天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。
最近，一場圍繞ETC用戶的爭奪戰開始了。為了能夠招攬用戶，各大銀行推出了各種優惠活動，比如：辦ETC享八大優惠，包括送OBU，通行費首筆免單，加油10%返現，1分洗車等等。不少銀行工作人員更是化身“段子手”，將文案玩出了新高度，比如：“眼看著愛人經過ETC專屬車道揚長而去，你卻還在人工窗口排隊領卡，一次錯過再見已是路人。”
當然，這是比較誇張的說法，的確在高速收費路口，ETC通道往往非常通暢，車輛也很少，人工收費通道經常擁擠等待。除了銀行了來勢洶洶，在先上線下跑馬圈地推廣ETC，支付巨頭——支付寶、微信也都參與到ETC的搶客大戰中。
ETC為何突然成為香餑餑？
所謂的ETC，就是高速上的不停車收費系統,是目前世界上最先進的路橋收費方式。問題是為什麼現在出現ETC用戶搶奪大戰？
ETC這種收費模式，中國已經投入使用多年，上一次爆發是在2014年，但由於合作門檻高，參與的銀行不太多，各地ETC全國聯網不及時，所以發展比較緩慢。
到了今年風向就突變，原因就在於今年以來越吹越猛的政策紅利風。
2019年“兩會”時，李克強總理提出，要在兩年內基本取消全國高速公路省界收費站，實現不停車快捷收費。5月28日，發改委和交通部更是明確提出，到2019底前實現高速公路入口車輛使用ETC比例達到90%以上。
數據顯示， 截至2018年年底，我國汽車保有量為2.4億臺，ETC用戶為7656萬人，佔比約為32%。這意味著，到今年年底之前，新增ETC用戶數量將過億。
銀行和支付巨頭為何要“賠本賺吆喝”？
所以，面對如此龐大的市場，各大巨頭看似“賠本賺吆喝”，實則是瞄準了ETC的優質客戶群體。
一方面，一個ETC用戶只能綁定一個賬戶，搶奪用戶就是搶奪資源，搶奪市場份額。而且都是 “有車一族”，這部分用戶通常都有一定的消費力和良好信用記錄，是相對優質的客戶群體。
另外一方面，支付只是手段，核心是場景。以綁定ETC支付為契機，銀行可以有效地拓展到信用卡、理財、保險、貸款等高價值業務，同時還能獲得B端機構用戶，比如各地的交通部門。ETC通過銀行卡收費，相當於交通部將一部分錢存在了銀行，從中衍生的金融服務也將成為銀行的重要業務。
這樣一來，銀行可以 一改移動支付戰爭中的失敗局面，微信和支付寶也能完善線下支付的場景佈局。ETC背後的隱藏市場潛力，這才是各方搶奪戰的最終目的。
所以，在政策紅利面前，在ETC大爆發面前，無論是銀行還是互聯網巨頭，都要緊跟時代步伐，誰會率先拿下這塊移動支付的新增空間，誰就先佔山為王，慢一步，有可能滿盤皆輸。
當然，這並不意味是競爭，互聯網巨頭本身處於流量上風，用戶基數大，粘性非常高，而且運營能力強，可以迅速推動ETC的普及進度，所以大型銀行如果要拿下ETC市場份額，和互聯網巨頭合作就是一個路徑，比如：支付寶現在非常方便，它可以把ETC合作卡給你郵寄到家，而這張卡就是與郵儲銀行合作的卡，顯而易見，這是“1+1>2”的一種合作。
作者：水皮雜談工作室
編輯：張愛
"相關推薦
