'共涉案134億！數百名老人、學生中招…江西批捕446人！這件事千萬當心！'

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來源：大江網（ID：dajwjx）/江西頭條客戶端綜合江南都市報、江西日報

賺錢的願望雖然是美好的

若是被“急於賺大錢”衝昏了頭腦

很有可能掉進噩夢

讓人恨得牙癢癢的“非法集資”

騙人的招數都有哪些花樣？

今天，咱們好好扒一扒

8月9日，省檢察院與省地方金融監督管理局聯合舉行“打擊非法集資 防範金融風險”新聞發佈會,介紹2018年以來全省檢察機關懲治非法集資犯罪工作情況。2018年1月至今年6月,江西省檢察機關共依法批准逮捕非法集資犯罪320件446人,起訴287件526人,其中非法吸收公眾存款罪批准逮捕279件397人,集資詐騙罪批准逮捕41件49人。

發案區域覆蓋全省所有設區市

案件數位居前三的分別是

南昌、贛州、宜春

三地共批捕205件281人

全省檢察機關受理審查起訴的案件中

集資詐騙罪涉案金額共計8.1億元

非法吸收公眾存款罪涉案金額共計134.3億元

在受害人群數據中，我們發現

這兩大人群最容易中招！

【老人】

受高額利息誘惑

373名老人損失2800餘萬元

2014年8月，被告人劉某某與彭某甲、彭某乙（均另案處理）在南昌註冊成立江西珍林實業發展有限公司（以下簡稱珍林公司），劉某某任公司法定代表人。該公司聘用雷某甲、樑某某（均另案處理）領導的“融資團隊”虛假宣傳珍林公司投資經營的養老項目獲得政府批文，以年息13%～26%不等的高額利息為餌，以老年人為主要對象吸收資金。

劉某某一是安排業務員到公園、公交車站、社區等老年人聚集較多的地方發放傳單進行宣傳，二是在一些高檔酒店內組織召開大會，現場宣傳珍林公司的發展前景，誇大投資養老項目的盈利能力，三是安排業務經理帶領有投資意向的老年人前往豐城考察、遊玩。劉某某等人共計向373名老年人吸收資金3153.8萬元人民幣，僅將其中320萬元人民幣用於與豐城市孝莊實業有限公司合作開發養老項目，其餘大部分資金用於支付“融資團隊”高額業務提成（前期提成比例37.5%，後期提成比例20.5%）以及以“借新還舊”方式兌付本息，造成老年人經濟損失共計2800.22235萬元人民幣。

2017年3月22日,劉某某被湖南省湘潭市湘鄉市公安局抓獲歸案。

2018年7月8日，南昌市中級人民法院以集資詐騙罪判處被告人劉某某無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣40萬元。被告人不服判決，提出上訴。江西省高級人民法院經審理後維持原判。

【學生】

聽信“0元購車”

南昌多所高校306名學生被騙

2013年4月，被告人高某某註冊成立江西省賒寶網絡科技有限公司（以下簡稱賒寶公司）並擔任法定代表人。2015年8月，高某某在公司經營難以為繼的情況下，以賒寶公司名義與天津易生小額貸款公司（以下簡稱易生公司）簽訂合作協議，由易生公司為賒寶公司推薦的合格消費客戶提供消費分期貸款服務，在扣除手續費後將所貸款項支付至賒寶公司賬戶。同年10月起，賒寶公司在南昌各大高校通過貼海報、發傳單、在各網絡平臺、微信朋友圈轉發廣告及口口相傳等推廣方式，以“0元購車”為誘餌，向學生廣泛宣傳“你分期、我還款”業務。至2016年6月，南昌多所高校306名學生在賒寶公司APP上註冊並選擇12-24個月分期付款方式購買新日米酷、IGO平衡車、美雅途的雪地車、哈雷快車等任一型號電動車，並向易生公司申請電動車市場價3倍左右的消費貸款，易生公司向學生電話核實後放款至賒寶公司。

2016年6月，易生公司因認為風險過高停止審核放貸業務，致使賒寶公司資金鍊斷裂，無法按期償還學生貸款。上述募集的資金，全部由高某某個人控制，除部分用於歸還學生電動車月供、購買新電動車及發放業績獎金外，其餘被其個人揮霍。經審計，被告人高某某向306名在校學生募集資金共計254.8907萬元人民幣，已歸還月供61.233226萬元人民幣，剩餘未歸還貸款本金為193.657474萬元人民幣。

2018年4月23日，南昌市東湖區人民法院以集資詐騙罪判處被告人高某某有期徒刑10年，並處罰金人民幣20萬元。該判決已生效。

如何識別、防範非法集資？

看牌照和產品

省地方金融監督管理局監管三處副處長黃偉林提醒，市民在投資理財時應要“看牌照、看包裝、看產品”，多加留意謹慎投資。他介紹，很多非法集資企業常以“工商局備案，公證處公證”為誘餌，讓投資者放鬆警惕，事實上，正規的投資理財企業除工商證照外，還需保監會、銀監會等機構頒發的相關證照，投資者首先應該看清相關企業的“牌照”，以免上當。

另外，還要仔細分辨產品，金融產品都有風險，如果一味強調保本付息，或者收益過高，很可能就有問題。

據黃偉林介紹，目前，我省已建設“贛金鷹眼”江西省非法集資監測預警平臺，在金融機構網點佈設1225個涉嫌非法集資信息監測網點，開通全省統一的非法集資舉報熱線961555，如果發現非法集資線索，可及時通過以上渠道舉報。

此外以下幾個常見騙局

提醒大家千萬注意！

騙局一：

假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

騙局二：

非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資，有兩類形式：一是發售虛假的理財產品，以為項目、企業融資為名，非法吸收公眾資金；二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

騙局三：

打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。

騙局四：

以“養老”的旗號，以投資養老公寓、異地聯合安養為名，引誘老年群眾“加盟投資”，或通過養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

騙局五：

以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。

騙局六：

假借P2P名義非法集資。設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，虛構借款人及資金用途 ，發佈虛假招標信息，吸收公眾資金後突然關閉網站或攜款潛逃。