2017年6月5日,農發行韶關市分行成功堵截了一起以農發行支票進行轉賬支付的“扶貧資助”類型的電信網絡詐騙案例,保護了人民群眾的財產安全,獲得了群眾好評。
當天上午9時,劉女士獨自拿著手機相片前來該行市分行營業大廳櫃檯諮詢支票轉賬業務事項,該行櫃員通過劉女士對事件經過的描述和手機上支票影像的分析,發現照片上支票的樣式、填寫資料等關鍵要素與農發行的實際使用支票不符,該支票上的信息存在很多紕漏,且違背了正常支票轉賬業務的操作流程,懷疑這是一起典型的電信網絡詐騙行為,立即採取應急措施,一邊耐心解答疑問穩定劉女士,一邊通知辦公室安全保衛人員應急。
在網點櫃員、市分行辦公室主任和安全保衛人員以及其他櫃檯人員的共同努力下,經過2個多小時的耐心解釋和勸導,仔細講解偽造支票上的紕漏之處,深入對比分析當前電信網絡詐騙的常用手段與劉女士遇到的實際情況,促使劉女士最終認識到自己上當受騙了,成功阻止了受騙人劉女士匯款,保護了其財產安全。劉女士離開前,還特意在該行防範電信網絡詐騙活動宣傳欄前停留,認真瀏覽宣傳海報,並感謝該行員工的真誠幫助,讚譽了網點櫃員的火眼金睛。
據瞭解,這起案例的詐騙團伙採用常見的“電信網絡詐騙四部曲”的方式進行詐騙活動。首先,通過微信取得劉女士的信任,套取個人信息後；其次,虛構某大型企業積極響應國家扶貧政策進行了大額捐款幫扶,用於資助貧困地區的項目和人員,該企業採取抽獎形式決定受助對象,並通過微信告知受騙人幸運的獲得了受助資格,要將35萬元的扶貧捐款匯給受騙人做項目資金；再次,該詐騙團伙偽造中國農業發展銀行支票,以手機相片的形式發送給受騙人,捏造款項已轉賬匯出的事實,但是由於扶貧項目資金需要通過紅十字會的審核和公正後才能正式到賬,請受騙人耐心等待；最後,又以捐款企業代理律師的名義通知受騙人支付公證費,並指定一個郵政銀行個人儲蓄賬戶做為收款賬戶,以便取得紅十字會審核、公正後出具的有關手續,實現捐款企業的資助款項匯劃到受騙人賬戶。
該事件深刻的反映當前電信網絡詐騙手段複雜多變,容易讓不滿真相的群眾上當受騙,也給銀行網點櫃員敲響了警鐘,警示防範電信網絡詐騙活動的工作刻不容緩。事後,該行領導班子表揚了參與應急處置工作的員工,肯定了網點櫃員落實防範電信網絡詐騙活動的工作能力,同時也要求全轄分支機構的網點加大對防範電信網絡詐騙活動的宣傳力度,提升市民群眾的識別能力,確保人民群眾的財產安全不受損失。(劉科、許炯明)
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