以開門頭作掩護，涉及16家銀行的236張信用卡
為牟利，峽山男子高某利用門頭做掩護，幫人非法套現。短短一年多，高某利用236張信用卡非法套現860餘萬元。該案涉及16家銀行且套現金額巨大，嚴重擾亂正常的金融秩序。
監控比對發現非法套現案件
濰坊新聞網9月14日訊 今年6月，峽山公安分局刑警大隊民警苗警官通過對某銀行監控，結合該銀行資金流向比對，發現一條利用POS機套現的可疑線索。通過初步分析，民警認為極有可能是一起涉及非法套現的案件。經多方工作，坊子區太保莊街道37歲的高某進入警方的視線。
為避免打草驚蛇，民警並未貿然行動，先是從外圍對高某進行布控。據幾名曾在高某POS機套現案中刷過信用卡的人反映，高某隻有初中文化，但套現業務做得風生水起，找他套現的人絡繹不絕。
為防止留下線索，在客戶找高某套現時，高某不會將客戶直接領到家中，幾乎沒有人知道他家在哪裡。此外，民警還了解到，高某起初利用微信、QQ等，對外宣稱可以幫他人提高信用卡額度，為他人信用卡提供套現還款業務，並按照套現金額1%的比例收取手續費。“我們都達不到銀行的貸款條件，一時著急用錢，只好找他幫忙，給一定的手續費。”客戶宋某說。
警方還了解到，高某非常小心，每次都把POS籤購單上面的名頭撕掉，生怕落到別人手中。
警方審查一個多月坐實證據
警方分析認為，可以對高某實施抓捕，後期通過涉案信用卡交易明細再進行細緻調查。7月26日，民警對高某的住處展開搜查，在不足20平方米的租住房間內，當場查扣17臺POS機、信用卡200餘張、U盾、手提電腦、刷卡收據等物品一宗。“查獲了60多本賬本，每個賬本對應一個人，裡面詳細記錄了還款等情況。”苗警官說。
高某非常狡猾，起初只承認自己有小部分套現行為，大都是在幫親戚朋友還款，極力迴避收取手續費一事。為此，警方展開了大量工作，經過一個多月的審查，民警對涉及的16家銀行機構的236張信用卡交易明細進行查詢。同時，還調查到高某用來非法套現的17臺POS機綁定了五張銀行卡進行還款。高某每次套現後，資金會自動轉入綁定的銀行卡內。經查，自2016年5月以來，非法套現金額為8628352.37元。
民警對中國銀行、浙商銀行、廣發銀行、光大銀行四家銀行對應的63家商戶的消費記錄進行統計，高某從這四家銀行非法套現1821次，套現金額共計2631442.28元。
幫人非法套現，收取高額手續費
據高某交代，他之前曾四處打工，嫌打工累，便無業在家。後來，高某開起門頭賣摩托車，同時還辦了快遞點。高某最先接觸POS機，是聽朋友說可以套出點現金來應一時之急，他就想為啥不利用這個賺錢，遂以某超市、某門店等商戶名義，用他人身份證購買了這些POS機。為了開展業務，高某以開門頭做掩護，利用微信轉發幫他人提高信用卡額度、提供套現還款等業務，收取1%左右的手續費。慢慢的，高某的“業務”越來越多，每天只等客戶聯繫來提現，然後收取費用。為了防止警方打擊，高某時常更換租住地點，地點選得非常隱蔽，幾乎沒有客戶知道他的家庭住址。
據民警介紹，信用卡套現實際是高某違反規定，協助信用卡持有者佔用或騙取銀行資金的一種違法行為，本質是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現金套取出來，有巨大的社會危害性。高某以虛構交易的方式，在未經有關主管部門批准、未取得支付業務許可的情況下，非法套現，收取高額手續費，且套現金額巨大，這種空手套白狼的手段，嚴重擾亂了國家正常的金融秩序，情節特別嚴重，其行為已構成非法經營罪。
9月13日，記者瞭解到，犯罪嫌疑人高某因涉嫌非法經營罪被依法移送檢察機關審查起訴。 記者 張少華