中證網訊 （實習記者 吳瞬）近日，業內領先的互聯網私人銀行深圳市慢錢網絡科技有限公司（以下簡稱“慢錢”）與上海喜嶽投資管理有限公司（以下簡稱“喜嶽投資”）宣佈達成獨家戰略合作，雙方成立合資公司——“慢錢喜嶽”，並以金融科技為方向，在量化投資、智能投顧等領域開展業務，結合慢錢豐富的數據基礎、領先的大數據挖掘分析能力與喜嶽團隊在量化投資領域的科學算法，雙方的聯姻將進一步滿足慢錢平臺投資者的多元化資產配置需求。
投顧服務的人工智能時代
智能投顧（Robo-Advisor），又稱機器人投顧，是一種結合了人工智能、大數據、雲計算、現代投資組合理論（MPT）的線上投資顧問服務模式。智能投顧旨在以投資理論為基礎搭建的量化交易決策模型上，添加投資者風險偏好、財務狀況及理財規劃等變量後，為用戶生成自動化、智能化、個性化的資產配置建議，並提供交易執行、資產再平衡、稅收籌劃等一系列的增值服務。
相對傳統意義上的量化交易，藉助了機器學習的智能投顧模型參數，可以做到實時變化從而達到自動進行優化的效果。正如上訴所說的，智能投顧需要以量化交易決策模型為搭建基礎，因此，一個優質的量化團隊的支持，對於其研究與開發起著至關重要的作用。
作為國內專精量化算法的學術性投資團隊，喜嶽投資憑藉國際化的視野、本土化的量化投資模型、學術界的理論指導以及持續性地算法創新能力，在Alpha策略、Beta擇時策略、衍生品定價、財務報表結構分析等領域積累了深厚的投研功底，利用嚴謹的量化投資技術，為全球機構客戶及高淨值客戶提供最科學的資產管理服務。連年優異的業績也讓喜嶽投資榮獲包括2016新財富中國最佳私募證券投資經理TOP50、2016年度“南華財富”最佳私募基金管理人獎、2016中國量化對衝基金華量獎-最佳量化多空策略獎等多項榮譽。而這樣的量化精英團隊正是慢錢升級資產配置服務能力所需要的戰略合作伙伴。
團隊方面，喜嶽投資的四位合夥人均為“學霸”出身，不僅在美國名校獲得博士學位，並且在金融領域內的工作也做的風生水起。CEO周欣曾負責上千億美金的股票投資量化模型和風險控制模型的創建和分析，而唐濤則是量化宏觀團隊的中堅力量。
大數據+量化投資直擊行業痛點
據瞭解，慢錢是現代綜合型互聯網私人銀行的卓越先行者。慢錢擁有國內最大的理財師服務平臺，首創“金牌理財師”服務標準，為高淨值客戶提供卓越的資產配置服務。秉承“大財需慢理”的投資哲學，慢錢以極端苛刻的風控手段為投資者甄選包括信託、資管、私募基金、量化對衝基金、海外基金、普惠金融在內的理財產品，成立至今，在CEO範裡浪的帶領下，慢錢累計資產管理服務規模已超150億元，歷史項目100%兌付。
對於此次合作，慢錢CEO範裡浪坦言：“與喜嶽結緣，始於我的老同學陳暉（喜嶽合夥人），我們曾是中山大學同學，而在與周欣、唐濤等其他喜嶽合夥人進行深層次交流之後，我們愈加發現，慢錢和喜嶽投資其實有著高度一致的投資理念和發展願景；另一方面，也正是基於慢錢大數據和喜嶽量化投資算法之間的優勢互補，雙方的合作之旅才能進展的如此順利。”
喜嶽CEO周欣也表示：“傳統的量化投資方式已無法順應市場挑戰，一個量化團隊若要獲得成功，就必須藉助Fintech(即Finance+Technology的縮寫，英文原意是‘金融科技’)的力量。在這一方面，慢錢憑藉領先的大數據獲取分析能力，致力於為喜嶽投資先進的算法提供數據支持，為其未來的迭代更新打下最強有力的基礎。”
數據顯示，中國的資產管理規模預計2020年將達到199億，可投資資產在30-300萬的，有3000萬人，可投資產在300萬以上的，有160萬人。但受限於傳統投顧服務的高昂費用，在現有投資市場中，這部分人佔據了幾億的規模，然而其需求沒有得到很好的滿足。而慢錢喜嶽戰略佈局智能投顧，也正是看中了這一塊龐大的空白市場。
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