俗話說，無規矩不成方圓。大到整個世界、一個國家、一個行業，小到一個團體、一個企業甚至一個家庭，一個人，要獲得良好的發展，離不開一定的規則來約束和規範行為。作為商業銀行來說，“依法合規”是經營管理的重要一環。近年來隨著金融行業的快速發展，對於合規管理的水平和要求不斷提高，合規文化日益成為銀行業金融機構核心競爭力的重要體現。
興業銀行太原分行自成立以來就始終將依法合規作為經營發展的圭臬。多年來，憑藉著合規守法、誠信經營，在當地市場上贏得了良好的口碑和社會聲譽。為進一步深入根植和挖掘合規文化內涵，持續提升該行合規內控管理水平，為業務保駕護航，讓客戶放心，2017年，興業銀行太原分行在轄內組織開展了“興航程”2017合規內控提升年系列活動，結合年初銀監會開展的“三違法”、“三套利”、“四不當”及“市場亂象”整治工作，把合規文化引向深入。本次活動以合規建設與業務發展相協調、相促進為宗旨，堅持目標導向、問題導向和責任導向“三個導向”，以建立合規管理長效機制為目標，通過夯實基礎、深化服務、提升專業和效率“三個著力點”，圍繞合規文化傳導、流程和制度優化、查找風險點和完善風險控制、加強整改和責任追究、強化合規管理資源保障“五條主線”，著力構建責任清晰、管理高效、控制嚴密、保障有力的全員全流程合規內控管理體系。
全行動員，開啟“興航程”。3月24日，該行組織召開“興航程”2017合規內控提升年動員大會。該行領導、中層幹部及各部門、機構的合規經理近300人蔘加了動員大會。分行領導在會上發出了“全面踐行合規文化、牢固樹立底線意識、嚴格執行規章制度”的總動員。同時，分行向全體員工下發了合規倡議書，並與轄內各部門、支行負責人現場簽署了合規承諾書。
“合規下基層”，強化基層經營機構內控管理水準。該行抽調骨幹員工，面向全轄開展了為期一個月的“合規下基層”專項活動，累計深入基層網點宣講29次，參與員工達到1300餘人，真正實現轄內機構、人員全覆蓋，從而達到有效引導，夯實各項內控管理工作基礎的目的。
該行為了進一步提升作為銀行核心競爭力之一的合規管理能力，夯實基層機構內控管理基礎，切實提升全行員工主動合規、全程合規意識，打造更加精細化、長效化的合規管理運行機制，從而實現“行穩致遠，合規致勝”目標，該行於8月7日至8月25日開展覆蓋全行各網點的“合規座談”行動，由該行分管風險的行領導帶隊，法律合規部、風險管理部門相關人員共同參與座談活動，座談對象為各經營機構領導班子成員、合規經理。座談活動旨在及時瞭解各機構合規管理工作開展情況，目前存在的薄弱環節、今後提升的方向及措施，以及需要分行解決的問題或困難，併為下一步全行合規內控管理工作提出建議和意見。
“找缺陷、提建議、強執行”，優化流程強化員工執行力。該行於4月份集中開展了“找缺陷、提建議、強執行”專項活動，共收集有效建議意見42條，針對其中有關分行層面的14條制度建議，該行立即組織相關部門進行研究分析，並開展制度修訂工作，主要圍繞完善配套機制、合理簡化流程環節、防範業務風險、增強制度可操作性等四個方面開展，同時，對總分行現有制度進行梳理，努力構建起完善的制度體系。
合規講壇明方向，參觀監獄響警鐘。5月24日，該行“興航程”2017合規內控提升年“合規大講壇”啟動，邀請監管部門領導、專家為各部門、同城各支行、各業務部門700餘名員工進行合規講座。講座從近年來銀行業案防形勢、案件特徵、案防要點及處置措施等方面入手，提出堅持以“確保不發生重大案件和重大風險事件”為底線，加強部署，整合發力，有效落實案件防控各項工作要求。同時，該行對近年來案防工作進行總結，並繼續加強重點業務領域風險排查，強化員工行為管理，突出案防重點，提高案防工作實效。
為進一步強化思想教育，增強法制觀念，該行於7月27日-8月4日，組織開展了“興航程”監獄警示教育活動，分批組織員工赴山西省女子監獄、太原市第一監獄服刑人員監室、勞動場所參觀學習，聽取職務犯罪人員講述犯罪經歷，通過真實案例警示全體員工，警示教育結束後，參觀人員人人撰寫了警示教育心得，從根本上築牢拒腐防變、依法合規的思想防線。
豐富員工健康向上活動，內控管理文化先行。該行於6月8日啟動了全行“合規徵文及書畫大賽”專題活動，面向全體員工徵集合規文化建設的經驗故事、心得體會以及繪畫美術和書法作品。各機構、部門積極投稿，共收集合規徵文、書法、繪畫等各類作品231篇，共建全員倡導合規，全員參與合規，全員踐行合規的良好文化氛圍。
該行還印發了《興業銀行太原分行員工應知應會制度彙編》手冊，啟動了全員學習合規手冊活動，由各個機構、部門負責人帶頭，結合各機構、部門崗位職責，充分運用晨夕會、日常例會及專題會議，開展針對性的學習，將合規制度與日常操作相結合，規範業務流程，防範業務操作風險。
通過為期近半年的“興航程”2017合規內控提升年相關活動的開展，目前，該行合規內控文化氛圍進一步濃厚，全行員工合規意識進一步得到提升，業務發展則更加穩健，案防基礎得到進一步夯實。2017年上半年，該行共成功堵截各類案件風險16起，如假身份證件辦理業務4起；可疑冒名辦理業務8起；偽信用卡激活4起。下一步，該行將繼續按照總體部署和活動方案，多角度、多渠道、全方位把活動引向深入，讓合規引領持續、健康、快速發展。
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