只要銀行監測到你信用卡異常用卡,主要是套現,你的信用卡就可能被風控。具體的措施可能是降低額度、凍結信用卡、額度清零等。舉個例子說說什麼是異常用卡。
一對夫婦想做生意,眼下沒有資金流水。於是找中介辦了假的工資流水,得到高額信用卡。兩人前後共用信用卡套出50餘萬元。後被法院判定涉嫌信用卡詐騙罪批准逮捕二人。這種行為就屬於異常用卡,也可叫做利用信用卡套現。這是銀行明令禁止的行為,一禁發現,輕則凍結信用卡,重則被訴至法院,罰款坐牢。
銀行判定幾個異常用卡的行為,僅供參考!
1、月月都有大額消費,佔固定額度的90%以上;2、每月全額還款,還款後兩、三天內就用完所有信用額度,比較的極端的在還款後幾分鐘內就刷成空卡了;3、每月都在支付寶等網絡支付平臺大量充值,充值金額佔所用信用卡額度90%以上。綜上所述,其實很好理解,排除個別經濟實力特強的持卡人,普通用戶不太可能經常有數萬的大額消費,要不怎麼還?月月刷空、刷爆的信用卡賬戶很容易被銀行關注,列為高風險賬戶!很容易被認定為套現行為。
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