'今年以來銀行最大罰單！中信銀行遭銀保監會罰沒2224萬元'

每經記者：張卓青 每經編輯：易啟江

日前，銀保監會對中信銀行開出了一張高達2223.67萬元的天價罰單，這也是今年以來銀保監繫統對銀行開出的數額最大的一筆罰單，中信銀行此次共涉及了13項違法違規事實，包括“未按規定提供報表且逾期未改正”、“向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件”等。

每經記者：張卓青 每經編輯：易啟江

日前，銀保監會對中信銀行開出了一張高達2223.67萬元的天價罰單，這也是今年以來銀保監繫統對銀行開出的數額最大的一筆罰單，中信銀行此次共涉及了13項違法違規事實，包括“未按規定提供報表且逾期未改正”、“向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件”等。

這張2223.67萬元的鉅額罰單包括了罰款2190萬元和沒收違法所得33.6677萬元，《每日經濟新聞》記者注意到，中信銀行13項違法違規事實可分為以下幾類，一是信息披露方面的違規，主要包括：未按規定提供報表且逾期未改正;錯報、漏報銀行業監管統計資料；未向監管部門報告重要信息系統運營中斷事件;信息系統控制存在較大安全漏洞，未做到有效的安全控制;未按企業劃型標準將多家企業劃分為小微型企業，報送監管數據不真實。

其次是貸款業務方面的違規，包括：向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件;重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;貸後管理不到位導致貸款資金被挪用;以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目。

以及理財和ABS業務方面的違規，包括：投資同一家銀行機構同期非保本理財產品採用風險權重不一致;購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議，未準確計量風險加權資產;未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產。

值得一提的是，中信銀行這張2224萬元的天價罰單也是銀保監會機關今年以來對銀行開出的第二張罰單（第一張為同日向郵儲銀行開出的140萬元罰單），再上一次罰單還要追溯至去年12月7日，受罰的銀行中同樣也有中信銀行，罰款金額高達2280萬元，主要違規事實包括理財資金違規繳納土地款；自有資金融資違規繳納土地款；為非保本理財產品提供保本承諾等6項。

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，近三個月以來，中信銀行各分行共收到了5張罰單，涉及的問題主要集中在貸款業務方面，比如在上個月，中信銀行廣州分行貸款業務嚴重違反審慎經營規則被罰款395萬元。

有統計數據顯示，今年上半年各級銀行業監管部門所開罰單的罰沒金額低於去年同期，且鉅額罰單數量明顯下降，從今年上半年罰單的具體違規事實來看，信貸違規是重災區，同時，監管也加強了對於信貸違規流入股市、樓市的處罰力度。

記者注意到，今年以來銀保監繫統鮮少對銀行開出千萬元以上的罰單，除中信銀行以外，被罰得最狠的當屬意大利裕信銀行，該行因為員工職務侵佔被上海銀保監局罰款1030萬元，今年4月4日，因違法違規發放貸款，青島銀保監局對民生銀行青島分行開出一張712.60萬元的罰沒單。而3月的時候，天津銀行因違規開展土地儲備融資業務、同業授信資金迴流購買本行理財等12項違規“吃了”一張660萬元的罰單。

封面圖片來源：攝圖網

每日經濟新聞