中國基金報記者 喬麥

距離平臺出現兌付危機過去近一年後，深圳互金平臺“錢爸爸”又有新消息。

最新進展：2.13億涉案資金被凍結

6月21日，深圳市公安局福田分局通報深圳市三河投資控股有限公司（“錢爸爸”平臺）涉嫌集資詐騙案最新進展。

據悉，目前深圳市人民檢察院已將袁某等人以涉嫌集資詐騙罪向深圳市人民法院提起公訴。警方持續開展追贓挽損工作，現已累計凍結涉案資金約2.13億元人民幣，查封涉案房產11套、涉案車輛3輛。

根據通報，警方持續對平臺部分借款人和渠道方進行約談，要求相關主體加快回款速度。本案涉案公司還有經營私募基金業務，現公安局正對其有關基金業務進一步偵查。

警方已在“福田警察”微信公眾號開通網上報案通道和提供犯罪線索、諮詢案件的端口，有專人負責答覆。希望投資人積極配合警方開展調查取證工作，通過合理合法途徑反映情況和表達訴求。警方將依法辦理案件，並依照法律程序適時公佈案件進展。

天眼查資料顯示，深圳市三河投資控股有限公司原名為深圳市錢爸爸金融控股有限公司，註冊資本1.135億元,法人及大股東均為袁濤；同時，該公司為錢爸爸運營主體深圳市錢爸爸電子商務有限公司的唯一股東，而袁濤則為錢爸爸雲主體深圳市錢爸爸電子商務有限公司的法人。

值得一提的是，錢爸爸在去年發佈的公告中稱，平臺的貸款餘額為12億元。福田分局最新通報稱，現已累計凍結涉案資金約2.13億元人民幣。這個數字，相比於12億元的總額，只是個零頭。

“錢爸爸”平臺暴雷始末

7月9日，錢爸爸在官網上發佈暫停運營公告，稱受到行業環境影響，以及部分借款人惡意散播不正當信息，導致整體環境下借款人還款意願逐步下降，平臺部分出借人回款延遲。同時，寶安區經偵部門已經介入調查，為配合調查和保護平臺用戶的權益，暫停運營。

資料顯示，錢爸爸的業務規模（累計交易總額）自2013年成立以來一直做到325億元，成為行業內規模較大、較為知名的P2P平臺之一。

7月15日，錢爸爸公佈兌付方案（徵詢意見稿），分7批36個月陸續清償兌付。但是尤為投資人所詬病的是，在該清償方案中，每批次清償比例從20%到100%不等，投資人只能夠選擇其中一個批次進行清償兌付，獲得相應比例的兌付金額。也就是說，如果想要拿回全部的錢來，要等36個月，但即便是等36個月，也只有4億元的清償金額，如果人數過多，還是存在不確定性。如果選擇36個月之前的批次進行清償，則只能拿回部分金額。

這份清償兌付方案並沒有能夠讓投資人滿意。7月19日，錢爸爸平臺發佈最後一份題為《數名錢爸爸平臺堅守員工的呼籲》的公告稱，“歷經多日動盪，公司原計劃停業整改安排的分組工作團隊均因受到混亂衝擊而散架，錢爸爸平臺及關聯企業目前實際處於癱瘓狀態”，“當前的情形完全超出了公司員工所能承受的程度，甚至個別員工因為同時也是投資人的原因表現出比外部投資人更甚的激烈情緒”。

此後，福田分局微信公號“福田警察”針對相關案情共發佈了3次通報，1次公告。從其中透露的信息來看，7月11日，福田分局對錢爸爸以非法吸收公眾存款罪立案偵查，後續提取錢爸爸後臺服務數據聘請專業審計公司進行審計，對相關平臺借款擔保方進行約談，並責令原公司員工成立資產清退小組對逾期標進行催收。這時大約在7月底8月初，平臺看起來似乎還有點“起死回生”的可能性。

不過，8月下旬，案件取得進一步突破的同時，錢爸爸“復活”的可能性已經降至最低。8月27日和9月2日，福田分局連發兩份通報稱，警方通過對“錢爸爸“關聯公司和個人進行追查，已共凍結賬戶26個，凍結資金3384.5萬餘元，抓獲涉案公司負責人2人，標的提供方1人，其中袁濤已經由福田區人民檢察院批准逮捕，案件正在進一步進行中。

去年底，深圳市公安局福田分局通過其官方微信公佈了“錢爸爸”、“匯通易貸”兩平臺案件截至當時的最新情況通報。通報稱，目前凍結涉案資金1.1億元、查封房產11套，扣押汽車1輛，深圳警方正在督促以上兩家平臺借款方積極還款，加大偵查力度，最大限度保障出借人合法權益。

深圳試點P2P良性退出投票系統

6月11日，深圳市互聯網金融協會官方宣佈正式推出深圳版P2P網貸機構良性退出投票系統。據悉，福田區某網貸平臺及出借人已於5月10日至6月3日完成了關於選舉監委會成員等內容在內的投票表決，成為首家試點平臺。

在此一週前，北京市互聯網金融行業協會官方亦發佈《關於資管系統試運行及出借人投票系統預上線的說明》。根據說明，北京版網貸出借人投票系統亦有望近期上線，協助北京地區網貸平臺的平穩退出。

深圳互金協會表示，深圳版P2P網貸機構良性退出投票系統是在深圳市、區兩級地方金融監管部門的指導和推動下，由深圳互金協會聯合微眾銀行共同搭建的。該系統是《深圳市網絡借貸信息中介機構良性退出指引》（下稱《良性退出指引》）的配套技術支持平臺，將有望解決P2P網貸平臺良性退出過程中涉眾決策難等關鍵性問題。

不同於其他地區，深圳版P2P網貸機構良性退出投票系統，目前試點工作已經完成。首家深圳福田區某試點投票網貸平臺在2019年5月10日晚19點開始，按照《良性退出指引》相關規定開始第一次重大事項投票表決（選舉監委會成員等內容）。截至6月3日上午9點30，已投票人數代表金額已超過總待償金額的2/3，同意人數超過總投票人數的1/2，達到《良性退出指引》相關要求。下一步，該網貸平臺將組織監委會開始對平臺提出的良性清退方案進行協商，擬在協商完成後，對方案進行第二次重大事項投票表決，繼續按《良性退出指引》要求進行下一步工作。未來，深圳互金協會將從試點網貸平臺提供的反饋意見中梳理需求，更新完善系統功能。

編輯：艦長

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