虹口法院嚴厲打擊“套路貸”犯罪

來源：虹口報

虛增借款金額、製造虛假銀行流水、誘騙被害人簽訂房產抵押借款合同、再辦理委託公證。在“茫然”間，被害人房產被“套”走。近日，虹口法院嚴厲打擊“套路貸”犯罪，通過對案件的依法審理和判決，形成高壓打擊態勢，震懾潛在的黑惡勢力。

2015年11月，楊某因急需用錢，經朋友介紹找到了毛某所在的小額貸款公司，毛某介紹公司的貸款業務“利息低、無抵押”，之後楊某陸續向毛某借款10萬元左右未還。接觸中，毛某逐漸獲得了楊某的信任並瞭解到，楊某有1套使用權房屋，為牟取非法利益，毛某與劉某結夥，為楊某設計了一整套“套路”：先將使用權房屋轉化為產權房，利用這套產權房虛增借款為60萬元，找到另一個貸款人“平帳”（實質是借新貸還舊貸），再走100萬虛假流水，籤100萬抵押借款合同，同時辦理抵押借款合同和房屋買賣全權委託的公證，及抵押權登記等，如此一來，一旦出現違約，不用楊某出面，房子也能被賣抵債。說幹就幹，毛某隨即夥同劉某，於2015年12月24日將楊某的房屋變更為產權房。

毛某先是以抵押房產可以繼續低利息貸款為由，誘使楊某繼續借款。之後，劉某聯繫謝某，稱有人以房抵押借款60萬元，由謝某找到出資人萬某“平帳”。接下來，萬某指使李某簽訂了與楊某的100萬虛高借款合同，並製造虛假銀行流水，辦理房屋買賣全權委託的公證等全套手續。

萬某名義上出資60萬元，以反覆轉賬、取現的操作方式，製造轉賬楊某100萬元的虛假流水。一波操作下來，借款人楊某實際到手6萬元。對此，楊某曾提出疑問，但毛某說這是“行規”，多借的算是幫公司“走個帳”，並口頭約定還款時間為一年，楊某因急用錢，由不得多想，只能照單全收。

至此，楊某在實際得款6萬元後，需在15天內償還100萬元，才可能讓自己的房屋不被出售。可想而知，楊某既無力償還100萬借款，又被矇在鼓裡。2016年3月，謝某將楊某名下的房產以127萬元的價格出售，賣房得款由謝某、萬某予以分贓。

一切看似滴水不漏、“順理成章”的進行。楊某在拿到房屋產權後，不到三個月的時間，房屋在他不知情的情況下已經易手他人。

法院經審理後認為，毛某等被告人以簽訂抵押借款合同為幌子，以辦理公證、抵押登記等手續為手段，主觀上具有侵吞被害人楊某錢財、房屋的故意，客觀上環環相扣，分工明確，其行為均已構成詐騙罪。

本案系共同犯罪，被告人毛某、劉某、謝某、萬某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人李某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應減輕處罰。

最終虹口法院判決，被告人毛某、劉某、謝某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年，並處罰金二十五萬元。被告人萬某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，剝奪政治權利二年，並處罰金二十萬元。被告人李某犯詐騙罪，判處有期徒刑八年，並處罰金十五萬元。（以上人物均為化名）