'金融營銷宣傳迎最強“緊箍咒”，華泰證券違規代銷資管產品收罰單'

記者 | 馬曉甜

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

有媒體曾報道稱，該筆1.8億的資管計劃中有6030萬元被中科招商投資於一個名為“恆宇55號資產管理計劃”。而根據合同約定，投資範圍中並沒有資管計劃，該項目投資到資管計劃已屬於超範圍投資。還有投資者表示，有一筆3000萬投資了一個以基金管理人李海濤個人註冊為法人的網站公司，“這是一家一沒實際經營，二沒實際人員的空殼公司”。

裁判文書網信息顯示，廣東省廣州市黃埔區人民法院於去年5月25日發佈財產保全執行裁定書。根據裁定書透露的信息，聚潮資產已向法院申請了對中科招商的財產保全。界面新聞記者查閱後發現，中科招商被凍結資產金額為1.26億元，凍結期限為3年。

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

有媒體曾報道稱，該筆1.8億的資管計劃中有6030萬元被中科招商投資於一個名為“恆宇55號資產管理計劃”。而根據合同約定，投資範圍中並沒有資管計劃，該項目投資到資管計劃已屬於超範圍投資。還有投資者表示，有一筆3000萬投資了一個以基金管理人李海濤個人註冊為法人的網站公司，“這是一家一沒實際經營，二沒實際人員的空殼公司”。

裁判文書網信息顯示，廣東省廣州市黃埔區人民法院於去年5月25日發佈財產保全執行裁定書。根據裁定書透露的信息，聚潮資產已向法院申請了對中科招商的財產保全。界面新聞記者查閱後發現，中科招商被凍結資產金額為1.26億元，凍結期限為3年。

記者 | 馬曉甜

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

有媒體曾報道稱，該筆1.8億的資管計劃中有6030萬元被中科招商投資於一個名為“恆宇55號資產管理計劃”。而根據合同約定，投資範圍中並沒有資管計劃，該項目投資到資管計劃已屬於超範圍投資。還有投資者表示，有一筆3000萬投資了一個以基金管理人李海濤個人註冊為法人的網站公司，“這是一家一沒實際經營，二沒實際人員的空殼公司”。

裁判文書網信息顯示，廣東省廣州市黃埔區人民法院於去年5月25日發佈財產保全執行裁定書。根據裁定書透露的信息，聚潮資產已向法院申請了對中科招商的財產保全。界面新聞記者查閱後發現，中科招商被凍結資產金額為1.26億元，凍結期限為3年。

另有投資者在帖子中指責華泰證券，稱在多次催討後，被公司告知“不清楚所投股權公司經營現況，財務狀況，二不清楚理財資金去向，對此狀況”，同時指出華泰證券在銷售該產品時，存在誇大宣傳的情況。

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

有媒體曾報道稱，該筆1.8億的資管計劃中有6030萬元被中科招商投資於一個名為“恆宇55號資產管理計劃”。而根據合同約定，投資範圍中並沒有資管計劃，該項目投資到資管計劃已屬於超範圍投資。還有投資者表示，有一筆3000萬投資了一個以基金管理人李海濤個人註冊為法人的網站公司，“這是一家一沒實際經營，二沒實際人員的空殼公司”。

裁判文書網信息顯示，廣東省廣州市黃埔區人民法院於去年5月25日發佈財產保全執行裁定書。根據裁定書透露的信息，聚潮資產已向法院申請了對中科招商的財產保全。界面新聞記者查閱後發現，中科招商被凍結資產金額為1.26億元，凍結期限為3年。

另有投資者在帖子中指責華泰證券，稱在多次催討後，被公司告知“不清楚所投股權公司經營現況，財務狀況，二不清楚理財資金去向，對此狀況”，同時指出華泰證券在銷售該產品時，存在誇大宣傳的情況。

值得一提的是，就在華泰證券收到罰單的同一天，央行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發佈通知，就進一步規範金融營銷宣傳行為向社會公開徵求意見。

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因代銷金融產品違規，華泰證券（601688.SH）遭到監管處罰。

8月26日，江蘇證監局發佈公告稱，經查，華泰證券在代銷“聚潮資產-中科招商新三板I期A、B專項資管計劃”過程中，存在使用未經報備的宣傳推介材料的情形。該行為違反《證券公司代銷金融產品管理規定》第十條的規定，反映出公司內部控制不完善。

上述條例規定，證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

江蘇證監局表示，根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，決定對華泰證券採取責令改正的監督管理措施。華泰證券應採取切實有效措施，完善內部控制，並於收到本決定之日起30日內向我局提交書面整改報告。

據悉，聚潮資管中科招商新三板資管計劃分AB兩期計劃，共發行1.8億元，於2018年1月29日到期。該資管計劃由浙商基金下屬機構上海聚潮資產管理有限公司擔任管理人，華泰證券為資金託管方和銷售方，

當年5月，該產品被曝發生違約，未能如期兌付。有投資者在社交平臺發帖稱，中科招商在這兩年裡拒絕向聚潮披露具體投資信息，投資者對資金去向也毫不知情。

有媒體曾報道稱，該筆1.8億的資管計劃中有6030萬元被中科招商投資於一個名為“恆宇55號資產管理計劃”。而根據合同約定，投資範圍中並沒有資管計劃，該項目投資到資管計劃已屬於超範圍投資。還有投資者表示，有一筆3000萬投資了一個以基金管理人李海濤個人註冊為法人的網站公司，“這是一家一沒實際經營，二沒實際人員的空殼公司”。

裁判文書網信息顯示，廣東省廣州市黃埔區人民法院於去年5月25日發佈財產保全執行裁定書。根據裁定書透露的信息，聚潮資產已向法院申請了對中科招商的財產保全。界面新聞記者查閱後發現，中科招商被凍結資產金額為1.26億元，凍結期限為3年。

另有投資者在帖子中指責華泰證券，稱在多次催討後，被公司告知“不清楚所投股權公司經營現況，財務狀況，二不清楚理財資金去向，對此狀況”，同時指出華泰證券在銷售該產品時，存在誇大宣傳的情況。

值得一提的是，就在華泰證券收到罰單的同一天，央行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發佈通知，就進一步規範金融營銷宣傳行為向社會公開徵求意見。

《通知》對金融營銷宣傳行為提出了11條具體要求：一是建立健全金融營銷宣傳內控制度和管理機制。二是建立健全金融營銷宣傳行為監測工作機制。三是加強對合作第三方機構金融營銷宣傳行為的監督。四是不得非法或超範圍開展金融營銷宣傳。五是不得以虛假、隱瞞的內容或者引人誤解的方式對金融產品和服務進行營銷宣傳。六是不得以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳。七是不得利用政府公信力進行金融營銷宣傳。八是金融營銷宣傳不得損害金融消費者知情權。九是不得利用互聯網進行不當金融營銷宣傳。十是不得違規向金融消費者發送金融營銷信息。十一是不得開展法律法規和金融管理部門認定的其他違法違規金融營銷宣傳行為。

《通知》強調，金融機構開展金融營銷宣傳活動違反上述規定但情節輕微的，金融管理部門可對其進行約談告誡、風險提示並責令限期改正；逾期未改正或其行為侵害金融消費者合法權益的，金融管理部門可責令其暫停開展金融營銷宣傳活動。對於明確違反相關法律法規的，由金融管理部門或相關監管部門依法採取相應措施。