恆豐銀行杭州分行違規保管客戶物品存風險 被罰20萬元

千龍網北京6月14日訊 6月13日，中國銀監會紹興監管分局發佈的浙銀監罰決字〔2017〕8號行政處罰書顯示，恆豐銀行杭州分行因違規保管客戶物品，被浙江監管局處以20萬元罰款。

《銀行經營管理禁令》規定：“嚴禁為本人經辦各類業務及違反規定代客戶辦理業務，代客戶保管重要物品”。

業內人士表示，員工違規保管客戶物品是風險問題滋生的溫床，極易引發內外勾結、監守自盜等違規犯罪行為，不僅給銀行的聲譽造成極大的影響，而且還會給銀行和客戶的資金帶來重大損失。

據記者不完全統計發現，恆豐銀行今年以來已發生多起違規案例，迄今至少有7 次因違規被罰的記錄。

今年5月，恆豐銀行青島分行因違規為無證機構提供商戶收單資金的貨幣轉移服務，被人民銀行青島市中心支行警告，並處罰款10萬元；恆豐銀行因違反支付結算業務規定，被警告並罰沒94.01萬元；恆豐銀行寧波分行出現存貸掛鉤、辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務、辦理無真實貿易背景的貼現業務、違規為非標準化債權資產提供擔保行為，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》，被處以罰款90萬元。

4月10日晚間，銀監會對恆豐銀行的18項違法違規行為開出了800萬元天價罰單。18項違法違規行為包括非真實轉讓信貸資產；騰挪表內風險資產；將代客理財資金違規用於本行自營業務；利用結構性理財產品，將多筆同業存款變相納入一般性存款核算；以保險類資產管理公司為通道，違規將同業存款變相納入一般性存款核算；違規變相接受同業增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規定報銀監會審批；關聯交易未提交關聯交易控制委員會和董事會審查審批等。

今年3月，恆豐銀行杭州分行因存在七項違規行為，被給予警告，並處罰款60萬元。，恆豐銀行杭州分行 存在的七項違規行為包括：1、金融統計存在錯誤。2.佔壓財政存款或資金。3.（1）超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷信息資料；（2）部分商業匯票承兌缺乏真實交易關係。4.（1）未按照規定程序收繳假幣；（2）對外付出不符合流通標準的人民幣。5.通過“一戶通”扣劃的預算收入款項未按規定使用“待結算財政款項”科目核算。6.未經授權查詢個人和企業信用報告。7.未按規定履行客戶身份識別義務。

今年1月，恆豐銀行蓬萊支行因違反《金融統計管理規定（2004修正）》關於金融統計資料報送的規定，被人民銀行煙臺市中心支行警告並處罰款2萬元。