私募基金管理人資格和備案？

　　私募基金管理人備案條件及流程

　　一、從業資格的要求與取得

　　從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，其高管人員均應當取得基金從業資格。從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格。

　　根據當前備案的實踐操作，私募基金(不區分股權或證券等)要求兩名從業資格的高管即可。且若在提交法律意見書時還沒有取得從業資格的，不妨礙提交備案申請，但要承諾在2016年12月31日取得從業資格。私募基金管理人的高管人員符合以下條件之一的，可取得基金從業資格：

　　(一)通過基金從業資格考試;

　　(二)通過相關認定獲得從業資格。

　　(1)最近三年從事投資管理相關業務並符合相關資格認定條件。此類情形主要指最近三年從事資產管理相關業務，且管理資產年均規模1000萬元以上。

　　(2)已通過證券從業資格考試、期貨從業資格考試、銀行從業資格考試並符合相關資格認定條件;或者通過註冊會計師資格考試、法律職業資格考試、資產評估師職業資格考試等金融相關資格考試並符合相關資格認定條件。

　　(3)符合下列條件之一的私募股權投資基金管理人(含創業投資基金管理人)的高級管理人員，可以向中國基金業協會資格認定委員會申請認定基金從業資格：

　　a.從事私募股權投資(含創業投資)6年及以上，且參與併成功退出至少兩個項目;

　　b.擔任過上市公司或實收資本不低於10億元人民幣的大中型企業高級管理人員，且從業12年及以上;

　　c.從事經濟社會管理工作12年及以上的高級管理人員;

　　d.在大專院校、研究機構從事經濟、金融等相關專業教學研究12年及以上，並獲得教授或研究員職稱的。

　　(三)符合上述條件之一的，由所在機構或個人向中國基金業協會提交以下材料：(1)個人資格認定申請書;(2)個人基本情況登記表。

　　(四)相關證明材料

　　(1)符合上述條件a的，需提交參與項目成功退出證明和兩份行業知名人士署名的推薦 信，推薦信中應附有推薦人職務及聯繫方式;

　　(2)符合上述條件b的，需提交企業和個人的相關證明和兩份行業知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯繫方式;

　　(3)符合上述條件c的，需提交有關組織部門出具的任職證明;

　　(4)符合上述條件d的，需要提交相關資格證書和兩份行業知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯繫方式。

　　二、對經營範圍的整改

　　(一)合規的經營範圍

　　根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》(“暫行辦法”)關於私募基金管理人防範利益衝突的要求，對於兼營民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平臺等業務的申請機構，這些業務與私募基金的屬性相沖突，容易誤導投資者。為防範風險，中國基金業協會對從事與私募基金業務相沖突的上述機構將不予登記。

　　同時，為落實暫行辦法關於私募基金管理人的專業化管理要求，私募基金管理人的名稱和經營範圍中應當包含“基金管理”、“投資管理”、“資產管理”、“股權投資”、“創業投資”等相關字樣，對於名稱和經營範圍中不含“基金管理”、“投資管理”、“資產管理”、“股權投資”、“創業投資”等相關字樣的機構，中國基金業協會將不予登記。

　　從專業化經營和防範利益衝突角度出發，私募基金管理人不得兼營與私募基金可能存在衝突的業務、與買方“投資管理”業務無關的賣方業務以及其他非金融業務。根據公告要求，協會鼓勵私募基金管理人在名稱中增加“私募”相關字樣，但目前暫不做強制性要求。已登記私募基金管理人應按照上述要求進行整改，下一步協會將對不符合要求的私募基金管理人進行自律管理。

　　(二)整改程序

　　私募基金管理人的經營範圍和名稱的整改工作需要事先完成相關工商信息變更。即在工商信息變更完成之後，再在協會網站上，提交變更事項的申請，同時提交重大事項變更法律意見書。協會考慮到近期各地相關工商註冊政策處於調整期，為不影響已登記的私募基金管理人開展業務，需提交相關法律意見書的私募基金管理人，若其經營範圍和名稱不符合協會相關自律要求，同時確出於客觀原因無法進行相關工商變更的，申請機構應書面承諾不開展與本機構所從事的具體私募基金業務類型無關的其他業務，並承諾待相關工商變更手續可正常辦理後，將及時完成經營範圍和名稱變更，並在私募基金登記備案系統中按要求及時更新變更後的工商信息。

不知道怎麼備案，或者覺得麻煩，我可以幫忙哦，

基金產品備案需要準備的文件及模板

一、營業執照/主體資格證明文件——合夥型、公司型基金備案必備文件

只有合夥型、合作型、公司型的基金產品，中基協的系統會要求上傳此項文件，契約型基金不需要上傳，因為契約型基金不存在組織結構。需要明確的是，這裡要上傳的是基金產品的營業執照，而非基金管理人的營業執照。我們一直認為在營業執照上傳這個問題上，應該不存在什麼疑問，但的確有基金管理人在基金備案系統，上傳了基金管理人的營業執照而遭遇了中基協的反饋。

二、《基金招募說明書》——非備案必備文件

《基金招募說明書》是投資者瞭解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。但在基金備案系統內，《基金招募說明書》之後有個不適用的選項，屬於非必須上傳的文件，可以在系統內選擇不適用。

三、《基金風險揭示書》——備案必備文件

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十六條明確要求：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當採取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當製作風險揭示書，由投資者簽字確認。

中基協於2016年4月15日發佈了《私募投資基金募集行為管理辦法》,同時發佈了《私募投資基金投資者風險問卷調查內容與格式指引(個人版)》及《私募投資基金風險揭示書與格式指引》,參考

四、《投資者承諾函》——備案必備文件

《基金風險揭示書》與《投資者承諾函》，均需要提交所有投資者簽字的文件，如果有5個投資者，就要5份全部上傳。我們有些客戶在有多個投資者的情況下，會只上傳一個投資者簽署的承諾函，這就會遭遇中基協的反饋意見。應當將所有投資者簽字的文件掃描在一個PDF文檔內上傳。

五、《機構承諾函》——備案必備文件

這是需要基金管理人出具的承諾函，並且會因為管理股權類或證券類產品的不同，而有細微差別。

六、募集規模證明/實繳出資證明——備案必備文件

募集規模證明包括：託管人開具的資金到賬證明，或會計師事務所開具的驗資證明，或銀行對賬單（並加蓋銀行公章），或工商登記調檔材料等第三方出具的證明。現在對網上銀行、手機銀行的使用非常廣泛，這裡的實繳出資證明並非一定要銀行加蓋公章的紙質稿文件，網上銀行的截屏也同樣能夠通過中基協的審核，但是要注意，截屏的內容中必須要包含銀行的電子章。我們有個客戶，就是在截屏的時候，截取了不包含銀行電子章的頁面而遭遇了反饋。

七、基金合同/合夥協議/公司章程——備案必備文件

在進行基金產品備案時，最重要也是最容易遭遇反饋的文件就是基金合同。2016年4月18日,中基協正式發佈醞釀已久的基金合同指引,指引分契約型、公司型、合夥型三類,分別採取了不同的指引方式。因此，在製作公司章程/合夥協議/基金合同時，要對應具體的合同指引要求，對文件進行製作。

八、《委託管理協議》——非備案必備文件

《委託管理協議》非必須上傳的文件，可以在系統內選擇不適用。舉個需要上傳《委託管理協議》的情況：合夥型基金產品的GP並未擔任基金管理人，而外聘了基金管理人對基金進行管理。

九、《託管協議》——非備案必備文件

不論是證券類基金還是股權類基金，都可以選擇不託管。如果基金選擇不託管，經常會遭遇中基協的一類反饋意見，即要求上傳所有投資者簽署的《無託管協議》，《無託管協議》中需要明確說明“本基金無託管”。按照基金合同指引，無託管的基金產品，需要在基金合同內說明私募基金財產安全的制度措施以及糾紛解決機制。

十、銷售歸集/託管賬戶信息——備案必備文件

這對基金產品備案提出了兩個要求，一是已經開好專戶，二是募集資金已經進入專戶。在有託管或者PB綜合託管業務的情況下，需要開託管賬戶和銷售歸集兩個賬戶，如果沒有託管和外包業務，只要開一個銷售歸集賬戶即可。

十一、《投資者明細》——備案必備文件

《投資者明細》包括序號，姓名/機構名稱，證件號碼，認繳金額，實繳金額，彙總金額，備註；備註包括GP/LP，優先/劣後，是否是管理人或員工跟投。彙總金額應當與登記備案系統填報的實繳金額一致。同時只需要基金管理人加蓋機構公章，不需要投資者再次簽字。

十二、對銷售業務的管理制度——備案必備文件

十三、對份額登記業務的管理制度——備案必備文件

以上兩項文件，可直接提供基金管理人的內控制度文件，並要加蓋基金管理人公章。

常見產品備案被拒絕的原因及整改方法

被拒絕原因一：請填寫正確的基金全稱

整改方法：基金全稱應與合同中的名稱完全一致。

被拒絕原因二：請填寫正確的管理類型

整改方法：可以選擇的管理類型有三種，分別是受託管理、自我管理和顧問管理。自我管理指以有限責任公司、股份有限公司形式設立的公司型基金，通過組建內部管理團隊實行自我管理，該公司型基金也應當履行管理人登記手續。受託管理指採取委託管理方式將資產委託私募基金管理人進行管理。顧問管理指私募基金管理人通過擔任投資顧問的方式為信託公司、券商資管、QFII等管理資產。

被拒絕原因三：請上傳所有投資者簽字的風險揭示書

整改方法：將所有投資者簽字的風險揭示書掃描在一個PDF文檔內上傳。

被拒絕原因四：請上傳募集規模證明。

整改方法：募集規模證明包括託管人開具的資金到賬證明，或會計師事務所開具的驗資證明，或銀行對賬單（並加蓋銀行公章），或工商登記調檔材料等第三方出具的證明。

被拒絕原因五：請管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續對外募集的說明。

整改方法：管理人如實出具上述說明，簽章確認並上傳至其他問題處。

被拒絕原因六：本基金的合夥人信息與工商註冊信息存在不一致。

整改方法：能變更的情況下完成變更後重新備案，暫時無法變更的由所有合夥人出具承諾函，承諾三個月之內完成整改，並將簽章確認的承諾函上傳至其他問題處。

被拒絕原因七：請XXX投資者實繳滿足100萬後再來備案。

整改方法：根據證監會於2014年8月21日公佈《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單隻私募基金的金額不低於100萬元的單位和個人，故每個投資者的投資額度最低不能少於100萬。

被拒絕原因八：請對外募集後再到協會備案。

整改方法：基金產品必須要有外部投資者，基金管理人直投或者基金產品僅為基金管理人及其工作人員認購，中基協不予備案。

被拒絕原因九：請上傳投資者明細表並加蓋私募基金管理人公章。

整改方法：投資者明細包括序號，姓名/機構名稱，證件號碼，認繳金額，實繳金額，彙總金額，備註；備註包括GP/LP，優先/劣後，是否是管理人或員工跟投。彙總金額應當與登記備案系統填報的實繳金額一致。

被拒絕原因十：若基金產品無託管，請上傳所有投資者簽署的無託管協議。

整改方法：在管理人認為需要說明的其他問題裡說明，合同中明確本產品無託管及保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制的相關章節，同時上傳所有投資者簽署的無託管協議，無託管協議中明確說明“本基金無託管”。

被拒絕原因十一：請管理人確認首輪募集是否結束，並上傳投資項目情況表至其他問題處。

整改方法：在其他問題處對首輪募集情況進行說明，例如“XXXX基金首輪募集資金已經到位，暫不對外進行募集”，出具說明並加蓋基金管理人公章，將PDF掃描件同投資項目表一起上傳至其他問題處。

被拒絕的原因十二：請投資者中的基金備案通過後再次提交。

整改方法：若投資者中有基金，該基金需通過備案才可成為合格投資者，且該基金投資的基金才能進行備案。