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曾經有個中國人在西班牙攜帶30萬歐元現金，結果很不巧被警察臨檢的時候發現了，根據人家西班牙相關法律，任何人拿超過10萬歐元的現金，如果沒有合法來源你將有可能被捕了，而且錢要被沒收。
結果這個哥們很悲催，他一下就拿了30萬歐元，又解釋不清這個錢從哪來的。他說我這錢從中國來的，我來西班牙買房。可是解釋不清這個錢是怎麼入境的，那這個錢人家西班牙警方就要暫扣了，而且未來有可能全部給你沒收掉，甚至要把你送進大牢。
為什麼西方國家對於現金的管理這麼嚴格？原因很簡單，因為現金不在銀行體系內流動，監控不了就有洗錢和偷逃稅款的可能，今年西方國家在銀行系統的監控有多麼嚴格多麼變態呢？我們給大家舉一個例子。
就在2018年年初的時候，意大利的相關部門上了一套監控措施，叫做儲蓄監控，就是監控每個人每個銀行儲蓄賬戶的變動情況，而且如果你的儲蓄變動不合理，它就會自動報警然後對你進行調查，也就是說在意大利去存款都有可能違法！
人家這套儲蓄監控系統是怎麼操作的呢？假設有個意大利男子叫安東尼，他有一份正常的工作，每個月企業都會把他的薪水扣稅之後打到他的銀行賬戶中，這個是合法的沒問題。有可能安東尼私下再接點零活搞點兼職，甚至搞搞小創業，還有額外的一份收入，這份收入很有可能就是現金收入，人家安東尼也明白：我這個錢不能存銀行裡，我這個錢只要存銀行裡，那麼稅務局就會問你這個錢是怎麼來的。
所以他很明白錢既然是現金來的，那就拿這個現金支付每天正常的生活，工資放銀行不動，這樣的話稅務局就查不出來了吧？結果查得出來！到年底一算賬，稅務局的系統自動作出判斷：你看這個人長達一年時間銀行賬戶幾乎沒動過，可是這個人你有正常的房貸要還，你有正常的車貸要還，子女要供養，你自己還得正常生活，這怎麼可能呢？這就不對勁，我們銀行就會自動報警！
然後去找這個人來查：你為什麼在長達一年的時間儲蓄或者工資賬戶幾乎沒有動用過？你是拿什麼錢來負擔你的日常生活的，你給不出合理的解釋，稅務局就要有罪推定你正在偷稅漏稅！
這個系統可真是夠狠！以往咱們清楚，銀行要監測的是賬戶變動情況，有沒有大額的現金存進來，有沒有人定期給你轉賬，這些銀行是可以自動監測出來的，甚至以往銀行會監測到你的消費情況，你的信用卡每個月支出情況是怎麼樣，誰給你還的款。
可今天意大利的銀行還要監控的是儲蓄變動情況，甚至利用大數據去分析個人消費情況，也就是說錢存到銀行，消費者不動用都有罪了！我們可以想見在這套系統的監控下，甭說打點零工，就是父母有點饋贈，甚至誇張點講吧，你在大街上撿到一個1萬歐元的皮夾子，你都不敢據為己有，因為這嚴重不符合你正常的經濟生活！