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打擊“套路貸”是今年我省掃黑除惡專項鬥爭重點工作之一。6月18日，省掃黑辦再次召開防範打擊“套路貸”新聞發佈會，進一步細化今年打擊整治“套路貸”違法犯罪問題的目標，明確提出“力爭到今年年底前，我省基本掃除‘套路貸’違法犯罪活動，決不讓浙江成為‘套路貸’違法犯罪的窪地”的總目標。
什麼是“套路貸”？
給你們送上科普小知識
快搬好小板凳聽課吧~
一、什麼是
“套路貸”?
“套路貸”是對某一類犯罪行為的通稱，具體說是對以非法佔有為目的，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約等方式形成虛假債權債務，並以非法手段佔有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。 “套路貸”的實質就是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局，本質上屬於違法犯罪行為應受法律懲處。
二、“套路貸”的常
見“套路”有哪些？
一是製造民間借貸假象。被告人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，製造民間借貸假象，並以“違約金”、“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利於被害人的合同。
二是製造銀行流水痕跡。刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。
三是單方面肆意認定被害人違約。要求被害人立即償還“虛高借款”。
四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。
五是軟硬兼施“索債”，或者提起虛假訴訟。通過勝訴判決實現侵佔被害人或其近親屬財產的目的。
三、“套路貸”的
常見形式有哪些？
1.現金貸。這類貸款通常面臨的對象就是那些大學生、沒有太高收入水平卻有消費需求的年輕人以及那些沒有工作的人員。因為該貸款沒有門檻，不需要進行任何的擔保等，甚至還沒有利息，以至於很多人被吸引。隨後就會以違約的方式，對借款者個人進行恐嚇，騷擾親友等。
2.車貸。對於那些買車辦理抵押的一群人，會設置各種騙局，比如說GPS信號缺失、逾期等理由，將車輛開走，讓車主支付著鉅額的違約金等。
3.房貸。對於那些已經有房子的人員，通過各種陷阱誘惑其購買房屋，並使用他們的貸款。但實際上他們會偽造銀行流水，之後就會通過違規催債的方式，讓受害者將原有的房屋抵押給他們
四、“套路貸”
典型案例
01
2015年9月起，謝某輝、施某權、胡某兵、陳某等人註冊成立浙江投浙家金融服務外包有限公司，以低息為誘餌，以正常車貸為名，對外招攬車輛抵押借款生意，通過簽訂虛高債務、製作虛假流水、肆意認定違約、索要違約金、拖車費、滯納金、拖走受害車輛等方式，有組織實施“套路貸”活動，造成惡劣社會影響。2015年至2018年期間，多次有組織實施詐騙6起、敲詐勒索29起。2018年7月，溫州鹿城區公安機關統一收網，抓獲犯罪嫌疑人23名。今年4月，鹿城區檢察院指控謝某輝等21人形成惡勢力犯罪集團，實施“套路貸”犯罪活動，構成敲詐勒索罪、詐騙罪，向鹿城區法院提起公訴。現案件正在審理中。
02
2017年8月起，吳某傑等20名骨幹成員，成立“福州龍騰肆海信息服務有限公司”，統領下屬多支團隊實施網絡“套路貸”活動，成員分工明確，相互配合嚴密，設立人事部、財務部、技術部、催收部、法務部、中介部等部門及眾多業務團隊，通過購買受害人個人信息或從網絡中介獲取受害人借貸需求信息後，以無抵押、放貸快為誘餌，誘騙受害人借小額貸款，不斷通過“平賬”“過橋”“逾期費”等手段快速壘高債務，賺取高額利潤。受害人無力償還，該團伙便對受害人及其家屬、朋友威脅、恐嚇、騷擾等，逼迫受害人償還虛高債務。截至2018年5月，該團伙對近9萬人次放貸，涉案金額達4億餘元，非法獲利超1億元。2018年6月，溫嶺市公安機關集中收網，抓獲涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事的犯罪嫌疑人263人。今年6月，溫嶺市法院對“4·26特大網絡套路貸”主犯吳某傑一審公開開庭審理。截至目前，該犯罪集團一審受理173人，已判決29件151人，以敲詐勒索罪判處湯某強等151名被告人有期徒刑10年4個月到9個月不等，均並處罰金。
如何避免被“套路”？
檢察官提醒：
合理規劃自身財產收支，減少透支消費，舉債需三思而行
出具借條或簽訂借貸合同時，應注意審查借貸雙方身份信息、借款金額、借款利息、還款方式、還款日期等相關約定，謹防入套。
如需貸款，應選擇各類銀行等正規金融機構，不要輕信無金融從業資質的個人、中介、公司及其發佈的各類無抵押、免息貸款等廣告信息。
如遭遇“套路貸”，在保證自身安全前提下，儘可能保留證據，及時向檢察院舉報。
舉報熱線：0570-12309，4075900。
你是風兒我是沙，長按關注到天涯！
編輯：王藝潼
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