《財經》記者 龔奕潔/文 楊秀紅/編輯
4月25日，處置非法集資部際聯席會議及聯絡員擴大會議在銀監會舉辦。該部際聯席會議成員單位的相關負責人蔘與並介紹各部門的工作情況。
據部際聯席會議主席、銀監會處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱介紹，當前非法集資形勢呈現多重特點，包括案件高發勢頭有所遏制，但總體形勢依然嚴峻；區域性風險集中，蔓延擴散速度加快；重點行業領域風險突出，下鄉進村趨勢明顯；犯罪手法不斷翻新升級、欺騙誘導性更強等。
為有效控制增量，部際聯席會議將於5月-7月組織各地方政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動。排查對象涉及投資諮詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業，各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等重點領域。
非法集資案件與金額首現“雙降”
據楊玉柱介紹，近年來全國新發非法集資案件和涉案金額首次出現“雙降”，2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億，同比分別下降14.48%、0.11%，但案件總量仍處於歷史高位，化解處置壓力較大。
非法集資區域性風險集中，重點行業領域風險突出。據人民銀行條法司副司長龐任平介紹，非法集資案件集中在河北、浙江、江蘇、河南、山東等地區，投資理財、非融資性擔保、P2P網絡借貸、小額貸款公司等成為新的高發領域。
據楊玉柱介紹，民間投融資中介機構仍是非法集資重災區，大量投資諮詢、非融資性擔保、第三方理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件佔非法集資新增案件總數的30%以上。
最高檢偵查監督廳副廳級檢查員劉慧玲指出，當前非法集資案件犯罪手段不斷翻新。
一方面，目前，犯罪手法已由早期直接吸款的債權類投資、生產經營類投資，轉變為私募基金、信託產品等股權類投資，及承諾商品回購、公司加盟返利等商品營銷類投資。投資人辨別風險的難度加大，從而更易深陷非法集資圈套。
另一方面，犯罪方式由傳統犯罪方式向網絡犯罪發展，影響範圍突破地域劃分。近年來，許多非法集資企業通過異地設立分理處、分公司、子公司等方式，跨行政區域流竄作案。銀監會相關負責人也稱，網絡化使得跨區域案件不斷增多，並快速從東部地區向中西部地區蔓延。
2016年，公安機關共立案1萬餘起、涉及金額近1400億元，而且大要案件高發。據不完全統計，2016年此類案件平均案值達1365萬元，億元以上案件逾百起。非法集資刑事案件主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個罪名。最高法院2016年審結非法吸收公眾存款案件5925件，集資詐騙案件1074件。2014年-2016年，集資詐騙案件的重刑率連續三年均超過70%，監禁刑率接近或超過90%。
互聯網領域非法集資受重視
會議中，多家部委負責人提級互聯網領域的非法集資。近年來，互聯網金融在野蠻發展階段，非法集資活動頻發。2016年央行會同銀監會、證監會、保監會等16部門開展了互聯網金融風險專項整治工作。
從2016年互聯網金融風險專項整治工作來看，當前互聯網金融領域利用P2P平臺進行非法集資問題突出、網絡眾籌領域非法集資騙局增多、網絡私募基金進行非法集資活動頻發、大宗商品交易市場亂象頻現。
楊玉柱介紹，P2P網絡借貸領域非法集資案件增速回落，隨著互聯網金融風險專項整治工作的不斷深入,整體風險水平逐步下降；但是，經過前期野蠻增長存量風險積累較大，非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規經營問題突出，P2P網絡借貸領域風險化解尚需時日。
證監會打擊非法證券期貨活動局副局長劉雲峰介紹，私募基金領域存在一定風險隱患。他介紹了當下私募非法集資的三大特點：通過網絡媒體、遍佈全國的銷售網點公開向不特定對象宣傳推介；投資門檻低，期限錯配，募新還舊；突破或變相突破法定投資者人數限制。
人民銀行負責人提到，第三方支付平臺存在“跑路”風險。據介紹，目前，除少數排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實現盈利，其他大部分支付公司處於虧損運營狀態。第三方支付機構存在巨大的資金沉澱，容易被挪用於投資，影響客戶資金結算安全。一旦發現風向不對，第三方支付機構就可能攜款潛逃。
此外，部際聯席會議還提到了“消費返利”網站打出“購物＝儲蓄”等旗號，宣稱購物後一段時間內可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。一些返利網站還將返利金額與參與人邀請參加人數掛購，成為發展下線會員式的類傳銷平臺。
嚴打房地產行業非法集資
據住房城鄉建設部房地產市場監管司副司長楊佳燕介紹，房地產行業非法集資活動有以下特點：一是以分割銷售並承諾售後包租的形式非法集資；二是違規預售商品房變相融資或“一房多賣”；三是以房地產項目名義向社會公眾融資並承諾高額利息等。此外，近年來，又出現了利用互聯網金融平臺眾籌買房等方式進行非法集資的現象。
為有效制止“一房多賣”騙取購房款、惡意騙貸等行為，信建部要求各地加快推進房地產交易合同網籤系統建設，並部署房地產市場秩序專項整頓。截至2016年底，全國339個地級以上城市已全部實現新建商品房交易合同網籤備案，280多個城市已實現二手房交易合同網籤備案。
在會同央行、銀監會、證監會等部門開展的互聯網金融風險專項整治中，住建部嚴禁開發企業、中介機構提供或協助提供首付貸、眾籌買房等違法違規金融產品；查處房地產開發企業和中介機構未取得相關金融資質，利用P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產融資業務的行為等。
為加大對非法集資活動的打擊力度，2007年2月，國務院批准成立處置非法集資部際聯席會議，負責處置非法集資活動的組織協調工作。該部際聯席會議由銀監會牽頭，發展改革委、公安部、監察部、財政部、建設部、農業部、商務部、人民銀行、工商總局、林業局、法制辦、新聞辦、證監會、保監會，以及邀請中央宣傳部、高法院、高檢院等有關部門和單位參加。2016年2月4日，國務院發佈《關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見》（59號文），成為打擊非法集資的綱領性文件。
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