文丨白雲先生
一、鄭人取玉與離岸鑄幣
要理解現在的金融戰爭，就要了解歷史上的金融戰爭。而歷史上的金融戰爭，最具參考價值的，就是近幾百年，發生在全球範圍內的白銀戰爭。白銀為什麼會成為世界貨幣，銀本位又是怎麼產生的，為什麼說近幾百年的世界史，都是明朝白銀戰爭的延續。重商主義，和現代資本主義形態，為什麼會在明朝產生？我們今天來把三百年白銀戰爭，都給講清楚。
白銀戰爭的本質，是貨幣私人化，貨幣資本化，而產生的資本兼併。而且白銀戰爭又帶有強烈的離岸鑄幣模式。什麼是離岸鑄幣模式呢，我們先從鄭人取玉這件事開始說。
在《鬼谷子》謀篇中，講了一個鄭人取玉的故事。鄭人，就是周朝時期的鄭國人。鄭人取玉，並不只是為了做玉石生意。本質上的為了鑄幣。因為玉在當時是最貴重的貨幣。大家還記得完璧歸趙的故事吧？一塊玉，也就是和氏璧，能夠換十五座城市。可見，當時玉的購買力有多高。
既然玉這麼值錢，是王公貴族才能用的高級貨幣，那鄭人取玉，就是鑄幣的行為。按我們現在的人的理解，鑄幣是一個很簡單的事，印鈔廠直接開動印鈔機不就行了嘛。而在古代，鑄幣是一個比較複雜的事。
現在，我們來思考一個問題，鄭人為什麼不在本國取玉，而去境外取玉？經常有人說，中國古代缺白銀，缺黃金，缺銅。其實都不是這樣，中國既不缺金銀，也不缺銅，也不缺玉。而是人為的限制開採，人為的製造緊缺，導致物以稀為貴，然後才能把這些稀缺的東西，當成貨幣。境內不開採，國內又要使用，怎麼辦呢？那就外包給鄭人這樣的團隊，去國外僱傭外國人，在外國開採玉礦，開採完了，再運回國內。這就是一整套的離岸鑄幣模式。
在離岸鑄幣模式中，只要政府控制了貿易關口和交通要道，鄭人取的玉，在中國境內可以流通，而在國外的開採地又不是很稀缺，甚至不準流通。這樣就完成了鑄幣。這種鑄幣模式，可以稱之為離岸鑄幣。
離岸鑄幣的模式，核心在於中央政府，能夠控制鑄幣產業鏈，控制住貿易關口和交通要道，能夠始終牢牢控制住金銀珠玉的生產、儲備和流通。而一旦失控了的話，則就會產生非常嚴重的後果。這個後果，就是私人貨幣的產生。
二、宋元時期，私人貨幣的興起
中國的貨幣體系，在蒙元之前，很多人都稱之為是銅本位。其實並不是真正的銅本位。因為古代的銅，只是相當於現在的鈔票紙幣，背後的信用儲備還是金銀珠玉。比如秦朝時期，當時的貨幣體系，銅是通貨，而背後的儲備是金銀。宋朝之後，這套貨幣體系走向瞭解體。為什麼呢？因為政府控制的關口被突破了，貿易也失控了，離岸鑄幣模式失靈，整個貨幣體系，全都崩潰了。大量的金銀，可以自由進入中國。而且，金銀開始進入市場流通，越來越多的金銀，從政府流入私人手中，這樣一來貨幣體系就非常混亂了。雖然蒙元政府，一度禁止金銀流通，但是最後卻不得不解禁，承認金銀是合法流通的貨幣。
私人貨幣的產生，蒙元時期是一個開端。為了給蒙元時期的中國，提供貨幣供給，提供金融服務配套，讓意大利的很多金融家族得以崛起，意大利的這些家族，以美第奇家族為代表，它們是歐洲的古典金融僭主。這和後來的西班牙的崛起，同出一轍。西班牙是怎麼崛起的，這是後話，後面詳細講。
只有政府控制金銀珠玉，這些硬通貨做儲備，發行銅錢作為通貨，或者發行紙幣作為通貨，這套貨幣體系才不會亂。而一旦金銀由私人控制，那麼鑄幣權就徹底私人化了。古人講的錢，是專指銅錢。如果私人控制了金銀，那麼金錢比，也就是匯率，就可以任意的被人操縱。而且，能夠發行多少錢幣出來，也是可以任意操縱的。可見，金銀只能由國家控制，而不能由私人控制。
蒙元為什麼幹了一百年就不行了呢？因為任由私人控制的信用體系，肯定會亂成一鍋粥。而且，還會引發重商主義資本兼併——搶金銀。貨幣一亂，天下肯定會亂。
明太祖趕走蒙古人之後，為了穩定貨幣，做了一個偉大的貨幣創新。那就是讓貨幣錨定國家信用，不再錨定金銀。在沒有儲備的情況下，發行大明寶鈔，同時禁止金銀的流通。從本質上來講，大明寶鈔是沒有儲備的裸奔貨幣，和現在的美元非常類似。結果才過了幾十年，大明寶鈔的信用系統就崩潰了。這一點，美元也比較類似。
大明寶鈔信用崩潰之後，私人資本，再次控制了貨幣體系，蒙元的那一套又捲土重來。一方面是貨幣私人化，另一方面是重商主義資本兼併，經濟的發展，變成了一切圍繞爭奪金銀為中心。
三、銀本位貨幣體系的誕生，從私人貨幣到世界貨幣
一開始，中央政府還管一管私人資本，並和他們對抗。但是，私人資本勢力越來越強大，白銀成了民間流通的主流貨幣。中央不僅失去了幣權，還失去了財權。於是，中央政府只好向資本家們妥協，張居正一條鞭，宣佈白銀為合法的通用貨幣。朝廷把幣權拱手相讓，換資本家們納稅，這是一次鬥爭和交易。從那之後，銀本位貨幣體系誕生了。這引發了長達三百多年的曠日持久的白銀戰爭。近幾百年的世界史，其實都是這場白銀戰爭的延續。
私人控制金銀，金銀可以在市場上流通，還不受政府管制。這必然會引發資本兼併。大家都為了積累金銀而活著。要積累金銀，就得拼命地開展逐利經營。而在自然經濟中，人們的經營活動，並不是為了積累金銀，而是為了積累實物財富，再用實物財富養育更多的子孫後代，最終還是導向了人的自然生存和繁衍。而當人們把積累金銀當作一切的中心時，人們的經濟活動，不再導向生存和繁衍，而是導向資本本身，這就引發了重商主義。重商主義的本質，就是不折手段把別人的金銀都賺光，變成自己的金銀。
明朝的環太湖地區，為什麼要改稻為桑，因為出口絲綢能換到白銀。這就是明朝時期的出口換匯。
這種以白銀為本的經濟形態，取代了之前以人為本的經濟形態。近代資本主義誕生了。在之前的朝代，也因為政府失去了對金銀的控制，私人資本繁榮而導致的資本主義經濟形態，比如春秋戰國時期，宋元時期。但是明朝的資本主義經濟形態，遠遠超過了其他的朝代。
明朝的資本家，為了積累更多的白銀，不僅改稻為桑，而且還重演了鄭人取玉的那一幕，開啟了離岸鑄幣的新篇章。離岸鑄幣，需要三大關鍵要素，第一個是控制貿易關口。第二個是有負責運輸的商隊，比如當年的鄭人。第三是有一個負責開礦冶煉的鑄幣奴團隊。
為了把朝廷徹底踢出局，私人資本家們聯合了起來，策劃了土木堡政變，控制了北方貿易關口，也就是絲綢之路。又廢了鄭和寶船團隊，控制了海上絲綢之路。控制了貿易關口和通道之後，明朝的資本家們，又孵化出來了海上的貿易商隊，和專業的白銀礦工鑄幣奴。這些貿易商隊和鑄幣奴國家，有日本人，有西班牙人，有葡萄牙人，還有荷蘭人，英國人。
明朝資本家，把朝廷踢出局，這個可以理解，因為它們是天然的敵人。那明朝資本家，為什麼不組織中國人，來做鄭人取玉的事，而使用洋人來幫他們做這些事呢？因為明朝的資本家，如果使用中國人來去境外找銀子，他們找到銀子之後，必然不會再甘心受控制。而使用這些不開化的洋人，他們即便帶了銀子，也不能在中國開辦工商業，也不能入籍，這樣就不會控制中國的金融體系。所以，使用洋人當離岸鑄幣奴，就相對比較好控制。
這幾個國家，它們在明朝時期，最主要的國際價值鏈分工，就是給中國找銀子，也就是出口白銀給中國，完成白銀資本的離岸鑄幣。出口白銀，通俗的講就是賣銀子的國家，所以說，它們就是當時明朝資本家們一手孵化出來的五大賣銀國。
為了讓這些賣銀國鑄幣奴，能夠幫中國找到銀子，而且還能把找到的銀子給運過來。明朝的資本家，對它們進行了長期的科技孵化和文明孵化，手把手教會了它們怎麼進行造船與航海，還有怎麼發展軍事科技。在這之前，西方的船隊，航運能力極差，連橫渡一個洗澡盆那麼大的地中海都做不到。它們的測繪技術，航海技術，都是明朝人手把手教的，教會了它們，這些賣銀國鑄幣奴，才能幫助明朝人找銀子。
現在很多人經常很感慨地說，中國人為什麼要錯過大航海啊，中國怎麼和資本主義萌芽擦肩而過啦。一笑置之就行了。資本主義，大航海，都是明朝資本家，手把手教給這幾個賣銀國鑄幣奴的。
中國早就知道美洲大陸，並不是什麼哥倫布發現了美洲。這件事的真相，就是明朝的資本家發佈了一個工程項目，讓洋人替中國人找銀子。西班牙人接了這個活，然後這些為了找銀子不要命的亡命之徒，也就是所謂的什麼冒險家們，他們開始滿世界的給中國找銀子了。
所以啊，對於美化西方人冒險精神的話，也可以一笑置之。因為命不值錢的人才需要冒險。在明朝人的眼裡，這些西方鑄幣奴，他們的命連狗都不如。
為什麼這些前赴後繼不要命的西方海盜，非要去找到印度呢？因為印度是當時很多國家朝貢中國的中轉站，這個傳統，從之前壟斷對華貿易的阿拉伯人，波斯人，奧斯曼人，都是這樣的。後來的西班牙人，葡萄牙人，也都是把印度當作對華貿易的中轉站。一直到英國和荷蘭稱霸世界的時候，印度依然是他們對華貿易的中轉站。
哥倫布這些土鱉新手，接到白銀訂單之後，因為業務不熟，缺乏經驗，才做出來了把美洲當印度的荒唐事情。
四、明朝時期的貿易戰與大蕭條
明朝的資本家孵化出來了幾個賣銀國，白銀的供給問題解決了。那麼明朝的資本家，就開始了生產上的大幅提升。當時的工商業生產，達到了新的高峰。各種新科技層出不窮。由此可見，資本主義、重商主義和工業文明，它們之間是孿生關係。沒有資本主義，就不會有以積累白銀為天職的重商主義，沒有重商主義的可怕競爭，就不會出現對商品大規模機械化複製的需求，那就不會出現用工業替代手工業的技術革新。
技術的革新，產能的提高，導致白銀源源不斷的流入中國。當白銀的供給增長，跟不上商品的供給增長時，這就出現了白銀危機，進而引發了一次可怕的全球性經濟危機，那就是當時的全球經濟大蕭條。明朝時期的全球經濟，陷入了通貨緊縮。銀子越來越貴，東西越來越不值錢。在銀子越來越貴的情況下，人們就會減少支出，把銀子都藏起來埋起來，這進一步減少了市場上流通的白銀投放量，這就是流動性危機。當時的晉商，都是用地窖來窖藏白銀，故意加劇白銀的緊缺程度，這樣放貸的話利率就能升高。這些人太懂怎麼在資本市場上投機倒把了。
明朝經濟大蕭條的根本原因，是西班牙和日本的銀子供不上了。這兩個賣銀國是當時的白銀出口主力。白銀緊縮，很快大明就跟日本和西班牙，打起來了貿易戰。不僅打了貿易戰，而且西班牙還在馬尼拉，屠殺了兩萬多的中國人。為了制衡強大起來的西班牙，明朝就扶植了葡萄牙，來制衡和分化西班牙。
因為明朝積累了太多的貿易順差，西班牙和日本，這些賣銀國，想要把被明朝賺走的白銀再賺回去，也就是想做到貿易再平衡，就比較困難了。而且這個時候，為了限制白銀流出，明朝還施行了海禁。中國閉關之後，這就引發了猖獗的走私貿易。
貿易戰進而又引發了軍事衝突。對倭寇的戰爭，對西洋人的一些小規模的戰爭衝突，都是在這個白銀戰爭的背景下的貿易戰。這期間，西班牙人、夥同葡萄牙人和倭寇三個賣銀國，甚至想聯手攻打明朝，結果迫於被明朝的武力震懾，不了了之。
因為白銀的短缺，導致西班牙內部，出現了比較比較嚴重的經濟危機。一方面西班牙要迎接新興賣銀國葡萄牙的挑戰。另一方面，因為大蕭條，西班牙的內部，也受到了來自荷蘭的挑戰。西班牙這個國家，本來就是為了給中國找銀子而興起的一個國家。而在這個金融立國的國家中，荷蘭卻是西班牙裡面最懂金融的一群人。而金融危機大蕭條的爆發，給了荷蘭人挑戰西班牙霸主地位的機會。
五、殘酷的白銀兼併戰爭
荷蘭人自己打不過西班牙，它就扶植了英國和法國，共同對抗西班牙。直到把殲滅西班牙的海上艦隊。西班牙衰落之後，葡萄牙也跟著不行了。荷蘭人成了大贏家，壟斷了海上貿易，也壟斷了賣銀的生意。而且，荷蘭人不僅搶了西班牙的賣銀生意，搶了西班牙之前的賣銀據點菲律賓，也搶了日本的賣銀生意。當時荷蘭人讓日本開放長崎作為他們的貿易據點，壟斷了日本的白銀出口。
因為實力越來越強大，荷蘭人開始膨脹了，侵佔了臺灣。結果，荷蘭人被鄭成功驅逐出了臺灣。作為賣銀生意霸主的荷蘭，從此開始慢慢衰落。因為來自英國與法國的挑戰開始了。後面荷蘭、英國、法國之間，三個國家一團混戰。英國和法國打，荷蘭和英國打，法國和荷蘭打。打來打去，都是為了壟斷全球貿易，為了搶銀子。
荷蘭被英國打敗之後，賣銀國之間的兼併戰爭，暫時告一段落，英國成了最終的大贏家。這時候的中國，明朝已經亡國了，滿清入關，建立了新的政權。
在海上絲綢之路上，因為白銀，被中國扶植起來的西方人，他們通過內部的資本兼併，英國成了最後的大贏家。在陸路貿易的絲綢之路中，滿清怎麼成了中國的大贏家呢？
這就要從張家口和晉商說起了。明朝朝廷，為了分化一部分蒙古部落，接受了土默特部的歸順內附請求，給他們在張家口設立了通商口岸，准許他們開展對中國的通貢互市。這就被北方的邊境貿易，開了一個口子。這期間，明朝原本利用海西女真，來制衡建州女真的。結果，建州女真，在明朝遼東軍閥李成樑的扶植下，快速壯大，消滅了海西女真。
海西女真被消滅後，就迫使朝廷，用蒙古人來制衡建奴的擴張，除了貢封了蒙古土默特部，還貢封了蒙古察哈爾部。結果，蒙古人並沒有遏制住建奴的擴張，而且還往西逃跑，把張家口這個通商口岸，讓給了建奴。建奴得到了張家口之後，就借用土默特部的名義，在張家口和明朝通商。這種類似於借殼上市的行為，也就是挾貢。而張家口的商人，又主要以山西人為主。從此，晉商這個群體，就和建奴的命運緊密的結合在了一起。
晉商就像海上的西班牙、荷蘭和英國控制了海上貿易那樣，控制了中國對外的陸上貿易。從明朝末期到清初，在這個過程中，晉商飛快的完成了資本的積累。從鹽鐵和絲綢，到茶葉，到馬和軍火貿易，都被晉商壟斷了。完成了資本的 積累之後，晉商又開闢的新的生意，做金融服務，壟斷了北方的白銀。山西成了當時中國的又一個金融中心。另一個金融中心在南京，它是由江南的資本家控制的。
明朝滅亡，中國的南北兩大資本集團，開始了大兼併。江南資本家扶植的那些洋鬼子，他們的軍隊以海軍為主，體現的是海權。晉商扶植的白手套是建奴，是陸軍，體現的是陸權。而要統一中國，靠海軍顯然是不現實的。這場空前的資本大對決，大陸軍完勝。而江南資本家，扶植的那些洋人，他們那時候的軍事能力，還都不足以上岸，也更不能幫助他們的老闆，完成對晉商的資本兼併。
所以，但從資本兼併的角度看，是絲綢之路打敗了海上絲綢之路，是陸權壓倒了海權。
建奴入關之後，迅速完成了對江南資本家的大清洗。晉商贏家通吃，獲得了超級商業特權。進一步，他們控制了幾乎整個世界。另一邊的海上大贏家荷蘭和英國，和晉商也成了親密的貿易伙伴。滿清時期，與英國的貿易，和明朝時期的資本家與外國人的貿易一樣，結果還是以白銀被中國賺光而造成貿易失衡。
貿易失衡，進而就發生了貿易戰，也就是鴉片戰爭。鴉片戰爭的本質，還是為了搶白銀。結果，英國人和西方几個國家，使用軍事手段，完成了它們所追求的貿易再平衡，通過戰爭賠款的方式，把中國的白銀，搬到了歐洲。被窒息的全球貿易，又能再次被激活了。
六、銀本位的終結
中國總是積累大量的順差，白銀一次次被中國賺光，這讓洋人苦不堪言。有沒有一個釜底抽薪的辦法呢？有，那就是殺死銀本位本身。
為了殺死銀本位，西方人開始啟用金本位。只要廢除白銀的貨幣功能，那樣的話，中國積累的所有白銀，都會失去購買力，失去價值。西方人，也就能從過去的幾百年中，總是被中國人賺光白銀的惡夢中擺脫出來。於是，它們真的就這麼幹了。
從英國的牛頓，和法國的拿破崙，他們都是金本位的推行者。而背後站著的則是歐洲的大資本家——金融僭主。
英國讓英鎊與黃金掛鉤，以黃金為儲備發行貨幣，這就擺脫了銀本位的制約，就擺脫了中國有那麼多白銀儲備的可怕壓力。另一方面，西方則把白銀當作純粹的貨幣投機工具，對中國發起一次次的金融戰。而奉行銀本位的中國，則無法通過投機黃金來攻擊英鎊。這就是不對稱的金融戰爭。
而黃金的天然稀缺，比白銀還要稀缺，就必然會造成比銀本位更可怕的通貨緊縮。在金本位貨幣體系的內部，就形成了可怕的資本兼併，這就是兩次世界大戰。兩次世界大戰，到底是為了啥？死那麼多的人，就是為了搬走敵國的黃金。想想真是一件可笑的事情。英國人為了算計中國的銀本位，結果搬了石頭砸了自己的腳，先給自己招來了兩次世界大戰。
世界大戰，大蕭條，快被金本位窒息的英美資本家，宣佈以銀補金，部分重啟銀白位，開始大肆投機白銀。最核心的手段，就是抬高白銀價格，類似於加息，擠兌中國的白銀儲備。摩根集團，是這次白銀大戰的對方陣營的主力軍。
白銀價格越來越高，中國大量的白銀外流。當時中國還奉行銀本位，民國的法幣是以白銀為儲備來發行的。而大量的白銀外流，就導致法幣出現了劇烈的貶值，經濟上也出現了惡性的通貨膨脹。最後，民國政府，只好宣佈法幣與白銀脫鉤。
自此，從張居正的一條鞭法開始，到民國放棄銀本位，白銀退出世界貨幣的大舞臺，長達幾百年的白銀戰爭終於劃上了一個句號。
金本位打贏了銀本位，但是馬上又迎來了第二次世界大戰，西方國家，又開始互相搶黃金了。世界大戰之後，關於貨幣問題，更加的失控了，並沒有得到真正的解決。美元先是打敗了英鎊，接著又廢除了金本位。全世界的貨幣都以美元為儲備發行貨幣，美元成了之前的金銀。
但是美元本身，卻是無儲備的裸奔貨幣。美國人以為，他們找到了能解決銀本位和金本位弊端的方法，讓硬通貨不再緊缺，讓大蕭條不再發生，讓世界大戰不再發生。只能說，美國人的想法非常幼稚。這是一群根本不懂貨幣的歪瓜裂棗，在給全世界管錢。西方人對貨幣的理解，永遠無法超越鑄幣奴的層次。他們現在做的事，靠離岸鑄幣賣美元為生，和他們的祖先賣白銀為生，又有什麼區別呢？
當年明太祖建國後，發明的大明寶鈔，就是用裸奔的信用貨幣，取代以金銀為儲備發行貨幣。結果，很快就因為濫發貨幣，而導致信用崩潰了。
從漫長的貨幣史來看，美元是一個矮化版的註定失敗的的大明寶鈔。為什麼這麼說呢，因為大明寶鈔，起碼是以國家信用託底來發行的。美元背後，什麼都沒有。美元的信用，說白了就是信則靈，不信則不靈。因為美元真的什麼價值都沒有。
大明寶鈔用了二十幾年，就信用崩潰了。雖然後來大明寶鈔一直在繼續沿用，但是因為貶值比較劇烈，貨幣的競爭力，已經輸給了白銀。而美元的信用，在尼克松宣佈美元與黃金脫鉤的1976年，到現在為止，也剛過去了43年。而且，美元實際上在08年已經死了。如果按08年來算的話，美元的真實壽命，其實只有32年。現在的美元體系，這十多年，已經是名存實亡了。
美元本位，會怎麼像銀本位、金本位那樣退出歷史的舞臺，又會以一種怎樣的方式死亡？世界貨幣體系，有沒有終極方案？貨幣大亂局之下，未來的世界，又會走向何方？我們下篇文章再詳細講。
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