(一)
近一個月來,持續買入平安銀行。把倉位調到倉位的百分20。重倉。這個調整,下了很大的決心。因為這已經不是把平安銀行純粹當做門票,而是要當做公司長期投資。
因為我這個買入,無法做定量的分析。因為我覺得定量毫無意義。第一,管理層全部都變了,戰略方向也變了。過去的數據,無法看到未來。第二,目前國內銀行的報表有很多說不清道不明的內容在裡面。比如地方債和一些大型國企,有些還不清但借舊換新,如果真不還算國家,算地方,還是算銀行的?
(二)
所以我的買入純粹是基於定性的分析,平安銀行的確定性只有兩個:
1、看得見的:0.8PB。這個靜態估值,是近年來的低點。但這不構成買入的理由。只構成 : 如果我想買入平安銀行,那麼,這個估值是可以大筆買入了。
2、核心的理由是這個:平安銀行的控股方是平安集團,同時平安銀行是平安的核心業務。
關注平安這麼多年,還是知道平安經營企業的特點。有人說平安激進,但這是很多年前的事情了。平安在壽險產險都做到行業成本基本最低,壽險的各項假設都極為保守,那麼,我們有理由認為:平安的績優文化有足夠的保守性。因為保守才可以長期優秀,最終戰勝對手。
(三)
股價的估值有一定的防守性。
公司的經營層面可能出現極大的改觀,甚至幾年後一躍成為最佳的銀行之一。
從投資來說,也就是退可守,進可攻了。(作者:流水白菜)
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