紹興中院開庭審理以陳某某為首的惡勢力集團實施"套路貸"犯罪案件。紹興中院 供圖
浙江在線紹興7月1日訊（浙江在線記者 吳佳蔚）6萬餘人先後被騙，4.3萬餘人遭敲詐勒索，20餘萬條公民個人信息遭洩露，涉案金額達2.9億餘元……在不到兩年的時間裡，以陳某某等人為首的惡勢力犯罪集團利用"套路貸"瘋狂斂財，並造成兩名被害人自殺。今天，這一案件在紹興市中級人民法院開庭宣判。
7月1日，紹興市中級人民法院對該惡勢力犯罪集團犯詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個人信息罪一案進行公開開庭宣判，最高判處無期徒刑，並處沒收個人全部財產。
庭審現場。紹興中院 供圖
少年服毒去世 催債電話還在打來
"爸，我對不起你們，我真的欠了很多錢……"
2018年1月24日，接到兒子"遺言"電話的樑某夫婦火速從溫州趕到紹興。然而，幾經轉院救治，兒子小樑還是去世了。經鑑定，小樑是服用秋水仙鹼導致急性中毒身亡。
這起家庭悲劇是如何發生的？故事還得從小樑本身說起。
小樑生前是紹興某技術學校的在校大學生，每月生活費2000元左右。按理說，這個額度供其日常花銷還算充裕。不過，從2017年7月開始，小樑的親戚陸續接到了催債電話。原來，小樑揹著他們偷偷通過"米房""壹周金"等多個網絡平臺借了高利貸。
每筆兩三千元的借款看似並不算多，但隨著貸款利息的不斷累積，小樑選擇"拆東牆補西牆"，在不同的網貸平臺輪番借款填補上一筆還款。
如此惡性循環之下，全家人身陷其中：樑家夫婦為替兒子還錢，背上了10多萬元的債務；小樑的奶奶在得知情況後一病不起；小樑的妹妹面臨高考，卻再也不敢去學校……直到小樑去世，還有2萬餘元"欠款"沒有還清，而催款電話從未停歇。
警方調查發現，將樑家人拖下命運深淵的"米房"和"壹周金"兩個平臺所涉嫌的犯罪手段，即惡名昭彰的"套路貸"，由以陳某某為首的惡勢力集團一手操控。
2016年初，還在四川從事房地產投資的陳某某受老鄉陳某豐（另案處理）邀請，開始了網絡高利貸生意。從一開始的年息30%，到最後的"借一押一"，他們逐漸摸索出一條在線審核、打欠條、放款、催收的完整放貸流程，並先後開發了"米房""壹周金"兩套打借條平臺。
隨著客戶越來越多，當年3月，陳某某註冊成立了浙江感恩投資信息諮詢有限公司，開始"單幹"。該公司內部設話務部、審核部、財務部、催收部，各部門間的分工十分明確。
通過類似手段，該犯罪集團共騙取6萬多名被害人合計人民幣2.9億餘元，扣除本金後實際騙得1.4億餘元。
庭審現場。紹興中院 供圖
債務如滾雪球 按時還款可不容易
高利貸借款只要按期還款是否就可以了？事情遠沒有那麼簡單。
記者採訪辦案人員瞭解到，在通過"審核"，進入"打欠條"環節後，該犯罪團伙的"套路"便接踵而至：在"借一押一"的借款模式下，被害人需要在"米房""壹周金"等平臺簽訂借款金額兩倍的借款協議，超過本金部分為押金，用於逾期時進行扣除。協議借款時間一般為一週，號稱"年利率24%"，"符合國家規定"。
其實"24%"在這裡指的是周息，實際操作中往往接近30%，且在第一期放款時已被扣除。而所謂的一週也僅僅只有6天，逾期利息則達到驚人的"每天20%"。這一真相，被害人只有在逾期後才會得知。
記者算了一筆賬：1000塊錢的借款，需要籤2000元欠條不說，首期到款僅有700元。從第7天開始，本金以外的1000元押金就以每天200元進行扣除，沒幾天就扣完了。
到了此時，陳某某公司的財務人員會"好意"提醒被害人"展期不算逾期""不逾期就可以繼續借款"，繼續誘惑被害人簽訂更高額的借款合同用於 "展期"或還本付息。即便是按期還清所有欠款，財務人員仍會以"信用好，可以提高額度"為誘餌，不斷推薦其他財務人員，引誘借款人簽訂更高額的借款合同，進而壘高債務。
面對比本金還要高的利息和展期費，被害人不肯還款怎麼辦？此時輪到催收部"出馬"。
根據借款時收集的被害人手機號碼、通訊錄聯繫人、個人手持身份證照片等信息，何某某、吳某某等催收人員通過電話或微信辱罵、威脅、恐嚇、發送附有被害人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式，強行索要借條金額的虛高債務，甚至揚言"上門催收"。
在平臺的宣傳推廣上，陳某某等人也下了"很大功夫"，一方面該團伙人員通過QQ群、貼吧等發佈貸款信息吸引客戶，另一方面他們還找了3000餘名中介進行推廣。
這些中介不光幫助發佈廣告，還在不同借貸公司之間進行"客戶引流"，誘導被害人從其他平臺借款用以歸還高額利息。此外，該團伙還以每條10元的價格，從他處購得包含徵信信息、通信記錄等在內的公民個人信息共計20餘萬條。根據個人信息，話務人員得以"定向致電"，大量的受害者因此落入圈套。
2018年2月開始，陳某某等人被公安機關先後抓獲。
紹興市中級人民法院審理後認為，被告人陳某某糾集並組織、領導被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人形成惡勢力犯罪集團，共同實施犯罪活動。被告人陳某某以非法佔有為目的，採取虛構事實，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財產，數額特別巨大；以非法佔有為目的，採用威脅、恐嚇、滋擾等方法，強行索取他人財產，且數額特別巨大；以購買方式非法獲取公民個人信息，情節特別嚴重，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪追究刑事責任，數罪併罰。對被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人應分別以詐騙罪、敲詐勒索罪追究刑事責任，遂作出如上判決。