幣安發佈了一份關於DeFi市場的研究報告,我們把報告的重點摘錄下來方便大家閱讀。
這份報告的主要觀點:
· DeFi已經成為以太坊的主要應用之一,主要的DeFi應用幾乎都在以太坊上開發。DeFi應用中最重要的就是 DAI,這是一個去中心化的穩定幣,在Maker生態中生成。
· 對於市場參與者,貸款和借款協議都有不同的激勵方式:
對於借款方,可以去看空某種資產
對於貸款方,可以去添加資本賺取收益
對於這兩方來說,都可以跨平臺套利
· 去中心化的、非託管協議相比傳統金融產品,有很多優勢
透明度和價格效率,因為價格受到市場需求的影響
借貸的便利性和速度
審核的力度保持不變
· 不過,去中心化的金融產品依舊有風險
技術上,智能合約替代交易對手的風險
流動性低
總而言之,DeFi現在還在非常初期的階段,可是非常引人矚目,個人和機構可以通過這種方式得到更廣泛的資本渠道,無需中間人。
以下數據均截止到6月5日,本篇重點強調以太坊上的應用。
目前,大多數DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押總價值已經超過了150萬個ETH,超過5億美元。比特幣上將閃電網絡視為DeFi應用,閃電網絡已經鎖定了約800萬美元。EOS網絡靠REX吸引了超過9000萬個EOS抵押,價值超過了6億美元。
圖1,鏈上的DeFi應用數量
圖2,鏈上的總抵押金額(百萬美元)
以太坊上的DeFi應用列表
項目
介紹
支持資產
鎖倉量(百萬美元)
Bloqboard
基於MakerDao和Compound協議構建的P2P借貸平臺
BAT, DAI, REP, WETH, ZRX
N/A
Compound
P2P借貸平臺
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX
27.05
Dharma
P2P借貸平臺,但是有點半中心化
DAI, ETH, USDC
21.39
dYdX
保證金貸款和衍生品的去中心化交易所
DAI, ETH, USDC
5.74
ETHLend
P2P加密借貸市場,借款人和貸方可以設定所需的貸款條件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代幣和相應的利率
157 種ERC-20 token
1.42
Fulcrum
保證金借貸平臺
BAT, DAI, ETH, KNC, REP, USDC, WBTC, ZRX
0
InstaDApp
去中心化銀行協議
DAI, ETH, KNC, MKR, REP, USDC, TUSD, WBTC, ZRX
2.15
Lendroid
保證金貸款和借貸平臺
任何ERC20 token
N/A
Maker
通過超額抵押借入穩定幣
DAI, ETH
403.92
Marbie
以太坊上的開源P2P銀行
N/A
N/A
Nuo Network
P2P借貸平臺
BAT, DAI, ETH, LINK, USDC, ZRX
7.14
Ripio Credit Network
P2P信用網絡借貸平臺
Argentine pesos, MANA, RCN
N/A
Zerion
與不同協議集成的去中心化銀行平臺
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX
N/A
圖3,抵押百萬美元以上的DeFi
圖4,可以託管資產和不可以託管資產的借貸款利率對比
圖5,Dharma和Compound的總抵押量(百萬美元)的變化
圖6,MakerDao中總抵押量(百萬美元)的變化
圖7,MakerDao中的穩定費率(CDP利率)變化,5月31日首次下調2%
圖8,DAI的供應量(百萬美元)
圖9,主流穩定幣(不含USDT)的流通市值
以太坊是現在最大的可應用的去中心化平臺,其他區塊鏈,比如EOS,也會加入到去中心化借貸這個風口中。雖然目前去中心化借貸仍有一些風險,可是隨著越來越多的借貸應用出現,這些風險會隨之緩解,用戶的選擇越來越多。