中國日報4月12日電（記者 馬振寰）2018年5月31日，杭州西湖區公安分局接到群眾舉報線索稱西湖區甄某某等人有高利放貸、暴力討債違法犯罪行為。2018年6月14日，西湖警方以殷某被詐騙、敲詐勒索案立案偵查，並於當日成立專案組，代號“614”。
經公安機關查明，2017年3月起，犯罪嫌疑人陳某某為非法謀取經濟利益，夥同他人共同出資成立皇冠資本有限公司（無工商註冊），經營以“套路貸”為手段的零用貸業務，針對無法通過正常信貸途徑借款人員進行放貸，利用拍攝虛假現金（銀行練功券）借貸照片、簽訂虛高借款合同、製造虛假資金流水、扣除中介費用等相關費用造成借款人實際借款金額與名義借款金額的巨大差額，以簽寫翻倍借條、肆意認定違約、借後債還前債、轉單平賬等方式不斷壘高借款人債務，在借款人無法正常還款情況下，通過虛假訴訟、暴力催討、上門威脅、滋事擾亂、強拿硬要、非法拘禁、噴油漆堵鎖芯、毆打他人、故意傷害等方式，逼迫借款人歸還虛高名義借款，迫使被害人變賣房產等資產，獲取非法利益，最終造成被害人家破人亡等極其嚴重的後果。
2017年3月，犯罪嫌疑人陳某某與姚某勾結，向被害人放貸，後被害人無力支付。2017年4月5日，陳某某與姚某對被害人以毆打、非法拘禁等方式，逼迫被害人還債。此案件為以陳某某為首的黑社會性質組織成立後的第一起違法犯罪活動，標誌著以陳某某為首的黑社會性質組織的正式成立。該組織主要以套路貸的方式非法詐騙被害人錢財，在暴力催討中，以非法拘禁、暴力毆打、尋釁滋事等方式逼迫被害人支付財物，2017年3月至案發期間，該犯罪組織非法獲利達100餘萬元。
該犯罪組織在實施以“套路貸”為手段的詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪活動中，形成了以陳某某為首要分子，以姚某、謝某、胡某某等多人為骨幹成員，有明確的組織者、領導者，核心成員、骨幹成員基本固定，眾多一般成員參加，在長達一年多的時間裡，形成了以杭州市下城區鈦合國際、江乾區紅街天城為據點，以皇冠公司、半島公司、森帆公司、盛鑫公司、鴻鑫公司的名義，長期、多次通過“套路貸”手段進行違法犯罪活動的較穩定的黑社會性質犯罪組織。目前，已查證該犯罪組織實施違法犯罪活動的被害人有47人。
經公安機關9個多月的偵查，截止2019年4月初，該案刑拘55人、逮捕24人、已移送起訴23人，破獲詐騙案、敲詐勒索案、尋釁滋事案、非法拘禁案等案件共48起，查封涉案財產住宅6處、商鋪兩個。通過對該55名犯罪嫌疑人的人員關係及涉及案件的縝密梳理，發現以陳某某為首的黑社會性質犯罪組織成員共18名，其中逮捕11人，7人取保候審。
杭州的殷某怎麼也沒想到，自己原本只是為了還信用卡債借的7000元，短短一年連本帶息需要償還300多萬元
2017年4月16日，23歲的殷某待業在家，為還3000元的信用卡債，通過微信朋友圈認識了做“小貸”小斌（化名），剛開始殷某隻想借4000元，小斌表示只能1萬元起借，殷某起初並不以為，同意了。之後小斌以“行規”為由寫下一張2萬元的借條讓殷某籤，殷某因急於借錢就簽下了，隨後小斌提出了1萬元借款中要收取2675元的手續費，並還款方式要按照每週本息875元的金額還款，持續20周，並且不能提前還款。殷某覺得這些條件太過分，不想借了。小斌拿著那張殷某簽了字的2萬元的借條說：“那我只能拿著這張借條去法院起訴你了。”殷某害怕上了法院就要一次性還2萬元，權衡再三隻能同意，拿著7325元離開了。
在還款的第七週殷某實在無力償還債務，這讓小斌提出了要收取30%的違約金，這對於殷某來說簡直是雪上加霜，隨後找上了一家名叫“吉時雨”的借貸公司，依然以“行規”以每月1600的利息，借3萬，籤8萬借條，實際拿到1.5萬，來“平賬”之前小斌的債務。
至此本就沒有經濟來源的殷某就走上了這條絕望的“套路貸”道路。在這個“套路貸”的圈子裡，通過小斌等人通過層層介紹、相互介紹，不斷壘高債務，導致債臺高築。其中犯罪嫌疑人陳某某為首的“皇冠”公司通過犯罪嫌疑人任建峰等人介紹認識被害人殷某，於2017年9月至2018年3月期間多次虛高借貸層層壘高，最後通過平賬方式共計獲利人民幣142501元，未遂520000元。
犯罪嫌疑人胡某為“皇冠”公司員工，2018年1月16日胡某夥同柳某等人在西湖區三墩頤景園小區門口控制被害人殷某，並將其拘禁到位於鈦合國際的皇冠資本公司辦公室內，並由陳某某出面，逼迫被害人殷濤支付利息2萬元後才將其放出來，殷某被拘禁時間達4小時左右。
2018年1月5日，經犯罪嫌疑人陳某某介紹，殷某在下城區鈦合國際向犯罪嫌疑人鄭某借款2.5萬元，犯罪嫌疑人鄭某在明知殷濤無還款能力，且在皇冠等公司有欠款的情況下，仍然同意借款，在以保證金、平臺管理費等名義進行扣款後，殷某實際得款2.1萬元。後鄭某安排犯罪嫌疑人柳某給殷某拍照，殷某被迫手持身份證、借款合同、借條、現金（練功券）等拍下照片，並簽寫了一張5萬元的借條。後殷某於1月11日和1月18日分別還款7800元共計還款15600元。2018年1月9日，殷某在鈦合國際向鄭某第二次借款1萬元，在以平臺費等名義扣款後，殷某實際得款7000元，由柳某進行拍照，並被迫簽寫一張2萬元的借條。後殷某無力償還，1月16日晚22時許，在犯罪嫌疑人陳某某、鄭某的安排下，胡某夥同犯罪嫌疑人胡某、柳某、王某等人在西湖區三墩鎮頤景園小區門口將殷某強行帶至鈦合國際盛鑫公司辦公室，犯罪嫌疑人鄭某夥同陳某某、胡某等人對殷某進行言語威脅，逼迫殷某支付上門催收費、逾期費、違約金等費用共計4萬元，殷某被迫向盛某借款1.4萬元，支付給胡某逾期費4000元，支付給鄭某1萬元，並簽寫了一張4萬元借條給鄭某，答應兩天內再支付給鄭某3萬1千元后，於1月17日凌 晨1時許才離開盛鑫公司。1月17日，陳某某介紹殷某向申某借款3.5萬元，殷某拿到錢後至盛鑫公司，犯罪嫌疑人胡某、陳某某、鄭某、柳某、王某、靳某等人團團圍住殷某，逼迫其支付催收費6200元、借貸本金、利息、違約金等共計3.1萬元，殷某被迫分兩次通過微信、支付寶向柳某賬戶轉賬共計3.1萬元。犯罪嫌疑人鄭某將殷某收費6200元分發給胡某、柳某、王某、陳某等人。
在明知殷某沒有償還能力以及家中有多套房產可以用來償還虛高借款以及高額利息的情況下，多次向殷某簽訂高額利息的虛高借條、製造虛假流水借貸，通過借後債還前債、轉單平賬等方式層層壘高被害人債務，最後通過非法拘禁、威脅、滋擾方式迫使被害人殷濤以及母親、哥哥提供擔保不斷歸還壘高的借款。
據殷某講述母親因此身體非常不好，哥哥也因為做擔保，接二連三的催債電話被逼辭職。自己原本借到的7000元債務，現在已經累積到了300萬元了。
來源：中國日報網