掐要害打源頭
嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
"掐要害打源頭
嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
銀行賬戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。
個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息洩露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。
近日，在公安部統一組織和指揮下，全國多地公安機關根據“3·26”案件線索，擴線偵查、深挖嚴打，成功破獲了以廣東田某生、潘某琪，河南李某濤、齊某園、楊某民等人為主的，違法違規開辦、買賣、使用個人銀行卡、企業對公賬戶的犯罪團伙，有力打擊了買賣銀行卡和電信網絡詐騙等違法犯罪行為。
買賣對公賬戶21套，獲利10餘萬元
一段時期以來，各地公安機關不斷髮現國內部分個人銀行卡、企業對公賬戶等金融工具被境外電信網絡詐騙分子用於向國內群眾實施電詐犯罪。經過縝密偵查，公安機關打掉了一個位於廣西邊境地區、販賣運輸國內銀行卡至境外的違法犯罪團伙，斬斷了一條國內銀行卡向境外大批流出的“祕密通道”。
然而，案件偵辦中，公安機關發現該犯罪團伙只是販賣運輸銀行卡至境外的其中一環。要減少電詐犯罪案件高發態勢，必須深挖源頭，找到非法辦卡售卡的團伙及流通環節，對買賣銀行卡犯罪予以嚴厲打擊。
"掐要害打源頭
嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
銀行賬戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。
個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息洩露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。
近日，在公安部統一組織和指揮下，全國多地公安機關根據“3·26”案件線索，擴線偵查、深挖嚴打，成功破獲了以廣東田某生、潘某琪，河南李某濤、齊某園、楊某民等人為主的，違法違規開辦、買賣、使用個人銀行卡、企業對公賬戶的犯罪團伙，有力打擊了買賣銀行卡和電信網絡詐騙等違法犯罪行為。
買賣對公賬戶21套，獲利10餘萬元
一段時期以來，各地公安機關不斷髮現國內部分個人銀行卡、企業對公賬戶等金融工具被境外電信網絡詐騙分子用於向國內群眾實施電詐犯罪。經過縝密偵查，公安機關打掉了一個位於廣西邊境地區、販賣運輸國內銀行卡至境外的違法犯罪團伙，斬斷了一條國內銀行卡向境外大批流出的“祕密通道”。
然而，案件偵辦中，公安機關發現該犯罪團伙只是販賣運輸銀行卡至境外的其中一環。要減少電詐犯罪案件高發態勢，必須深挖源頭，找到非法辦卡售卡的團伙及流通環節，對買賣銀行卡犯罪予以嚴厲打擊。
經循線追蹤、縝密偵查，各地公安機關相繼抓獲了一批非法開辦、買賣、使用銀行卡的組織實施者。
田某生，32歲，跟隨老鄉在廣州打拼多年，主要從事網絡電商貿易。近年來，網絡電商競爭激烈，利潤率逐年下降，他想到利用他人身份註冊營業執照開辦網絡店鋪的路子。
田某生告訴記者，找願意用自己身份信息配合註冊營業執照的人不難，在網絡上發佈信息以後，會有人主動聯繫配合辦理，條件就是事成之後給對方一些費用。
起初，田某生用這些營業執照在網絡電商平臺註冊開辦店鋪後再轉賣給他人獲利。後來，他發現買賣網絡店鋪的生意流程複雜、利潤太少。偶然間他得知，註冊營業執照，申辦對公賬戶，組成完整的“八件套”資料出售，簡單省事，利潤較高。
“每套‘八件套’資料市場價可賣5000元左右，而我僱傭別人開5套‘八件套’資料只需3000元成本。”田某生告訴記者，平均每個人可用自己身份證件合法註冊5家不同名稱的企業營業執照，拿到營業執照後就可在銀行分別辦出相應的對公賬戶。
眼見有利可圖，田某生索性於今年年初成立一家公司，專門從事買賣企業對公賬戶生意。
“有的人急於用錢，也不在乎自己身份證件信息具體做什麼用途，所以來應聘的人比較多。”田某生供述。
就這樣，田某生有組織、有目的地集中招聘人員辦理營業執照，前往銀行申辦對公賬戶等資料，同時按照要求，將相關成套資料通過廣西邊境地區流向境外。
“田某生出售過21套‘八件套’對公賬戶資料，獲利10萬餘元。”廣東省公安廳刑偵總隊民警楊豪告訴記者，經公安機關偵查發現，田某生買賣的對公賬戶資料已經被電信網絡詐騙犯罪集團用於對群眾實施電詐犯罪活動。
正當田某生醉心於買賣企業對公賬戶資料、賺取豐厚回報時，廣州市公安機關迅速出擊，成功將田某生及相關涉案人員抓獲，當場查獲尚未出售的各類企業對公賬戶資料百餘套。
誤入歧途，花季少女身陷囹圄
有違法犯罪團伙買賣企業對公賬戶資料，自然就有團伙買賣個人銀行卡，特別是這些銀行賬戶被用於實施電信網絡詐騙犯罪，對群眾財產安全造成嚴重侵害。
如果不是成為一個專門組織、招攬、開辦、買賣銀行卡犯罪團伙的骨幹成員，即將大學畢業的齊某園，本應有一個光明的前途。如今，她身陷囹圄，等待法律的懲處。
"掐要害打源頭
嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
銀行賬戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。
個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息洩露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。
近日，在公安部統一組織和指揮下，全國多地公安機關根據“3·26”案件線索，擴線偵查、深挖嚴打，成功破獲了以廣東田某生、潘某琪，河南李某濤、齊某園、楊某民等人為主的，違法違規開辦、買賣、使用個人銀行卡、企業對公賬戶的犯罪團伙，有力打擊了買賣銀行卡和電信網絡詐騙等違法犯罪行為。
買賣對公賬戶21套，獲利10餘萬元
一段時期以來，各地公安機關不斷髮現國內部分個人銀行卡、企業對公賬戶等金融工具被境外電信網絡詐騙分子用於向國內群眾實施電詐犯罪。經過縝密偵查，公安機關打掉了一個位於廣西邊境地區、販賣運輸國內銀行卡至境外的違法犯罪團伙，斬斷了一條國內銀行卡向境外大批流出的“祕密通道”。
然而，案件偵辦中，公安機關發現該犯罪團伙只是販賣運輸銀行卡至境外的其中一環。要減少電詐犯罪案件高發態勢，必須深挖源頭，找到非法辦卡售卡的團伙及流通環節，對買賣銀行卡犯罪予以嚴厲打擊。
經循線追蹤、縝密偵查，各地公安機關相繼抓獲了一批非法開辦、買賣、使用銀行卡的組織實施者。
田某生，32歲，跟隨老鄉在廣州打拼多年，主要從事網絡電商貿易。近年來，網絡電商競爭激烈，利潤率逐年下降，他想到利用他人身份註冊營業執照開辦網絡店鋪的路子。
田某生告訴記者，找願意用自己身份信息配合註冊營業執照的人不難，在網絡上發佈信息以後，會有人主動聯繫配合辦理，條件就是事成之後給對方一些費用。
起初，田某生用這些營業執照在網絡電商平臺註冊開辦店鋪後再轉賣給他人獲利。後來，他發現買賣網絡店鋪的生意流程複雜、利潤太少。偶然間他得知，註冊營業執照，申辦對公賬戶，組成完整的“八件套”資料出售，簡單省事，利潤較高。
“每套‘八件套’資料市場價可賣5000元左右，而我僱傭別人開5套‘八件套’資料只需3000元成本。”田某生告訴記者，平均每個人可用自己身份證件合法註冊5家不同名稱的企業營業執照，拿到營業執照後就可在銀行分別辦出相應的對公賬戶。
眼見有利可圖，田某生索性於今年年初成立一家公司，專門從事買賣企業對公賬戶生意。
“有的人急於用錢，也不在乎自己身份證件信息具體做什麼用途，所以來應聘的人比較多。”田某生供述。
就這樣，田某生有組織、有目的地集中招聘人員辦理營業執照，前往銀行申辦對公賬戶等資料，同時按照要求，將相關成套資料通過廣西邊境地區流向境外。
“田某生出售過21套‘八件套’對公賬戶資料，獲利10萬餘元。”廣東省公安廳刑偵總隊民警楊豪告訴記者，經公安機關偵查發現，田某生買賣的對公賬戶資料已經被電信網絡詐騙犯罪集團用於對群眾實施電詐犯罪活動。
正當田某生醉心於買賣企業對公賬戶資料、賺取豐厚回報時，廣州市公安機關迅速出擊，成功將田某生及相關涉案人員抓獲，當場查獲尚未出售的各類企業對公賬戶資料百餘套。
誤入歧途，花季少女身陷囹圄
有違法犯罪團伙買賣企業對公賬戶資料，自然就有團伙買賣個人銀行卡，特別是這些銀行賬戶被用於實施電信網絡詐騙犯罪，對群眾財產安全造成嚴重侵害。
如果不是成為一個專門組織、招攬、開辦、買賣銀行卡犯罪團伙的骨幹成員，即將大學畢業的齊某園，本應有一個光明的前途。如今，她身陷囹圄，等待法律的懲處。
齊某園實習期間，通過招聘會找到了一傢俬營公司做文員，公司負責人叫李某濤。初入公司，齊某園只承擔擦桌掃地、打掃衛生、整理資料等工作。隨著時間推移，她漸漸接觸到公司業務的核心。
“公司主要業務就是招攬人員採用付費方式，誘騙他們使用自己身份證開辦銀行卡等賬戶資料。”齊某園供述，開辦的銀行卡主要以個人賬戶為主，需要用他人身份證一次辦齊手機卡、個人銀行卡、U盾並留存身份證複印件，集齊資料後用於出售，而這些資料行話叫做“四件套”，每套市場價1500元左右。
齊某園在公司主要負責驗卡登記。所謂驗卡登記就是需要對每套“四件套”通過接打電話、收發短信、驗證密碼、查看網銀U盾等方式再次核對準確性與可用性。無誤後，齊某園與同事將驗證過的銀行卡登記造冊，按照李某濤的要求準備出售，而她每個月可領取工資1萬元。
在河南省博愛縣公安局刑警大隊，記者看到了李某濤、齊某園犯罪團伙驗證登記造冊的銀行卡。翻開一本寬大厚重的本子，五花八門、各式圖案、不同銀行的銀行卡整整齊齊碼放其間，猶如集郵冊般整齊正規。“齊某園和同事還給這些驗證無誤的銀行卡編號，便於出售時迅速查找核對辦卡資料。”博愛縣公安局刑警大隊副大隊長許志傑向記者介紹。
“當已驗證無誤的卡積攢到100張左右時，我們會安排發貨的員工用快遞發往廣西、廣東等地。”齊某園告訴記者，李某濤經常電話遙控指揮運營事宜，公司的收卡、驗證、登記環節主要由她負責，而接收和發送快遞則由同事楊某民負責。
楊某民今年50歲左右。他年齡大加上身體不好，家裡負擔重卻找不到活幹。偶然間得知可以靠“出租”自己銀行卡賬戶賺錢，他便沉醉於其中。
“李某濤告訴我可以出租自己名下銀行卡，每卡每月800元，我辦了10張銀行卡用於出租，每月可得8000元。”作為“租卡”條件，他得隨時保證自己名下銀行卡正常可用，如遇凍結等情況及時配合解凍，至於這些卡用來做什麼，卡里有多少資金流水，他一概不管不問。
楊某民僅靠“出租”自己的銀行卡，就賺取了別人辛辛苦苦工作一個月的工資。然而，他並不滿足於此。在李某濤“盛情邀請”下，楊某民也加入了該犯罪團伙。
“李某濤承諾每月再發工資4000元，我盤算著加上‘出租’卡的8000元，每個月能有1.2萬元收入，就一口答應。”楊某民供述。
當楊某民憧憬著能賺大錢時，博愛縣公安機關主動出擊，相繼將楊某民、齊某園等犯罪團伙成員抓獲歸案，當場繳獲各類銀行卡3000餘張。
齊某園說自己曾經也是電信網絡詐騙的受害者，因為想兼職網絡刷單結果被騙5000餘元，“我從沒想過自己驗證的這些銀行卡會被用於電信網絡詐騙犯罪，我更沒想到自己還沒畢業就進了看守所。”
摧毀買賣銀行賬戶犯罪團伙3500個
一大批從事買賣銀行賬戶違法犯罪勾當的涉案人員被抓獲大快人心。但不容忽視的一個問題是，什麼人願意用自己身份證辦理各類銀行賬戶並出售給這些犯罪團伙呢？
“好逸惡勞、不肯吃苦、怕累偷懶……”這是田某生與李某濤兩個犯罪團伙對應聘並配合辦理銀行賬戶的人的一致評價。“如果這些人勤快一些，怎麼可能需要靠出售自己名下銀行賬戶賺錢生活呢？”田某生說。
那麼，這些積極主動售賣自己名下銀行賬戶的人，又是如何知道兩個犯罪團伙有付費收購銀行賬戶需求的呢？
“我們對外發招聘信息，稱需要開設網絡電商店鋪等。”田某生告訴記者。
而李某濤、齊某園、楊某民犯罪團伙吸引外界加入的方式則更顯欺騙性、迷惑性、鼓動性。“我看到楊某民打出的廣告是，精準扶貧，月入3萬元。”齊某園說。
廣東田某生、河南李某濤團伙只是買賣銀行卡犯罪團伙的一個縮影。國內各地，分佈著眾多手段相似的犯罪團伙。他們收集整理齊備銀行賬戶後，統一發往廣西、廣東等地，進而流向海外，最終被電信網絡詐騙犯罪集團獲取。
截至目前，根據“3·26”案件線索，全國各級公安機關已打掉3500餘個違法開辦、買賣、使用銀行卡犯罪團伙，有力震懾了買賣銀行卡犯罪行為，並掐中了電信網絡詐騙犯罪的關鍵部位。
下一步，公安部將繼續統一組織和指揮全國各級公安機關對電信網絡詐騙犯罪予以嚴厲打擊，瞄重點、打要害，切實保護人民群眾財產安全。
來源：中國警察網
"掐要害打源頭
嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
銀行賬戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。
個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息洩露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。
近日，在公安部統一組織和指揮下，全國多地公安機關根據“3·26”案件線索，擴線偵查、深挖嚴打，成功破獲了以廣東田某生、潘某琪，河南李某濤、齊某園、楊某民等人為主的，違法違規開辦、買賣、使用個人銀行卡、企業對公賬戶的犯罪團伙，有力打擊了買賣銀行卡和電信網絡詐騙等違法犯罪行為。
買賣對公賬戶21套，獲利10餘萬元
一段時期以來，各地公安機關不斷髮現國內部分個人銀行卡、企業對公賬戶等金融工具被境外電信網絡詐騙分子用於向國內群眾實施電詐犯罪。經過縝密偵查，公安機關打掉了一個位於廣西邊境地區、販賣運輸國內銀行卡至境外的違法犯罪團伙，斬斷了一條國內銀行卡向境外大批流出的“祕密通道”。
然而，案件偵辦中，公安機關發現該犯罪團伙只是販賣運輸銀行卡至境外的其中一環。要減少電詐犯罪案件高發態勢，必須深挖源頭，找到非法辦卡售卡的團伙及流通環節，對買賣銀行卡犯罪予以嚴厲打擊。
經循線追蹤、縝密偵查，各地公安機關相繼抓獲了一批非法開辦、買賣、使用銀行卡的組織實施者。
田某生，32歲，跟隨老鄉在廣州打拼多年，主要從事網絡電商貿易。近年來，網絡電商競爭激烈，利潤率逐年下降，他想到利用他人身份註冊營業執照開辦網絡店鋪的路子。
田某生告訴記者，找願意用自己身份信息配合註冊營業執照的人不難，在網絡上發佈信息以後，會有人主動聯繫配合辦理，條件就是事成之後給對方一些費用。
起初，田某生用這些營業執照在網絡電商平臺註冊開辦店鋪後再轉賣給他人獲利。後來，他發現買賣網絡店鋪的生意流程複雜、利潤太少。偶然間他得知，註冊營業執照，申辦對公賬戶，組成完整的“八件套”資料出售，簡單省事，利潤較高。
“每套‘八件套’資料市場價可賣5000元左右，而我僱傭別人開5套‘八件套’資料只需3000元成本。”田某生告訴記者，平均每個人可用自己身份證件合法註冊5家不同名稱的企業營業執照，拿到營業執照後就可在銀行分別辦出相應的對公賬戶。
眼見有利可圖，田某生索性於今年年初成立一家公司，專門從事買賣企業對公賬戶生意。
“有的人急於用錢，也不在乎自己身份證件信息具體做什麼用途，所以來應聘的人比較多。”田某生供述。
就這樣，田某生有組織、有目的地集中招聘人員辦理營業執照，前往銀行申辦對公賬戶等資料，同時按照要求，將相關成套資料通過廣西邊境地區流向境外。
“田某生出售過21套‘八件套’對公賬戶資料，獲利10萬餘元。”廣東省公安廳刑偵總隊民警楊豪告訴記者，經公安機關偵查發現，田某生買賣的對公賬戶資料已經被電信網絡詐騙犯罪集團用於對群眾實施電詐犯罪活動。
正當田某生醉心於買賣企業對公賬戶資料、賺取豐厚回報時，廣州市公安機關迅速出擊，成功將田某生及相關涉案人員抓獲，當場查獲尚未出售的各類企業對公賬戶資料百餘套。
誤入歧途，花季少女身陷囹圄
有違法犯罪團伙買賣企業對公賬戶資料，自然就有團伙買賣個人銀行卡，特別是這些銀行賬戶被用於實施電信網絡詐騙犯罪，對群眾財產安全造成嚴重侵害。
如果不是成為一個專門組織、招攬、開辦、買賣銀行卡犯罪團伙的骨幹成員，即將大學畢業的齊某園，本應有一個光明的前途。如今，她身陷囹圄，等待法律的懲處。
齊某園實習期間，通過招聘會找到了一傢俬營公司做文員，公司負責人叫李某濤。初入公司，齊某園只承擔擦桌掃地、打掃衛生、整理資料等工作。隨著時間推移，她漸漸接觸到公司業務的核心。
“公司主要業務就是招攬人員採用付費方式，誘騙他們使用自己身份證開辦銀行卡等賬戶資料。”齊某園供述，開辦的銀行卡主要以個人賬戶為主，需要用他人身份證一次辦齊手機卡、個人銀行卡、U盾並留存身份證複印件，集齊資料後用於出售，而這些資料行話叫做“四件套”，每套市場價1500元左右。
齊某園在公司主要負責驗卡登記。所謂驗卡登記就是需要對每套“四件套”通過接打電話、收發短信、驗證密碼、查看網銀U盾等方式再次核對準確性與可用性。無誤後，齊某園與同事將驗證過的銀行卡登記造冊，按照李某濤的要求準備出售，而她每個月可領取工資1萬元。
在河南省博愛縣公安局刑警大隊，記者看到了李某濤、齊某園犯罪團伙驗證登記造冊的銀行卡。翻開一本寬大厚重的本子，五花八門、各式圖案、不同銀行的銀行卡整整齊齊碼放其間，猶如集郵冊般整齊正規。“齊某園和同事還給這些驗證無誤的銀行卡編號，便於出售時迅速查找核對辦卡資料。”博愛縣公安局刑警大隊副大隊長許志傑向記者介紹。
“當已驗證無誤的卡積攢到100張左右時，我們會安排發貨的員工用快遞發往廣西、廣東等地。”齊某園告訴記者，李某濤經常電話遙控指揮運營事宜，公司的收卡、驗證、登記環節主要由她負責，而接收和發送快遞則由同事楊某民負責。
楊某民今年50歲左右。他年齡大加上身體不好，家裡負擔重卻找不到活幹。偶然間得知可以靠“出租”自己銀行卡賬戶賺錢，他便沉醉於其中。
“李某濤告訴我可以出租自己名下銀行卡，每卡每月800元，我辦了10張銀行卡用於出租，每月可得8000元。”作為“租卡”條件，他得隨時保證自己名下銀行卡正常可用，如遇凍結等情況及時配合解凍，至於這些卡用來做什麼，卡里有多少資金流水，他一概不管不問。
楊某民僅靠“出租”自己的銀行卡，就賺取了別人辛辛苦苦工作一個月的工資。然而，他並不滿足於此。在李某濤“盛情邀請”下，楊某民也加入了該犯罪團伙。
“李某濤承諾每月再發工資4000元，我盤算著加上‘出租’卡的8000元，每個月能有1.2萬元收入，就一口答應。”楊某民供述。
當楊某民憧憬著能賺大錢時，博愛縣公安機關主動出擊，相繼將楊某民、齊某園等犯罪團伙成員抓獲歸案，當場繳獲各類銀行卡3000餘張。
齊某園說自己曾經也是電信網絡詐騙的受害者，因為想兼職網絡刷單結果被騙5000餘元，“我從沒想過自己驗證的這些銀行卡會被用於電信網絡詐騙犯罪，我更沒想到自己還沒畢業就進了看守所。”
摧毀買賣銀行賬戶犯罪團伙3500個
一大批從事買賣銀行賬戶違法犯罪勾當的涉案人員被抓獲大快人心。但不容忽視的一個問題是，什麼人願意用自己身份證辦理各類銀行賬戶並出售給這些犯罪團伙呢？
“好逸惡勞、不肯吃苦、怕累偷懶……”這是田某生與李某濤兩個犯罪團伙對應聘並配合辦理銀行賬戶的人的一致評價。“如果這些人勤快一些，怎麼可能需要靠出售自己名下銀行賬戶賺錢生活呢？”田某生說。
那麼，這些積極主動售賣自己名下銀行賬戶的人，又是如何知道兩個犯罪團伙有付費收購銀行賬戶需求的呢？
“我們對外發招聘信息，稱需要開設網絡電商店鋪等。”田某生告訴記者。
而李某濤、齊某園、楊某民犯罪團伙吸引外界加入的方式則更顯欺騙性、迷惑性、鼓動性。“我看到楊某民打出的廣告是，精準扶貧，月入3萬元。”齊某園說。
廣東田某生、河南李某濤團伙只是買賣銀行卡犯罪團伙的一個縮影。國內各地，分佈著眾多手段相似的犯罪團伙。他們收集整理齊備銀行賬戶後，統一發往廣西、廣東等地，進而流向海外，最終被電信網絡詐騙犯罪集團獲取。
截至目前，根據“3·26”案件線索，全國各級公安機關已打掉3500餘個違法開辦、買賣、使用銀行卡犯罪團伙，有力震懾了買賣銀行卡犯罪行為，並掐中了電信網絡詐騙犯罪的關鍵部位。
下一步，公安部將繼續統一組織和指揮全國各級公安機關對電信網絡詐騙犯罪予以嚴厲打擊，瞄重點、打要害，切實保護人民群眾財產安全。
來源：中國警察網
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嚴懲買賣銀行賬戶違法犯罪行為
公安部統一指揮各地公安機關
破獲多起買賣銀行賬戶案件
銀行賬戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。
個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息洩露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。
近日，在公安部統一組織和指揮下，全國多地公安機關根據“3·26”案件線索，擴線偵查、深挖嚴打，成功破獲了以廣東田某生、潘某琪，河南李某濤、齊某園、楊某民等人為主的，違法違規開辦、買賣、使用個人銀行卡、企業對公賬戶的犯罪團伙，有力打擊了買賣銀行卡和電信網絡詐騙等違法犯罪行為。
買賣對公賬戶21套，獲利10餘萬元
一段時期以來，各地公安機關不斷髮現國內部分個人銀行卡、企業對公賬戶等金融工具被境外電信網絡詐騙分子用於向國內群眾實施電詐犯罪。經過縝密偵查，公安機關打掉了一個位於廣西邊境地區、販賣運輸國內銀行卡至境外的違法犯罪團伙，斬斷了一條國內銀行卡向境外大批流出的“祕密通道”。
然而，案件偵辦中，公安機關發現該犯罪團伙只是販賣運輸銀行卡至境外的其中一環。要減少電詐犯罪案件高發態勢，必須深挖源頭，找到非法辦卡售卡的團伙及流通環節，對買賣銀行卡犯罪予以嚴厲打擊。
經循線追蹤、縝密偵查，各地公安機關相繼抓獲了一批非法開辦、買賣、使用銀行卡的組織實施者。
田某生，32歲，跟隨老鄉在廣州打拼多年，主要從事網絡電商貿易。近年來，網絡電商競爭激烈，利潤率逐年下降，他想到利用他人身份註冊營業執照開辦網絡店鋪的路子。
田某生告訴記者，找願意用自己身份信息配合註冊營業執照的人不難，在網絡上發佈信息以後，會有人主動聯繫配合辦理，條件就是事成之後給對方一些費用。
起初，田某生用這些營業執照在網絡電商平臺註冊開辦店鋪後再轉賣給他人獲利。後來，他發現買賣網絡店鋪的生意流程複雜、利潤太少。偶然間他得知，註冊營業執照，申辦對公賬戶，組成完整的“八件套”資料出售，簡單省事，利潤較高。
“每套‘八件套’資料市場價可賣5000元左右，而我僱傭別人開5套‘八件套’資料只需3000元成本。”田某生告訴記者，平均每個人可用自己身份證件合法註冊5家不同名稱的企業營業執照，拿到營業執照後就可在銀行分別辦出相應的對公賬戶。
眼見有利可圖，田某生索性於今年年初成立一家公司，專門從事買賣企業對公賬戶生意。
“有的人急於用錢，也不在乎自己身份證件信息具體做什麼用途，所以來應聘的人比較多。”田某生供述。
就這樣，田某生有組織、有目的地集中招聘人員辦理營業執照，前往銀行申辦對公賬戶等資料，同時按照要求，將相關成套資料通過廣西邊境地區流向境外。
“田某生出售過21套‘八件套’對公賬戶資料，獲利10萬餘元。”廣東省公安廳刑偵總隊民警楊豪告訴記者，經公安機關偵查發現，田某生買賣的對公賬戶資料已經被電信網絡詐騙犯罪集團用於對群眾實施電詐犯罪活動。
正當田某生醉心於買賣企業對公賬戶資料、賺取豐厚回報時，廣州市公安機關迅速出擊，成功將田某生及相關涉案人員抓獲，當場查獲尚未出售的各類企業對公賬戶資料百餘套。
誤入歧途，花季少女身陷囹圄
有違法犯罪團伙買賣企業對公賬戶資料，自然就有團伙買賣個人銀行卡，特別是這些銀行賬戶被用於實施電信網絡詐騙犯罪，對群眾財產安全造成嚴重侵害。
如果不是成為一個專門組織、招攬、開辦、買賣銀行卡犯罪團伙的骨幹成員，即將大學畢業的齊某園，本應有一個光明的前途。如今，她身陷囹圄，等待法律的懲處。
齊某園實習期間，通過招聘會找到了一傢俬營公司做文員，公司負責人叫李某濤。初入公司，齊某園只承擔擦桌掃地、打掃衛生、整理資料等工作。隨著時間推移，她漸漸接觸到公司業務的核心。
“公司主要業務就是招攬人員採用付費方式，誘騙他們使用自己身份證開辦銀行卡等賬戶資料。”齊某園供述，開辦的銀行卡主要以個人賬戶為主，需要用他人身份證一次辦齊手機卡、個人銀行卡、U盾並留存身份證複印件，集齊資料後用於出售，而這些資料行話叫做“四件套”，每套市場價1500元左右。
齊某園在公司主要負責驗卡登記。所謂驗卡登記就是需要對每套“四件套”通過接打電話、收發短信、驗證密碼、查看網銀U盾等方式再次核對準確性與可用性。無誤後，齊某園與同事將驗證過的銀行卡登記造冊，按照李某濤的要求準備出售，而她每個月可領取工資1萬元。
在河南省博愛縣公安局刑警大隊，記者看到了李某濤、齊某園犯罪團伙驗證登記造冊的銀行卡。翻開一本寬大厚重的本子，五花八門、各式圖案、不同銀行的銀行卡整整齊齊碼放其間，猶如集郵冊般整齊正規。“齊某園和同事還給這些驗證無誤的銀行卡編號，便於出售時迅速查找核對辦卡資料。”博愛縣公安局刑警大隊副大隊長許志傑向記者介紹。
“當已驗證無誤的卡積攢到100張左右時，我們會安排發貨的員工用快遞發往廣西、廣東等地。”齊某園告訴記者，李某濤經常電話遙控指揮運營事宜，公司的收卡、驗證、登記環節主要由她負責，而接收和發送快遞則由同事楊某民負責。
楊某民今年50歲左右。他年齡大加上身體不好，家裡負擔重卻找不到活幹。偶然間得知可以靠“出租”自己銀行卡賬戶賺錢，他便沉醉於其中。
“李某濤告訴我可以出租自己名下銀行卡，每卡每月800元，我辦了10張銀行卡用於出租，每月可得8000元。”作為“租卡”條件，他得隨時保證自己名下銀行卡正常可用，如遇凍結等情況及時配合解凍，至於這些卡用來做什麼，卡里有多少資金流水，他一概不管不問。
楊某民僅靠“出租”自己的銀行卡，就賺取了別人辛辛苦苦工作一個月的工資。然而，他並不滿足於此。在李某濤“盛情邀請”下，楊某民也加入了該犯罪團伙。
“李某濤承諾每月再發工資4000元，我盤算著加上‘出租’卡的8000元，每個月能有1.2萬元收入，就一口答應。”楊某民供述。
當楊某民憧憬著能賺大錢時，博愛縣公安機關主動出擊，相繼將楊某民、齊某園等犯罪團伙成員抓獲歸案，當場繳獲各類銀行卡3000餘張。
齊某園說自己曾經也是電信網絡詐騙的受害者，因為想兼職網絡刷單結果被騙5000餘元，“我從沒想過自己驗證的這些銀行卡會被用於電信網絡詐騙犯罪，我更沒想到自己還沒畢業就進了看守所。”
摧毀買賣銀行賬戶犯罪團伙3500個
一大批從事買賣銀行賬戶違法犯罪勾當的涉案人員被抓獲大快人心。但不容忽視的一個問題是，什麼人願意用自己身份證辦理各類銀行賬戶並出售給這些犯罪團伙呢？
“好逸惡勞、不肯吃苦、怕累偷懶……”這是田某生與李某濤兩個犯罪團伙對應聘並配合辦理銀行賬戶的人的一致評價。“如果這些人勤快一些，怎麼可能需要靠出售自己名下銀行賬戶賺錢生活呢？”田某生說。
那麼，這些積極主動售賣自己名下銀行賬戶的人，又是如何知道兩個犯罪團伙有付費收購銀行賬戶需求的呢？
“我們對外發招聘信息，稱需要開設網絡電商店鋪等。”田某生告訴記者。
而李某濤、齊某園、楊某民犯罪團伙吸引外界加入的方式則更顯欺騙性、迷惑性、鼓動性。“我看到楊某民打出的廣告是，精準扶貧，月入3萬元。”齊某園說。
廣東田某生、河南李某濤團伙只是買賣銀行卡犯罪團伙的一個縮影。國內各地，分佈著眾多手段相似的犯罪團伙。他們收集整理齊備銀行賬戶後，統一發往廣西、廣東等地，進而流向海外，最終被電信網絡詐騙犯罪集團獲取。
截至目前，根據“3·26”案件線索，全國各級公安機關已打掉3500餘個違法開辦、買賣、使用銀行卡犯罪團伙，有力震懾了買賣銀行卡犯罪行為，並掐中了電信網絡詐騙犯罪的關鍵部位。
下一步，公安部將繼續統一組織和指揮全國各級公安機關對電信網絡詐騙犯罪予以嚴厲打擊，瞄重點、打要害，切實保護人民群眾財產安全。
來源：中國警察網
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