披著合法“投資理財”外衣，既不限制人身自由，也不影響正常工作，只要你自願投資50300元，就有機會拿到800萬元的“投資收益”；如反悔“投資”，還可以“隨時”退出。如此低風險、高收益的“理財產品”，簡直就是天上掉下的“餡餅”，能被砸中，像是福氣。如此誘人的“餡餅”，其實是……
包工頭夢碎“理財計劃”
2015年秋天的一個早晨，在浙江經商的宮某接到好友電話，稱山東省海陽市有工程，利益可觀，讓他過來參與競標。“關係都找好了，肯定能中標。”朋友在電話裡信誓旦旦。朋友給宮某買好了機票，來了之後直接拉到海陽當地一家不錯的酒店，跟著朋友上“理財課”。
“人不理財，財不理你。”這話聽說過嗎。宮某想提工程的事，被朋友截住話頭：“你先聽課，工程的事黃不了。”
宮某1980年生人，此前在浙江省杭州市做包工頭，四處承包工程。活了快40歲，宮某與形形色色的人打過交道，頭腦精明，社會經驗老道。但他從沒想過有一天，自己會落入傳銷陷阱。
可是一節課下來，宮某卻入了迷。隨後，他陸續將自己比較熟悉的杭州朋友介紹過來，直到2016年，宮某發展了十幾名親友，他們租住在海陽靠近海邊的一個高檔住宅小區，經常結隊到附近一家酒店的會議室，聽專家講“成為百萬富豪”的課程。這個被稱為“民間互助小額保本理財”的模式簡單易行：交5萬元，成為初級經銷商，發展三個人，成為中級經銷商，下線達到29人，成為高級經銷商。高級經銷商之後再分四個層次，發展到第四級之後，下面就有243個會員，可賺800萬元。
聽上去十分簡單，只要發展3個人，剩下的事讓別人去努力，自己只要坐享其成等著就行了，很快就能成為百萬富翁，這比做工程生意強多了。
此時，已被成功洗腦的宮某早把參與工程競標的事拋到腦後，心裡只盯住授課老師講的那誘人的800萬。然而，賺錢並非一番風順，發展會員談何容易。該組織有規定，不允許發展海陽本地會員，山東省的都不行。宮某隻能從身邊的親朋好友下手。為了裝出已經發展很多會員的樣子，宮某自己掏錢，寫上父母兄妹的名字，讓他們當會員。為此，宮某前後花了90多萬元。
幾個月過去了，宮某半輩子的積蓄投了進去，百萬富翁的夢，似乎越來越遠。思前想後，宮某覺得上當受騙，這才向山東省海陽市公安局報了警。
來自全國各地的“追夢人”
2016年10月17日，海陽市公安局經偵大隊接到報案後，對宮某反映的情況進行了分析研判，初步斷定這是一個帶有明顯傳銷性質的外地犯罪團伙。
據海陽警方初步摸底調查，該團伙是打著“民間互助小額保本理財”的幌子，以拉人頭的方式進行傳銷。
投資5萬元，回報800萬元，這簡直就是天荒夜談。然而，就這樣一個誰看著都不能實現的夢卻吸引來無數外地人，警方統計，每天都有來自全國各地的新成員到海陽，他們都相信自己就是下一個百萬富翁。和以往傳銷不一樣，這樣的以家庭為單位進行“拉人頭”式的傳銷，不限制人身自由，不吃大鍋飯，不打地鋪，利用“註冊公司”作為外衣，將深陷傳銷的人員牢牢困在“發財白日夢”裡。
來自黑龍江省的72歲退休婦女陳某，當初是被一起工作的工友以旅遊的名義騙到海陽的。機票和酒店的錢，都是工友花的，到了海陽就進酒店聽課。兩天時間裡，陳某腦子裡就只剩下“交5萬賺800萬”的賺錢模式。在她看來，傳銷應該限制人身自由，吃大鍋飯，睡地鋪。但這裡相反，好吃好住，也不限制自由。
她想著掙800萬，然後給馬上就要結婚的兒子在哈爾濱買一套大房子。可這個組織卻想著她的本錢。很快，陳某一輩子攢下的70多萬元都被吸了進去。離家兩個月，她有時會打電話回家，每一次都說正與老友相聚，年底回去。可是除了每天吃飯、聽課，陳某並沒賺到錢。兒子的婚房沒了著落，準兒媳也跟別人走了。陳某後來向海陽警方哭訴，自己沒法活了。
可是，那些講課的老師每天都會告訴大家，有人升入五星級了，有人發展了足夠的會員數，完美出局領走800萬元，並晒出了轉賬短信、銀行流水給大家“打雞血”。新人就應儘快理解“賺錢模式”，多拉些人進來，儘早賺到800萬。這樣的課程，在新成員來的7天時間裡，每天都在重複地上演著。
交上5萬元真能回報800萬？
人人都在說800萬，人人都拿著5萬元入局，卻沒有底層成員見過錢到了哪兒去了。
講課的老師很會營造氣氛，有時候講課講到一半出去了，回來說，“民政部來了一個領導，對咱們的項目十分關注。”或者說：“農業部剛剛來商量，有一個新政策準備給我們這個團隊。”在各種上層“光環”的籠罩下，會場裡的信男信女聽得更加認真了。
從帶著初始資金，被稱為“發展層”的新成員到最高級別，共需5個層級。隨著層級上升，底層成員也越來越多，3個、9個、27個……每個新成員所帶來的資金，會被分配給上層。如此一來，等到成為統領243個成員的C3級大家長時，800萬人民幣也就進入了腰包。整個過程中沒有產品，所有的資金都來自於新人的5萬元。
講師強調，“交了5萬元，排隊不幹活保準賺大錢，別人也能把你推到領導層。”這被他們稱作 “新型社會主義互幫互助”。新人把5萬元一交，從其上線開始，可以分到8個人手裡，每個人拿的錢都不一樣。自己想分到錢，就得趕緊拉新人墊底。
但是拉人頭晉級模式發展下線，最底層的人數將會遠遠高於上層人數，整個行業的錢也都來自底層投入。這樣算下來，成為最頂層的人少之又少。
會講國學的傳銷頭目
2016年11月3日，海陽市公安局經偵大隊快速出擊，將該傳銷團伙主要頭目於某某等人抓獲歸案。
辦案人員告訴筆者：54歲的於某某，北京人，大學本科學歷，原某國家級研究機構研究員。這個看上去文質彬彬的男人平日裡愛穿唐裝，對國學有著精湛的研究。他平日裡在培訓課上亮相的次數不多，每次都是精心研究過的。於某某亮相的時候從不與大家談論理財項目，也從不讓大家抓緊拉人頭，他只談國學，只談與人為善，表達能力相當好，口才了得。在大型培訓課上亮相時，於某某的第一句話往往是：“剛剛與國家農業部的領導見了個面……”就這一句話，抓住了很多人的心。
2014年年底，犯罪嫌疑人於某某及同夥在山東省青島市黃島區加入“民間互助小額保本理財”項目的傳銷組織，發展3名下線，積極組織、領導傳銷活動。
“民間互助小額保本理財”項目採取無產品、傳人頭，以發展下線的多少為返利依據的方式，欺騙他人投資5萬元加入傳銷組織。
2015年6月，於某某及同夥下線皆達到29人，並達到五星級別，次月，他們各自的下線分別達到五星級別。由於青島當地的房租特別昂貴，2015年9月，於某某等人帶領其傳銷團隊搬遷至煙臺海陽繼續開展傳銷活動，其同夥下線發展到242人。
2016年8月前後，於某某將“民間互助小額保本理財”項目變更名稱為“013購房理財計劃”，但其傳銷實質不變，仍然延續“民間互助小額保本理財”項目的上下線關係，成立專門的組織培訓部，負責對推廣項目的講課、晨會等的安排，以及微信群的通知下發等管理性工作。至案發時，於某某的下線超過201人。
眾會員虧空，於某某全盤獲利。平時，於某某生活奢華，他駕駛保時捷跑車，手錶是一塊價值幾十萬元的江詩丹頓，生活標準極高。
2018年3月，山東省海陽市人民法院依法開庭，檢察機關公訴人宣讀了起訴書，經過訊問、質證，法院依法作出宣判：被告人於某某及同案犯田某、張某等人分別被判處3到6年有期徒刑。接到判決後，3名被告人服判均未上訴。
辦案人提醒：
四個要素幫你識別傳銷犯罪
據辦案民警劉高波介紹：傳銷之所以屢禁不止，最根本的原因就在於它帶有很強的欺騙性，並且還有著很廣泛的受騙群眾基礎。作為公安機關，近幾年始終堅持不斷加大對重大傳銷案件的打擊力度。但是，警方的打擊只能治標，如要治本，還必須提高全社會的防範意識和辨別能力。
隨著近年來國家經濟的發展和對傳銷違法犯罪活動的持續打壓，傳銷的形式與手段逐步衍生、變異，更加隱蔽，更具欺騙性。主要表現為：以直銷為名實施傳銷；利用互聯網進行的傳銷活動日益嚴重；源頭組織與分支組織地域分離。
公安機關提醒廣大群眾做好識別防範。符合下列條件的，即為傳銷違法犯罪活動：
從組織方式看，傳銷組織者承諾給予參加者高額回報，發展他人加入，參加者再以同樣的方式介紹和發展他人加入，以此組成上下線緊密聯繫的傳銷網絡；
從計酬方式看，組織者以參加者發展下線的數量為依據計算和給付報酬，或以參加者發展的下線的銷售業績為依據給付報酬，形成傳銷的“金錢鏈”；
從銷售方式看，與直銷的單層次銷售（即推銷員直接將商品推銷給最終消費者）相區別，傳銷是多層次網絡式銷售；
從經營目的看，傳銷不以銷售商品為最終目的，而以發展人員數量、騙取錢財為最終目的。
無論傳銷的方式怎麼“與時俱進”，識別傳銷的方法萬變不離其宗，即繳入門費、發展下線和通過直接或間接的發展下線獲得報酬。山東省煙臺市警方提醒：如不幸陷入此類理財式的傳銷，請務必保留好相關證據，及時報案。
來源：滄海傳播微信公眾號
文字：常洪波、徐忠、文華