隨著互聯網金融政策法規和營商環境完善,民間借貸已走上了健康、有序的發展道路,然而以“套路貸”為首的非法借貸仍暗流湧動、處處“挖坑”,著實坑人不淺。我們的身邊常能看見號稱“無利息、無擔保、無抵押”的“三無”小額貸款廣告!
這些“糖衣炮彈”便是充滿陷阱的“套路貸”!這些“坑死人不償命”的非法高利貸活動,實在令人氣憤!要想躲開“套路貸”,就得擦亮眼睛。
今天,小編就來重點講講“套路貸”裡的套路到底有多深!
"隨著互聯網金融政策法規和營商環境完善,民間借貸已走上了健康、有序的發展道路,然而以“套路貸”為首的非法借貸仍暗流湧動、處處“挖坑”,著實坑人不淺。我們的身邊常能看見號稱“無利息、無擔保、無抵押”的“三無”小額貸款廣告!
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套路一
陰陽合同套路深
虛增債務陷阱多
急著用錢的小真,在一次瀏覽網頁過程中,看到網頁上彈出來的小額貸款公司廣告,被其中所宣傳“零條件貸款”“快速到賬”“低息”等內容吸引住了,便根據廣告上所提供的聯繫方式,聯繫上了某小額貸款公司放貸人員老賈。
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老賈
小真
你好,我需要借錢,真的可以做到廣告上所說的那樣嗎?
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老賈
那是當然的,絕對比珍珠還真。
小真
那太好了,我要借1萬,需要什麼手續?
老賈
把你的家庭地址、手機電話簿、門牌號照片、身份證複印件、銀行卡等提供給我們公司,我們只需簡單審查一下,即可放貸。
小真
好,你地址給我,我材料一整理好就給你寄過去。信以為真的小真便將上述材料一一提供給小額貸款公司。幾天後,小真接到了老賈可以放貸的消息。
老賈
老賈
經過我們的審查,根據你的信用能力,我們可以向你提供8000元貸款,但我們要暫扣“保證金”2000元,這個你不要擔心,如果你按時還款,這2000元“保證金”會及時打到你的銀行卡上。
小真
好的
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小真
好的
急著用錢的小真立馬同意了老賈的條件,正準備與其簽訂借條時發現,自己只借8000元,但是借條上金額卻為12000元。老賈看出了他的擔憂,馬上告訴小真不用擔心,那是他們這行的“規矩”,主要是為了防著一些老賴,只要按時還款,還是8000元。
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小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
套路環環相扣
多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
小真
什麼辦法說來聽聽吧?
老賈
我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
那我考慮一下小真沒得選擇,在老賈的軟硬兼施下,不得不接受這個“好辦法”,但小真想不到的是,介紹的貸款公司其實和老賈有著祕密的合作關係。就這樣小真一次又一次的借款、違約、再借款、再違約,原本只有8000元的借款,越滾越大,他再也沒有辦法還清貸款。
套路三
債臺高築意難平
軟硬兼施來討債
小真一次次被介紹給不同的貸款平臺借錢還帳,以貸“養”貸,越滾越多,正當小真騎虎難下時,騙子開始了新的套路。
老陶
小真
我已經真的還不起了!
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小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
套路環環相扣
多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
小真
什麼辦法說來聽聽吧?
老賈
我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
那我考慮一下小真沒得選擇,在老賈的軟硬兼施下,不得不接受這個“好辦法”,但小真想不到的是,介紹的貸款公司其實和老賈有著祕密的合作關係。就這樣小真一次又一次的借款、違約、再借款、再違約,原本只有8000元的借款,越滾越大,他再也沒有辦法還清貸款。
套路三
債臺高築意難平
軟硬兼施來討債
小真一次次被介紹給不同的貸款平臺借錢還帳,以貸“養”貸,越滾越多,正當小真騎虎難下時,騙子開始了新的套路。
老陶
小真
我已經真的還不起了!
老陶
不要緊,我看你名下還有一套房產,一輛汽車,你可以拿來抵押還款。
小真
我只有這些東西了,這個真的不能抵押。
老陶
這樣,那你就別後悔,我們法庭見。在小真拒絕用房產和汽車來抵押債務後,貸款公司便採取各種暴力方式索債,輕則用“奪命連環電話”、潑油漆等方式騷擾其及家人,重則非法拘禁小真,想要迫使小真簽訂抵押協議,以房或車來還貸。
備受折磨的小真在家人和朋友的勸說下,決定向公安機關報案,經公安機關偵查,最終這夥騙子被全部抓獲。
城牆寶寶友情提示
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“套路貸”常見犯罪手法和步驟
1
製造民間借貸假象
犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協議。
2
製造資金走賬流水等虛假給付事實
犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨後將其中部分資金收回,被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。
3
故意製造違約或者肆意認定違約
犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務、利息及違約金。
4
惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時,犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
5
軟硬兼施“索債”
在被害人未償還虛高借款的情況下,犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關係人索取“債務”。
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那太好了,我要借1萬,需要什麼手續?
老賈
把你的家庭地址、手機電話簿、門牌號照片、身份證複印件、銀行卡等提供給我們公司,我們只需簡單審查一下,即可放貸。
小真
好,你地址給我,我材料一整理好就給你寄過去。信以為真的小真便將上述材料一一提供給小額貸款公司。幾天後,小真接到了老賈可以放貸的消息。
老賈
老賈
經過我們的審查,根據你的信用能力,我們可以向你提供8000元貸款,但我們要暫扣“保證金”2000元,這個你不要擔心,如果你按時還款,這2000元“保證金”會及時打到你的銀行卡上。
小真
好的
急著用錢的小真立馬同意了老賈的條件,正準備與其簽訂借條時發現,自己只借8000元,但是借條上金額卻為12000元。老賈看出了他的擔憂,馬上告訴小真不用擔心,那是他們這行的“規矩”,主要是為了防著一些老賴,只要按時還款,還是8000元。
小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
套路環環相扣
多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
小真
什麼辦法說來聽聽吧?
老賈
我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
那我考慮一下小真沒得選擇,在老賈的軟硬兼施下,不得不接受這個“好辦法”,但小真想不到的是,介紹的貸款公司其實和老賈有著祕密的合作關係。就這樣小真一次又一次的借款、違約、再借款、再違約,原本只有8000元的借款,越滾越大,他再也沒有辦法還清貸款。
套路三
債臺高築意難平
軟硬兼施來討債
小真一次次被介紹給不同的貸款平臺借錢還帳,以貸“養”貸,越滾越多,正當小真騎虎難下時,騙子開始了新的套路。
老陶
小真
我已經真的還不起了!
老陶
不要緊,我看你名下還有一套房產,一輛汽車,你可以拿來抵押還款。
小真
我只有這些東西了,這個真的不能抵押。
老陶
這樣,那你就別後悔,我們法庭見。在小真拒絕用房產和汽車來抵押債務後,貸款公司便採取各種暴力方式索債,輕則用“奪命連環電話”、潑油漆等方式騷擾其及家人,重則非法拘禁小真,想要迫使小真簽訂抵押協議,以房或車來還貸。
備受折磨的小真在家人和朋友的勸說下,決定向公安機關報案,經公安機關偵查,最終這夥騙子被全部抓獲。
城牆寶寶友情提示
“套路貸”常見犯罪手法和步驟
1
製造民間借貸假象
犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協議。
2
製造資金走賬流水等虛假給付事實
犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨後將其中部分資金收回,被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。
3
故意製造違約或者肆意認定違約
犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務、利息及違約金。
4
惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時,犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
5
軟硬兼施“索債”
在被害人未償還虛高借款的情況下,犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關係人索取“債務”。
如何防範“套路貸”
1 | 選擇正規公司 |
2 | 簽訂合同前要仔細看清楚 |
3 | 發現存在明顯有失公正的不平等條款,果斷拒絕簽字 |
4 | 注意核實出借人要和銀行賬戶戶名一致,如指定他人代收款的,一定要書面註明 |
5 | 借款時絕不簽訂房屋買賣合同來做擔保,並注意保存借款相關內容,如通話記錄、借款合同、銀行轉賬記錄、催款電話錄音、短信或聊天記錄等信息 |
6 | 凡涉錢款來往,務必留存證據。比如還款時儘量選擇有跡可循的轉賬方式,注意留言標明資金用途,若採用現金方式還款,要注意讓對方及時出具收條,切忌“空口無憑” |
"
隨著互聯網金融政策法規和營商環境完善,民間借貸已走上了健康、有序的發展道路,然而以“套路貸”為首的非法借貸仍暗流湧動、處處“挖坑”,著實坑人不淺。我們的身邊常能看見號稱“無利息、無擔保、無抵押”的“三無”小額貸款廣告!
這些“糖衣炮彈”便是充滿陷阱的“套路貸”!這些“坑死人不償命”的非法高利貸活動,實在令人氣憤!要想躲開“套路貸”,就得擦亮眼睛。
今天,小編就來重點講講“套路貸”裡的套路到底有多深!
套路一
陰陽合同套路深
虛增債務陷阱多
急著用錢的小真,在一次瀏覽網頁過程中,看到網頁上彈出來的小額貸款公司廣告,被其中所宣傳“零條件貸款”“快速到賬”“低息”等內容吸引住了,便根據廣告上所提供的聯繫方式,聯繫上了某小額貸款公司放貸人員老賈。
老賈
小真
你好,我需要借錢,真的可以做到廣告上所說的那樣嗎?
老賈
那是當然的,絕對比珍珠還真。
小真
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小真
好的
急著用錢的小真立馬同意了老賈的條件,正準備與其簽訂借條時發現,自己只借8000元,但是借條上金額卻為12000元。老賈看出了他的擔憂,馬上告訴小真不用擔心,那是他們這行的“規矩”,主要是為了防著一些老賴,只要按時還款,還是8000元。
小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
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多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
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我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
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套路三
債臺高築意難平
軟硬兼施來討債
小真一次次被介紹給不同的貸款平臺借錢還帳,以貸“養”貸,越滾越多,正當小真騎虎難下時,騙子開始了新的套路。
老陶
小真
我已經真的還不起了!
老陶
不要緊,我看你名下還有一套房產,一輛汽車,你可以拿來抵押還款。
小真
我只有這些東西了,這個真的不能抵押。
老陶
這樣,那你就別後悔,我們法庭見。在小真拒絕用房產和汽車來抵押債務後,貸款公司便採取各種暴力方式索債,輕則用“奪命連環電話”、潑油漆等方式騷擾其及家人,重則非法拘禁小真,想要迫使小真簽訂抵押協議,以房或車來還貸。
備受折磨的小真在家人和朋友的勸說下,決定向公安機關報案,經公安機關偵查,最終這夥騙子被全部抓獲。
城牆寶寶友情提示
“套路貸”常見犯罪手法和步驟
1
製造民間借貸假象
犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協議。
2
製造資金走賬流水等虛假給付事實
犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨後將其中部分資金收回,被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。
3
故意製造違約或者肆意認定違約
犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務、利息及違約金。
4
惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時,犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
5
軟硬兼施“索債”
在被害人未償還虛高借款的情況下,犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關係人索取“債務”。
如何防範“套路貸”
1 | 選擇正規公司 |
2 | 簽訂合同前要仔細看清楚 |
3 | 發現存在明顯有失公正的不平等條款,果斷拒絕簽字 |
4 | 注意核實出借人要和銀行賬戶戶名一致,如指定他人代收款的,一定要書面註明 |
5 | 借款時絕不簽訂房屋買賣合同來做擔保,並注意保存借款相關內容,如通話記錄、借款合同、銀行轉賬記錄、催款電話錄音、短信或聊天記錄等信息 |
6 | 凡涉錢款來往,務必留存證據。比如還款時儘量選擇有跡可循的轉賬方式,注意留言標明資金用途,若採用現金方式還款,要注意讓對方及時出具收條,切忌“空口無憑” |
岷縣召開70週年大慶安保“隴風3號”除隱患集中行動安排部署會
岷縣公安局組織召開“隴風3號”除隱患集中行動推進會
岷縣公安局開展“隴風3號”除隱患集中清查行動
"隨著互聯網金融政策法規和營商環境完善,民間借貸已走上了健康、有序的發展道路,然而以“套路貸”為首的非法借貸仍暗流湧動、處處“挖坑”,著實坑人不淺。我們的身邊常能看見號稱“無利息、無擔保、無抵押”的“三無”小額貸款廣告!
這些“糖衣炮彈”便是充滿陷阱的“套路貸”!這些“坑死人不償命”的非法高利貸活動,實在令人氣憤!要想躲開“套路貸”,就得擦亮眼睛。
今天,小編就來重點講講“套路貸”裡的套路到底有多深!
套路一
陰陽合同套路深
虛增債務陷阱多
急著用錢的小真,在一次瀏覽網頁過程中,看到網頁上彈出來的小額貸款公司廣告,被其中所宣傳“零條件貸款”“快速到賬”“低息”等內容吸引住了,便根據廣告上所提供的聯繫方式,聯繫上了某小額貸款公司放貸人員老賈。
老賈
小真
你好,我需要借錢,真的可以做到廣告上所說的那樣嗎?
老賈
那是當然的,絕對比珍珠還真。
小真
那太好了,我要借1萬,需要什麼手續?
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小真
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老賈
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小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
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多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
小真
什麼辦法說來聽聽吧?
老賈
我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
那我考慮一下小真沒得選擇,在老賈的軟硬兼施下,不得不接受這個“好辦法”,但小真想不到的是,介紹的貸款公司其實和老賈有著祕密的合作關係。就這樣小真一次又一次的借款、違約、再借款、再違約,原本只有8000元的借款,越滾越大,他再也沒有辦法還清貸款。
套路三
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軟硬兼施來討債
小真一次次被介紹給不同的貸款平臺借錢還帳,以貸“養”貸,越滾越多,正當小真騎虎難下時,騙子開始了新的套路。
老陶
小真
我已經真的還不起了!
老陶
不要緊,我看你名下還有一套房產,一輛汽車,你可以拿來抵押還款。
小真
我只有這些東西了,這個真的不能抵押。
老陶
這樣,那你就別後悔,我們法庭見。在小真拒絕用房產和汽車來抵押債務後,貸款公司便採取各種暴力方式索債,輕則用“奪命連環電話”、潑油漆等方式騷擾其及家人,重則非法拘禁小真,想要迫使小真簽訂抵押協議,以房或車來還貸。
備受折磨的小真在家人和朋友的勸說下,決定向公安機關報案,經公安機關偵查,最終這夥騙子被全部抓獲。
城牆寶寶友情提示
“套路貸”常見犯罪手法和步驟
1
製造民間借貸假象
犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協議。
2
製造資金走賬流水等虛假給付事實
犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨後將其中部分資金收回,被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。
3
故意製造違約或者肆意認定違約
犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務、利息及違約金。
4
惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時,犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
5
軟硬兼施“索債”
在被害人未償還虛高借款的情況下,犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關係人索取“債務”。
如何防範“套路貸”
1 | 選擇正規公司 |
2 | 簽訂合同前要仔細看清楚 |
3 | 發現存在明顯有失公正的不平等條款,果斷拒絕簽字 |
4 | 注意核實出借人要和銀行賬戶戶名一致,如指定他人代收款的,一定要書面註明 |
5 | 借款時絕不簽訂房屋買賣合同來做擔保,並注意保存借款相關內容,如通話記錄、借款合同、銀行轉賬記錄、催款電話錄音、短信或聊天記錄等信息 |
6 | 凡涉錢款來往,務必留存證據。比如還款時儘量選擇有跡可循的轉賬方式,注意留言標明資金用途,若採用現金方式還款,要注意讓對方及時出具收條,切忌“空口無憑” |
岷縣召開70週年大慶安保“隴風3號”除隱患集中行動安排部署會
岷縣公安局組織召開“隴風3號”除隱患集中行動推進會
岷縣公安局開展“隴風3號”除隱患集中清查行動
編輯:岷縣公安局政工室
"隨著互聯網金融政策法規和營商環境完善,民間借貸已走上了健康、有序的發展道路,然而以“套路貸”為首的非法借貸仍暗流湧動、處處“挖坑”,著實坑人不淺。我們的身邊常能看見號稱“無利息、無擔保、無抵押”的“三無”小額貸款廣告!
這些“糖衣炮彈”便是充滿陷阱的“套路貸”!這些“坑死人不償命”的非法高利貸活動,實在令人氣憤!要想躲開“套路貸”,就得擦亮眼睛。
今天,小編就來重點講講“套路貸”裡的套路到底有多深!
套路一
陰陽合同套路深
虛增債務陷阱多
急著用錢的小真,在一次瀏覽網頁過程中,看到網頁上彈出來的小額貸款公司廣告,被其中所宣傳“零條件貸款”“快速到賬”“低息”等內容吸引住了,便根據廣告上所提供的聯繫方式,聯繫上了某小額貸款公司放貸人員老賈。
老賈
小真
你好,我需要借錢,真的可以做到廣告上所說的那樣嗎?
老賈
那是當然的,絕對比珍珠還真。
小真
那太好了,我要借1萬,需要什麼手續?
老賈
把你的家庭地址、手機電話簿、門牌號照片、身份證複印件、銀行卡等提供給我們公司,我們只需簡單審查一下,即可放貸。
小真
好,你地址給我,我材料一整理好就給你寄過去。信以為真的小真便將上述材料一一提供給小額貸款公司。幾天後,小真接到了老賈可以放貸的消息。
老賈
老賈
經過我們的審查,根據你的信用能力,我們可以向你提供8000元貸款,但我們要暫扣“保證金”2000元,這個你不要擔心,如果你按時還款,這2000元“保證金”會及時打到你的銀行卡上。
小真
好的
急著用錢的小真立馬同意了老賈的條件,正準備與其簽訂借條時發現,自己只借8000元,但是借條上金額卻為12000元。老賈看出了他的擔憂,馬上告訴小真不用擔心,那是他們這行的“規矩”,主要是為了防著一些老賴,只要按時還款,還是8000元。
小真不假思索地簽下借條,之後老賈帶著小真去銀行取出了12000元,並將錢交到了小真的手上並拍照 ,拍完照後,老賈取走了其中的6000塊錢,隨手拿出一張收條,上寫著經手XXX公司現金12000元,讓小真簽了字。
借完錢後,小真開始按照約定準備還款,卻發現怎麼也聯繫不上老賈,跑去公司卻被對方各種理由搪塞,不知不覺便超過借條上規定的期限。就在這時,一直失聯的老賈出現了,以小真違約為由,要求其償還欠款12000元、利息及高額的違約金。這時,小真才恍然大悟,發現自己上了當,可此時對方手中有借條、收條、銀行流水賬等證據,即便上法院官司,也是輸多贏少。
套路二
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多方借款平賬
面對高額違約金,小真發現自己確實無力還債,老賈這時又冒出來了。
老賈
老賈
還不起不要太著急,我有個好辦法,你看要不要用?
小真
什麼辦法說來聽聽吧?
老賈
我認識其他的貸款公司,你向他們借錢來還貸不就可以了嘛。
小真
那我考慮一下小真沒得選擇,在老賈的軟硬兼施下,不得不接受這個“好辦法”,但小真想不到的是,介紹的貸款公司其實和老賈有著祕密的合作關係。就這樣小真一次又一次的借款、違約、再借款、再違約,原本只有8000元的借款,越滾越大,他再也沒有辦法還清貸款。
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老陶
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我已經真的還不起了!
老陶
不要緊,我看你名下還有一套房產,一輛汽車,你可以拿來抵押還款。
小真
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老陶
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犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“諮詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協議。
2
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犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨後將其中部分資金收回,被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。
3
故意製造違約或者肆意認定違約
犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務、利息及違約金。
4
惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時,犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
5
軟硬兼施“索債”
在被害人未償還虛高借款的情況下,犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關係人索取“債務”。
如何防範“套路貸”
1 | 選擇正規公司 |
2 | 簽訂合同前要仔細看清楚 |
3 | 發現存在明顯有失公正的不平等條款,果斷拒絕簽字 |
4 | 注意核實出借人要和銀行賬戶戶名一致,如指定他人代收款的,一定要書面註明 |
5 | 借款時絕不簽訂房屋買賣合同來做擔保,並注意保存借款相關內容,如通話記錄、借款合同、銀行轉賬記錄、催款電話錄音、短信或聊天記錄等信息 |
6 | 凡涉錢款來往,務必留存證據。比如還款時儘量選擇有跡可循的轉賬方式,注意留言標明資金用途,若採用現金方式還款,要注意讓對方及時出具收條,切忌“空口無憑” |
岷縣召開70週年大慶安保“隴風3號”除隱患集中行動安排部署會
岷縣公安局組織召開“隴風3號”除隱患集中行動推進會
岷縣公安局開展“隴風3號”除隱患集中清查行動
編輯:岷縣公安局政工室
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