來源：常州晚報
案由：非法吸收公眾存款
受理地點：天寧檢察院
披著著名線上理財平臺的外衣，在沒有獲得銀監部門審批的前提下，線下私設資金池，以高息誘餌吸收公眾存款上億元。近日，天寧區檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對楊某等人進行批捕。
2013年5月，楊某在杭州成立望洲集團有限公司，同時著手規劃在上海、北京、常州成立下屬分公司，主營理財與信貸業務。2014年5月，常州分公司註冊成立，並加盟了某著名P2P理財平臺，由朱某擔任責任人。
望洲常州分公司加盟的這家理財平臺是一家正規的P2P平臺，實行一對一配對的理財模式，平臺並不直接接觸資金，也不設置資金池，僅作為中介，為投資人和借款人牽線搭橋簽訂協議，賺取中間利息差。
而朱某的公司卻並非如此，而是同時採取線上和線下兩種模式進行運作。線上通過理財平臺進行，客戶直接在該平臺充值，資金由平臺直接進行債務匹配，風險防控到位，完全符合國家相關政策。這也成了朱某掩飾違法犯罪行為的煙霧彈。
該公司的大部分業務都屬於線下業務，通過單頁、授課旅遊、電話推銷、承諾了年利率為7%至15%的高額回報等方式吸引社會公眾加入，並且以加盟理財平臺的名義與客戶簽訂投資協議，實際卻將客戶資金通過POS機刷卡的方式直接轉入望洲集團楊某的個人賬戶。而楊某收到投資款，因經常找到借款人，就形成了資金池。
“賬上最多時有2.5億餘元，找不到借款人，賺不到利息只能用新用戶的投資款回報老用戶。”常州分公司負責人朱某坦白，“由此只能不斷地發展下線，通過利誘、勸說、親情、人脈等方式吸引越來越多的投資客戶參與。”
就這樣，朱某負責的望洲財富投資管理公司常州分公司直至2016年4月資金鍊斷裂時，已造成610人投資本金13160萬元未能歸還。
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