能承受多大的損失
想要獲得高收益就得冒高風險。——這個道理稍微懂點投資的人都知道。
因此,不少激進型投資者在最初往往就做好了“最壞的打算”,即最大能承受多大的虧損。
調查表明,大多數股民的選擇集中在B和C之間,也就是20%—30%的損失。
不過實際操作中,股民真正能承受的損失要小於這個值,大概介於10%—20%之間!
投資單基金的劣勢
可是呢,即便是如此優秀的基金,仍避免不了未來的資產波動。
15年6月易方達消費的淨值是1.67,同年8月就跌到了1.10,跌幅達到34.1%!
可前面調查說了,大部分投資者能夠忍受的最大虧損是20%左右!
這意味著一位風險承受為20%的投資者,在淨值跌到1.34時就已經超過他的承受範圍了,勢必無緣這隻基金後續的翻倍行情。
有時候,你所能承受的最大風險,在很大程度上決定了或者說侷限了你的投資策略!
投資組合讓收益更穩固
把資產集中到同一個籃子裡,是無法避免系統性風險,更是無法避免辛苦攢下的錢雞飛蛋打的狀況的。那麼,這種情況該怎麼辦?
比方說15年6月或16年初的系統性風險,虧損達到30%-50%!
但如果把資產分散投資就不一樣了!假設A股市場發生了系統性風險,股票資產損失過半,但其他資產完好無損,你的損失也就可以控制到非常小的程度。
放雞蛋的籃子別太多
不過,資產也並非越分散越好。
你要明白,分散投資的目的是為降低某一市場的系統性風險,但過度分散投資會降低你組合的收益。
查理·芒格說過:“如果把我們最成功的10筆投資去掉,我們就是一個笑話。”
從巴菲特的持倉上來看,他的最重要的倉位也確實是集中在5個公司裡面的。
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