金秋九月，興業銀行貴陽分行迎來了成立五週年的大喜日子。作為“國發2號”文件頒佈後，落實“引銀入黔”戰略進駐貴州的第一家股份制商業銀行，該行自成立之初就始終將依法合規作為經營發展的準則。在當地政府部門、監管部門及上級行的關心和指導下，經過多年辛勤耕耘，憑藉“合規制勝”、“專業制勝”的經營理念，如今，該行迎來了豐收的季節，不僅在當地贏得良好的口碑和聲譽，品牌影響力持續提升，同時，業務經營也實現跨越式發展。
為進一步築牢合規內控的藩籬，自三月份以來，該行召開動員大會，正式啟動“興航程”2017合規內控提升年活動，“‘興航程’2017合規內控提升年活動要切實突出‘一個目標’、‘三個著力點’及‘五條主線’的‘一三五’活動主體架構”，該行行長劉秉文同志在動員大會上強調。另據該行行長助理何華介紹，該行通過此次活動的開展，著力構建架構清晰、管理高效、控制嚴密、保障有力的全員全流程合規內控管理體系，同時強化“內控促發展，合規創價值”的內控合規文化，進一步夯實合規內控管理基礎，完善合規管理長效機制，為該行下一個五年的合規內控管理工作打牢基礎。
以合規宣傳為導向，築牢思想防線
合規文化是銀行企業文化建設的重要組成部分，是業務穩健發展、全面防範金融風險、提升經營管理水平的重要支撐，該行通過開展形式多樣的活動，大力進行合規文化宣貫。一是開展合規文化進家庭活動。通過對部門員工進行家訪，進一步瞭解員工的工作和生活狀態，加強與員工家屬的聯繫，向員工家屬介紹該行合規內控工作要求，爭取員工家屬積極配合，共同做好員工思想和行為規範把控工作，從源頭上防範違規事件的發生。二是開展員工警示教育活動。組織員工觀看風險教育警示片，向員工宣傳、闡述合規的目的、意義和作用，以及違規帶來的嚴重後果。通過開展警示教育活動，進一步強化該行員工的合規風險意識，構築多層次的風險抵禦防線，形成監督合力，塑造穩健、嚴謹、合規的經營文化。同時，該行還定期進行員工異常行為排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。三是加強“員工十三條禁令”的貫宣。明確員工合規的“高壓線”，強化員工行為管理的主體責任，採取多種手段，營造“不敢作案、不能作案、不想作案”的案防環境。
以業務指導為依託，開展合規下基層
為進一步夯實合規內控的基礎，該行組織開展了合規下基層活動。一是從員工行為管理、保密承諾、檔案管理、證照管理、請休假管理、考勤管理、責任追究等方面進行宣貫，明確合規管理要求，提出加強合規內控管理指導意見，引導各機構規範各項內控工作，確保業務持續健康發展。二是對授信政策、企金移動支付、新型協定存款及綠色金融業務等進行解讀，提供業務發展多樣化解決思路，幫助經營單位準確掌握政策導向，提高業務辦理效率。三是向基層員工講解近年發生的重大風險事件，深入分析產生的原因及內控薄弱環節，提示員工時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。四是對支行的內控具體工作進行現場輔導。通過查閱內控會議記錄、案防排查記錄、檢查工作過程材料等，對機構的內控制度建立情況、案防工作管理情況、檢查監督及員工異常行為管理情況、違規懲處管理情況等進行細緻輔導。
以檢查監督為抓手，提升風險管控水平
檢查監督是銀行合規內控的重要手段，為更好落實全國金融工作會議“防控風險”的要求，該行對重點業務、重點領域開展了專項治理檢查監督。一是開展防範理財“雙錄”、“飛單”、“私售”突擊檢查，檢查內容包括營業網點佈置管理檢查情況、錄音錄像管理等。通過定期或不定期的突擊檢查，提高員工對違規行為的防範能力，保障相關制度的有效落實，及時消除風險隱患。二是開展“三三四”及“市場亂象”專項治理。嚴格按照“以人為本，從嚴治行”的要求，開展“三違反”（違法、違規、違章）、“三套利”（監管套利、空轉套利、關聯套利）、“四不當”（不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費）、“市場亂象”（利益輸送、不當銷售、超業務範圍經營等）專項治理活動，與檢查、考核、後評價等常規工作形成有機整體，形成一體化的問責機制，全面提升了該行經營管理水平。三是開展“啄木鳥”檢查。檢查重點為《興業銀行員工行為十三條禁令》等員工異常行為管理規章制度執行情況，特別是員工違規私刻印章、代客戶保管印章等重要物品、飛單銷售、組織或參與信用卡套現、參與民間借貸等行為。
通過為期半年的“興航程”2017合規內控提升年相關活動的開展，該行上下密切配合，突出重點，有效地增強了全體員工的合規意識、底線意識、紅線意識，合規內控管理水平進一步提升。
下一步，興業銀行貴陽分行將繼續加強與當地政府部門及監管部門的溝通，依法依規開展經營，服務實體經濟。同時按照上級行的要求，進一步發揮“興航程”2017合規內控提升年活動的作用，秉持“合規致勝”、“專業制勝”的經營理念，持續提高該行合規管理水平，進一步鞏固風險防範成果，培養良好合規文化，為該行業務健康穩健發展保駕護航。
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