來源：中國基金報

作者：泰勒

又一起特大套路貸案件被警方偵破。

一年多，涉案平臺資金交易流水已達18億元，全國罕見；作案9個月，非法獲利2億餘元，案值巨大……

鎮江市公安局歷經數月縝密偵查，集結300餘名警力，同時在河北廊坊、浙江杭州和雲南芒市、瑞麗三省四地展開統一收網行動，抓獲涉案人員200餘名，偵破“10·26”特大“套路貸”案件。

這起案件的背後老闆來頭不小，主犯叫朱晟卿，85年出生的，是個富二代，同時也是學霸，牛津、耶魯雙碩士，一個統計學，一個金融經濟學。

據警方，本來朱晟卿是創業做正規的IT企業，但因經營不善，接連虧損，最後選擇了轉型做套路貸。然而，就是這樣一位頭頂“富二代”、“海歸精英”、“創業明星”三大光環的人物，如今卻成了涉黑涉惡犯罪在逃人員。

目前，除朱晟卿出逃境外，其餘200多人全部歸案。

團伙給貸款人親朋好友發送其賣淫和PS不雅圖片

據揚子晚報報道，2018年10月26日，鎮江京口公安分局正東路派出所接劉女士報案，稱因需要錢週轉，她於10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP，因其聲稱無抵押、放款快、利息低，頓時心動，申請借款1850元。

按照軟件提示，她在APP內選擇貸款1850元后，系統顯示需要從中扣除750元手續費，同步上傳借款人的手機通訊錄，且7天內還清欠款1850元。但沒說明超期之後如何處理。

隨後，劉女士將銀行卡號輸進平臺，對方將1100元轉入她的銀行卡。然而意想不到的是，逾期一天後，劉女士的家人、朋友都收到了她借錢不還、在外“賣淫”的短信和身份證截圖，同時還有PS的淫穢圖片！

此外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。在“隨心借”團伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫給該團伙匯款1942.5元，可對方並未善罷甘休，仍不斷來電發信息討要欠款，不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報警。

去年成功偵辦全國首例純網上套路貸案件的京口公安分局民警接到報警後，立即向上級彙報，並通過受害人提供的電話與對方聯繫，表明身份，正告其不得實施違法犯罪。

但對方氣焰異常囂張：“不給錢不行，有本事你來抓我啊！”

2018年12月15日，鎮江市、京口區兩級公安機關抽調精幹警力100餘名，奔赴雲南、河北、浙江等地開展工作。同時，鎮江市公安局抽調130名警力組成押解組，奔赴各地。12月19日上午10時，警方在河北廊坊和雲南芒市、瑞麗三地同時出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機等涉案物品200餘套；在杭州全面固定相關電子證據。

躲在背後操盤的是精英海歸！

據警方消息，浙江同牛網絡有限公司的真面目浮出水面。

公司創建人為朱某卿，是一名高級海歸，牛津大學研究生畢業，該公司名義上是一家IT界的精英公司。公司成立之初，是一家正規的IT企業，但因經營不善，接連虧損。2017年底，該公司經過市場調研，認為“現金貸”業務來錢非常快，且初步預測年化收益能達到2700%。

在暴利驅使下，2018年3月，該公司正式從事“現金貸”業務（套路貸）。

經過數月調查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡呈現在世人面前。該案典型性非常突出：

• 受害人次全國最多，在涉案APP上借款的有100餘萬人次；

• 涉案平臺資金交易流水全國最大，從2018年至今，平臺資金交易流水已達18億元；

• 非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利2億餘元；

• 抓獲涉案嫌疑人全國最多，共抓獲200餘名嫌疑人；

• 作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉，隱蔽性強；

• 團伙組織架構極為嚴密，分為技術部、風控部、法務部、催收部等部門。

12月20日晚，任某浩（法人代表、總經理）在杭州機場落網。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳（財務總監）、李某東（技術總監）、曹某濤（APP研發人員）、陳某偉（服務器運維人員）等相繼被抓歸案。

主犯是富二代，畢業於牛津與耶魯雙碩士

說回主犯朱晟卿，這個人在5月的時候已經被通緝。

5月8日，江蘇省公安廳發出通緝令，公開通緝20名涉黑涉惡犯罪在逃人員，在通緝名單中，朱晟卿就在其中。

據第一消費金融報道，朱晟卿是知名浙商朱志平的之子，朱志平曾以110億元財富登陸2017年胡潤全球富豪榜。

此外，朱晟卿本人又自帶學霸光環。在南京大學電子工程系獲得學士學位後，他先後獲得了南京大學統計學、耶魯大學統計學和牛津大學金融經濟學3個碩士學位，後又前往倫敦政治經濟學院攻讀金融學博士。

他亦是創業明星，曾多次在公共場合佈道如何創業。

“拒絕”躺贏，一心創業

據天眼查顯示，同方聯合控股集團有限公司同方聯合控股集團是浙江省實力最為雄厚的民營企業之一。公司淨資產90億元。主營房地產開發和經營，同時涉足影視投資、高科技產業投資、酒店投資、資本經營等。是一家多元化發展的投資型集團公司，現有員工1000多人。近期並未見到過關於同方聯合控股出現財務問題的報道。那意味著，朱晟卿應該不是一個缺錢的人。

另據媒體報道，朱志平和他家人一直以來都很熱心於貧困孩子上學難問題。領養了很多家庭困難的孩子。富豪與高利貸為何沾邊？從朱晟卿的佈局來看，似乎要拋開父親的房地產，並寄望能在金融產業鏈上能獲得成功。但這條路他走歪了。

朱晟卿似乎不想子承父業搞房地產，他更愛金融。

曾有媒體報道，在耶魯留學其間，朱晟卿與幾位在讀博士一起成立了一家數據分析公司，專門從事新英格蘭地區的中小企業營銷數據分析，幫助中小業主探索東南亞及中國市場，這也是他創業人生的第一次成功。

2014年歸國後，朱晟卿先後創立了北京樂創互動有限公司、杭州同方聯合互聯網金融服務有限公司、同牛網絡科技有限公司以及互聯網金融品牌牛犇犇等，獲得了包括中誠信、創業家吳鷹、唯品會創始人吳彬等多方風險投資。

長相過關、富二代、學霸和創業精英光環加持下，朱晟卿可謂是人生贏家、萬千少女的夢。

此前媒體報道稱，朱晟卿公司產品“同牛速貸”（後為“一信貸”）是七天貸，屬於“714高炮”，利息遠超法律規定的36%的紅線。知情人士透露“同牛速貸”是“借款1800元，到款1100元”，“逾期幾小時就被恐嚇威脅、發短信侮辱”。

“714高炮”是指7天或14天的超高息網絡貸款，具有高額的“砍頭息”及逾期費用，利率畸高，年化利率大多超過了1500%。媒體曾報道一位成都女子網上貸款5萬，到手3萬多，本計劃3年還清。然而貸款公司用各種手段逼她“以貸養貸”，半年滾利成30多萬。

5月8日江蘇省公安廳發出通緝令，公開通緝朱晟卿等20名涉黑涉惡犯罪在逃人員。同時，江蘇省公安廳呼籲社會各界和廣大人民群眾提供有關線索，檢舉、揭發涉黑涉惡違法犯罪行為，發現有關情況請及時聯繫經辦民警或撥打110報警。對提供線索的舉報人、協助緝捕有功的單位或個人，公安機關將給予5000元至2萬元獎勵。

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