麼如果真的拿了500萬現金到銀行去，存款銀行是否會調查錢的來源呢？

如果去銀行存500萬元現金，銀行是否會調查錢的來源？首先500萬現金是一筆不小的數目，如果拿著500萬現金去銀行存的話，恐怕銀行工作人員，光數錢都會數上好一陣子，一般普通人很少拿500萬現金直接去銀行存，除非是一些大型的，培訓機構，超市等等。那麼如果真的拿了500萬現金到銀行去，存款銀行是否會調查錢的來源呢？

這得一分為二的看待，如果你和銀行之前就有合作，銀行對你也比較瞭解，那很可能銀行二話不說，就直接幫你把錢存進去了。但如果你跟銀行之前從來都沒有任何業務往來，你的身份也只是普通老百姓，第1次去銀行存款就存500萬現金，那麼銀行很可能會對你進行調查，首先會詢問一下你資金的來源，如果你能解釋的清楚，銀行也覺得合情合理，那也就直接幫你把錢存到卡里去了，如果你無法解釋清楚資金的來源，銀行懷疑你有洗錢的可能或者，涉嫌違法犯罪就有可能直接，申請公安機關介入調查了。

如果去銀行存500萬元現金，銀行是否會調查錢的來源？首先500萬現金是一筆不小的數目，如果拿著500萬現金去銀行存的話，恐怕銀行工作人員，光數錢都會數上好一陣子，一般普通人很少拿500萬現金直接去銀行存，除非是一些大型的，培訓機構，超市等等。那麼如果真的拿了500萬現金到銀行去，存款銀行是否會調查錢的來源呢？

這得一分為二的看待，如果你和銀行之前就有合作，銀行對你也比較瞭解，那很可能銀行二話不說，就直接幫你把錢存進去了。但如果你跟銀行之前從來都沒有任何業務往來，你的身份也只是普通老百姓，第1次去銀行存款就存500萬現金，那麼銀行很可能會對你進行調查，首先會詢問一下你資金的來源，如果你能解釋的清楚，銀行也覺得合情合理，那也就直接幫你把錢存到卡里去了，如果你無法解釋清楚資金的來源，銀行懷疑你有洗錢的可能或者，涉嫌違法犯罪就有可能直接，申請公安機關介入調查了。

這是因為，我國的中國人民銀行有規定，長期閒置的賬戶，因為不明原因，突然有大量的資金波動，可以被視為可疑交易。

如果去銀行存500萬元現金，銀行是否會調查錢的來源？首先500萬現金是一筆不小的數目，如果拿著500萬現金去銀行存的話，恐怕銀行工作人員，光數錢都會數上好一陣子，一般普通人很少拿500萬現金直接去銀行存，除非是一些大型的，培訓機構，超市等等。那麼如果真的拿了500萬現金到銀行去，存款銀行是否會調查錢的來源呢？

這得一分為二的看待，如果你和銀行之前就有合作，銀行對你也比較瞭解，那很可能銀行二話不說，就直接幫你把錢存進去了。但如果你跟銀行之前從來都沒有任何業務往來，你的身份也只是普通老百姓，第1次去銀行存款就存500萬現金，那麼銀行很可能會對你進行調查，首先會詢問一下你資金的來源，如果你能解釋的清楚，銀行也覺得合情合理，那也就直接幫你把錢存到卡里去了，如果你無法解釋清楚資金的來源，銀行懷疑你有洗錢的可能或者，涉嫌違法犯罪就有可能直接，申請公安機關介入調查了。

這是因為，我國的中國人民銀行有規定，長期閒置的賬戶，因為不明原因，突然有大量的資金波動，可以被視為可疑交易。

不過這也不用擔心，只要你這錢不是違法犯罪來的，是通過正常做生意，或者拆遷賣房中彩票之類的，正當合法的方式獲得的，銀行也不會，刨根究底問到底。

銀行會進行調查這筆錢的來歷，500萬元對銀行而言屬於大額的存款，銀行非常歡迎和喜歡這樣鉅額存款的儲戶，但是另外一個方面，銀行也會根據監管部門的要求來配合核查，比如瞭解這筆資金的來源，目的則是反洗錢以及打擊非法集資等行為。

根據國內的反洗錢相關的法律，只要數額達到一定的交易記錄，銀行等金融機構就會上報給反洗錢檢測分析中心，500萬元的金額顯然在這個範圍之內，但是隻要自己本身的資金來源合法，也不會害怕銀行調查資金來源，監管機構只會打擊違法的資金行為，不會損害正常的存款人的合法的資金。

銀行對這500元求之不得

如今的銀行普遍存在攬儲壓力增大的情況，如果來了這500萬元的存款，那麼對銀行而言可以緩解一下存款方面的壓力，如果這樣的客戶可以維護得非常好，那麼又會成為銀行的一個重要客戶，每年可以給銀行帶來不錯的利潤。

由於存款的本身金額比較大，銀行也會給這樣的存款人較高的存款利率，不過即使這個存款利率再高，也是無法跑贏通貨膨脹，名義上面存款金額在增加，但是減去通貨膨脹速度之後的實際收益率就是負數，也就是我們經常遇到的資產縮水的情況。不過銀行也會給出高級的待遇，比如各種各樣的福利等等。

並不是銀行調查資金來源，而是銀行配合調查

如今的銀行更多的是一種商業的金融機構，也是“見錢眼開”，但是銀行在整個金融體系裡面有自己的責任和義務，協助其他的金融組織打擊洗錢等行為就是一種義務，銀行必須要求這樣做，所以銀行會進行配合，比如提供存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。

小提示

如果你真的有500萬元，應該存在銀行嗎？從安全的角度來出發，存在銀行也是較好的選擇，最起碼不至於有本金上面的損失，但是理財收益率卻非常低。另外假如你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。

更多理財，盡在小財，歡迎關注我，享受投資理財帶來的資產增值。

以前聽別人說過，說什麼去銀行存取大額現金，銀行會調查，純屬扯淡，也許三十年前會，現在都啥年代了，買個房子全款都多少錢，本人沒經歷過大錢，在深圳賣過一個小房200多萬，就辦了一張普通建行卡，買家就把錢轉到卡里來了，之後沒幾天我又從建行轉到郵政銀行，在建行大廳轉的，工作人員轉錢的時候就調侃了我一句，你真有錢，幾億來回流動不清楚，現在幾千萬還叫錢嗎，北上廣一套房過千萬平平常常。

馬雲問黃渤：能免費給我代言？黃渤12字迴應絕了，網友：高情商！

2天前同哥聊娛樂

大家都知道，相比於進入娛樂圈，能不能在娛樂圈有立足之地，就比較困難了，如果在娛樂圈說話不注意，或是情商太低就會遭到網友的吐槽，甚至可能會被封殺。就像汪涵所說的，說話是一門藝術，但真正掌握這門藝術，真的很難，黃渤可以說是娛樂圈中公認的高情商，在他和馬雲的對話中人們更加肯定了他的高情商。

黃渤

黃渤1974年出生于山東青島，畢業於北京電影學院表演系，因出演首部影視作品《上車，走吧》從而受到大家的廣泛關注，之後的演藝事業可以說是非常順利，馬雲1964年出生於浙江杭州，是阿里巴巴集團的主要創始人，可以說是一位非常成功的富豪，還有人稱他為“國民爸爸”，不知道接下來的雙12，你要為他貢獻多少呢？

黃渤

大家都知道黃渤和馬雲兩人經常有交集，大家都知道馬雲是一位情商非常高的人，有很多人怕與他對話，然而黃渤卻絲毫沒有緊張或害怕，而且兩人之間的談話非常幽默，記得曾經有一次，馬雲問黃渤自己長得怎麼樣？可能一般人聽到這個問題之後，都會想好怎麼回答，然而黃渤不同於別人的是，直接回答：咱倆差不多了，從這件事上也體現出了黃渤的高情商。

馬雲

最近又有一件搞笑的事情發生了，馬雲開玩笑的問黃渤說：“能不能免費給我代言”，然而在場的人聽到這個問題之後，都非常驚訝，都不知道要如何回答這個問題，然而讓人意想不到的是，黃渤直接對著馬雲說：“那我要一輛車好了”，聽到這個回答之後馬雲也非常好奇，便問了一句什麼車？沒想到黃渤直接回復了12個字，“只要幫我清空購物車就行了”，聽到這句話之後，現場的觀眾也是哈哈大笑。

馬雲

對於這個回答，網友的紛紛表示，黃渤情商真的太高了，怪不得在娛樂圈名氣這麼大，而且人緣還這麼好，原因真的是讓人非常佩服，所以在娛樂圈中，僅僅靠顏值是不會有很大作為的，那最重要的還是要靠自己精湛的演技和高情商。

馬雲

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首先，不管銀行問與不問。回答的權利都在於你，你可以不回答也可以回答。當你真的存入500萬甚至20萬時，每個銀行內部都會有中國人民銀行的反洗錢系統進行監管機制，系統會自動甄別你名下賬戶的資金流動情況，如果出現突然大筆資金流動時，反洗錢系統就會發出預警。你所存款的銀行就會有專人負責調查處理，是有一套標準處理程序的。假如你的錢是非法或者洗錢將會面臨司法機構的介入，銀行也會凍結你的賬戶和資金。