工行甘肅分行營業部明確反洗錢工作“八項要點”

每日甘肅網訊為了認真貫徹落實人民銀行蘭州中心支行2017年全省金融機構反洗錢工作會議精神，近日，工行甘肅省分行營業部明確了2017年反洗錢工作“八項要點”。

一、認真履行反洗錢職責和義務，大力提升反洗錢工作質量。營業部與各支行和本部5個專業部室負責人簽訂任期內《反洗錢工作目標責任書》。各支行、各部室“一把手”為本單位反洗錢工作的第一責任人，全面履行對反洗錢工作的直接領導職責。各反洗錢專業小組要切實發揮作用，加強本專業反洗錢工作，認真履行反洗錢工作職責，落實好本專業反洗錢工作的組織、指導、監測和檢查任務，認真研究反洗錢業務風險點，及時解決工作中存在的問題。

二、加強反洗錢信息報送和反洗錢保密工作。一是嚴格按照監管部門和總行可疑交易報告要素、報告對象和報送流程進行報送。二是在日常甄別、補錄工作中對於出現交易異常的，應高度關注客戶背景、出生地、職業、關聯賬戶、商業行為或其他風險指數，全面分析、掌握重點客戶資金交易特徵，及時上報重點可疑交易報告。三是積極配合人民銀行監管工作的開展，重點加強監管檢查和監管考評過程中各項協調工作，及時掌握監管動態。四是反洗錢中心要加強與各專業小組、各營業網點的信息溝通，做好內部協查信息交流工作。網點櫃員在履行反洗錢義務過程中，發現客戶有明顯涉嫌犯罪的可疑交易或其他重點可疑交易情況或線索，應當立即以書面形式向營業部反洗錢中心報告，營業部反洗錢中心核實後及時向省分行報告。五是反洗錢中心、各支行、各級專業部門及營業網點要嚴格執行反洗錢保密規定，各級反洗錢人員要簽訂《反洗錢保密承諾書》。反洗錢中心、各支行、各級專業部門及二級支行要將反洗錢保密制度的執行情況作為檢查工作的重點，確保各項保密要求落到實處，對違反反洗錢保密工作要求的，一經查實，要按照規定追究相關人員責任。

三、努力提升可疑交易報告質量。營業部反洗錢中心要認真落實《甘肅分行反洗錢報告質量抽檢工作辦法》和《甘肅分行反洗錢中心業務學習辦法》、《甘肅省分行反洗錢中心工作質量考核辦法(試行)》，強化制度執行、嚴格落實責任，全力以赴提高反洗錢報告質量，提升我行在總行報告質量抽檢中的排名。一是按月組織反洗錢中心集中對總、省行抽檢中存在問題的報告進行逐份分析;二是每週組織反洗錢中心人員對業務進行集中學習，提高崗位人員甄別能力。三是要及時對“反洗錢監控系統”中數據進行處理，避免數據逾期。

四、加強信息數據治理和客戶身份識別管理，保障業務健康發展。繼續做好新增和存量客戶信息完整性管理，保持存量個人客戶、法人客戶信息綜合完整率均在99%以上。各營業網點將重點放在以落實客戶身份識別制度、規範客戶身份識別流程為核心的內部管理上，加強對客戶身份識別業務監督和管理，下大氣力規範轄內客戶身份識別業務，及時糾正制度執行中的偏差和錯誤，確保此項業務符合監管要求。

五、營業網點要切實承擔起與工作崗位相對應的反洗錢職責。各營業網點須每天登陸反洗錢監控系統，對總行下發的高風險客戶增強盡職調查按要求及時處理，同時對系統內的內部協查按要求進行回覆處理，為異常交易甄別提供參考信息。營業部反洗錢中心對網點上報的高風險客戶增強盡職調查進行審核確認，對內部協查回覆要進行審核，對回覆不符合要求的要退回網點重新答覆。要及時關注反洗錢中心發佈的風險提示，按要求做好洗錢風險防控工作。

六、開展反洗錢檢查，確保反洗錢制度落到實處。營業部反洗錢中心要不斷強化對全行反洗錢工作的組織、協調和指導，積極配合人行蘭州中支開展反洗錢檢查。按照省分行要求，今年組織開展二次反洗錢業務專項檢查，通過抓責任落實、制度執行、問題通報等措施，促使全行反洗錢工作水平進一步提升。各支行組織好本行反洗錢業務檢查，通過各級監督檢查促進全行特別是一線營業網點對反洗錢各項工作的落實。

七、持續做好反洗錢基礎業務培訓。根據中國人民銀行反洗錢局和中國金融培訓中心聯合下發的《關於開展2017年銀行業反洗錢後續教育培訓的通知》要求，營業部反洗錢中心指定專人牽頭負責，做好培訓的組織、跟蹤和督促工作，確保後續教育培訓質量和覆蓋面。充分利用網絡大學培訓平臺，內控部牽頭組織開展反洗錢業務知識培訓。各業務部門、各支行要針對不同層級、崗位人員組織開展不同形式和內容的反洗錢培訓，尤其是對新入職、新轉崗、新提拔人員，在上崗前要進行反洗錢知識普及和履職技能培訓，確保具有與本崗位相適應的反洗錢履職意識及能力。

八、加強考核，努力提升反洗錢工作水平。按照《省分行2017年反洗錢考核評估位次提升晉級的工作方案》要求，營業部制定了各支行反洗錢工作量化考核措施，將各支行反洗錢提升晉級納入營業部《內部控制工作考核辦法》中“反洗錢風險管理”項考核，此項考核由營業部反洗錢中心按季度進行。